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AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)

Takani Score ?
50.1

Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 29.07.2025. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.

Preis (29.07.2025)52W Hoch52W Tief
739,95 Rupie (Indien)841 Rupie (Indien)488,847 Rupie (Indien)
Analysten Konsens
785,667 Rupie (Indien)
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
745.193.024

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,73 %–
Seit Jahresbeginn +32,51 %–
1 Jahr +13,97 %+13,97 %
3 Jahre +25,50 %+7,86 %
5 Jahre +99,26 %+14,79 %

Über AU Small Finance Bank Limited

(automatisch übersetzt)

AU Small Finance Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking und Other Banking Operations tätig. Sie bietet Spar-, Gehalts-, Termin-, Giro-, Treuhand-, Handels-, Festgeld-, Überziehungs-, Nodal- und RERA- sowie Fest- und wiederkehrende Einlagenkonten, Fremdwährungseinlagen von Nichtansässigen, Debit-, Kredit- und Prepaid-Karten sowie Schließfachdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet auch Fahrzeugkredite für Autos, Zweiräder, Traktoren und Nutzfahrzeuge sowie Baumaschinen, Kredite für Privatpersonen, Eigenheime, Gewerbeimmobilien, Gold, Kleinstunternehmen, Landwirtschaft, Betriebskapital und Bauwesen sowie Finanzdienstleistungen für Institutionen an. Darüber hinaus bietet es Lebens-, Kranken-, Allgemein-, Feuer-, KMU- und Kfz-Versicherungen, Investmentfonds, Atal-Rentenversicherung und nationales Rentensystem, Überziehungskredite, Barkredite, Bankgarantien und Akkreditive sowie Internet- und Mobile-Banking, Inkasso- und Forderungsmanagement, Zahlungsverkehr und andere Zahlungsdienste für Händler sowie Geldautomaten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitale Bankdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es staatliche Bankdienstleistungen für die Zentralregierung, die Regierungen der Bundesstaaten, zentrale und staatliche Unternehmen des öffentlichen Sektors, Gremien, Verteidigungseinrichtungen, städtische Gebietskörperschaften und andere staatliche Stellen an. Das Unternehmen ist über seine Bankfilialen, Korrespondenzbankstellen und Geschäftskorrespondenten tätig. Es bedient Privatpersonen, Senioren, KMUs, NRIs, Digital Natives der Generation Z, Fachleute, staatliche Institutionen, Unternehmen, Partnerschaften, Verbände und Stiftungen. Das Unternehmen war früher als AU Financiers (India) Limited bekannt und änderte im Mai 2017 seinen Namen in AU Small Finance Bank Limited. Die AU Small Finance Bank Limited wurde 1996 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Jaipur, Indien.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?32,59
Marktkapitalisierung ?605.711.237.120 INRROIC [%] ?0
Enterprise Value ?654.247.395.328 INRROIC/WACC ?0
Bewertung
KGV [TTM] ?25,25EV/FCFF [TTM] ?3,58
KGV [Forward] ?26,81EV/Sales [TTM] ?6
KUV [TTM] ?6,79EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?3,16PEG [Trailing] ?0,99
PEG [Forward, 2J] ?0,9
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,35Cash Ratio - L1 ?-
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,68Quick Ratio - L2 ?-
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,19Current Ratio - L3 ?-
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1 INRAusschüttungsquote ?2,78 %
Erwartete Jahresdividende ?1 INRErwartete Dividendenrendite ?0,14 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?-900.808.000 INREffektive Ausschüttungsquote ?2,68 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?1.486.318.000 INREffektive Auszahlungsrendite ?0,1 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?585.510.000 INR

Kennzahlen von AU Small Finance Bank Limited

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 erzielte AU Small Finance Bank Limited einen Umsatz von 87,5 Mrd. INR (+26,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 21,1 Mrd. INR, das entspricht einer Nettomarge von 24,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.03.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +27,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in INR

