AU Small Finance Bank Limited (AUBANK)
Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 29.07.2025. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.
| Preis (29.07.2025) | 52W Hoch | 52W Tief |
| 739,95 Rupie (Indien) | 841 Rupie (Indien) | 488,847 Rupie (Indien) |
| Analysten Konsens |
| 785,667 Rupie (Indien) |
| #Shares |
| 745.193.024 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,73 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +32,51 % | – |
| 1 Jahr | +13,97 % | +13,97 % |
| 3 Jahre | +25,50 % | +7,86 % |
| 5 Jahre | +99,26 % | +14,79 % |
Über AU Small Finance Bank Limited
(automatisch übersetzt)
AU Small Finance Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking und Other Banking Operations tätig. Sie bietet Spar-, Gehalts-, Termin-, Giro-, Treuhand-, Handels-, Festgeld-, Überziehungs-, Nodal- und RERA- sowie Fest- und wiederkehrende Einlagenkonten, Fremdwährungseinlagen von Nichtansässigen, Debit-, Kredit- und Prepaid-Karten sowie Schließfachdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet auch Fahrzeugkredite für Autos, Zweiräder, Traktoren und Nutzfahrzeuge sowie Baumaschinen, Kredite für Privatpersonen, Eigenheime, Gewerbeimmobilien, Gold, Kleinstunternehmen, Landwirtschaft, Betriebskapital und Bauwesen