Kennzahl
Umsatz87,5 Mrd.69,0 Mrd.54,6 Mrd.42,3 Mrd.37,9 Mrd.
Brutto Gewinn87,5 Mrd.69,0 Mrd.54,6 Mrd.42,3 Mrd.37,9 Mrd.
Operativer Gewinn56,0 Mrd.25,6 Mrd.16,8 Mrd.13,1 Mrd.13,5 Mrd.
Netto Gewinn21,1 Mrd.15,3 Mrd.14,3 Mrd.11,3 Mrd.11,7 Mrd.
Brutto Marge100,0 %100,0 %100,0 %100,0 %100,0 %
Operative Marge64,0 %37,0 %30,8 %31,1 %35,8 %
Netto Marge24,1 %22,2 %26,2 %26,7 %30,9 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von AU Small Finance Bank Limited

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 lag der operative Cashflow von AU Small Finance Bank Limited bei −211,0 Mrd. INR, die Investitionsausgaben bei 2,6 Mrd. INR und der Free Cashflow bei −213,7 Mrd. INR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in INR

Kennzahl
Operativer Cash Flow−211,0 Mrd.−152,1 Mrd.54,9 Mrd.68,5 Mrd.50,6 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)2,6 Mrd.3,5 Mrd.3,1 Mrd.2,8 Mrd.1,4 Mrd.
Free Cash Flow−213,7 Mrd.−155,6 Mrd.51,9 Mrd.65,7 Mrd.49,1 Mrd.
Operative Cash Flow Marge−241,3 %−220,3 %100,6 %162,0 %133,5 %
CapEx/Umsatz3,0 %5,0 %5,6 %6,7 %3,7 %
Free Cash Flow Marge−244,3 %−225,3 %95,0 %155,3 %129,8 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von AU Small Finance Bank Limited

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 zahlte AU Small Finance Bank Limited Dividenden in Höhe von 743,2 Mio. INR. Aus der Ausgabe von Aktien flossen AU Small Finance Bank Limited im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 netto 613,1 Mio. INR zu.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in INR

Kennzahl
Dividenden743,2 Mio.667,0 Mio.315,1 Mio.315,1 Mio.0
Netto-Aktienrückkäufe−613,1 Mio.−838,4 Mio.−20,7 Mrd.−904,8 Mio.−6,6 Mrd.
Gesamtausschüttung130,1 Mio.−171,3 Mio.−20,4 Mrd.−589,7 Mio.−6,6 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF––−39,3 %−0,9 %−13,4 %

Bilanz

Zum 31.03.2025 wies AU Small Finance Bank Limited eine Bilanzsumme von 1,6 Bio. INR und ein Eigenkapital von 171,7 Mrd. INR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,9 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in INR

Kennzahl
Bilanzsumme1,6 Bio.1,1 Bio.902,2 Mrd.690,8 Mrd.515,9 Mrd.
Verbindlichkeiten1,4 Bio.968,7 Mrd.792,4 Mrd.615,6 Mrd.453,2 Mrd.
Eigenkapital171,7 Mrd.125,6 Mrd.109,8 Mrd.75,1 Mrd.62,8 Mrd.
Investiertes Kapital193,6 Mrd.116,0 Mrd.188,0 Mrd.154,0 Mrd.141,4 Mrd.
Eigenkapitalquote10,9 %11,5 %12,2 %10,9 %12,2 %
Vollständige Bilanz von AU Small Finance Bank Limited

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
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33,31
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30,39
7.342.750.983,782 USDBank (Großbanken) Indien25.85-
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30,47
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Bank of India logoBank of India
46,57
6.263.466.255,974 USDBank (Großbanken) Indien5.536.51
The Federal Bank  Limited logoThe Federal Bank Limited
49,33
6.064.618.418,995 USDBank (Großbanken) Indien12.6513.11
IDBI Bank Limited logoIDBI Bank Limited
49,11
12.576.742.729,318 USDBank (Großbanken) Indien14.07-
Union Bank of India logoUnion Bank of India
53,47
13.251.436.609,536 USDBank (Großbanken) Indien6.185.32
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56,18
14.788.186.079,232 USDBank (Großbanken) Indien6.166.51

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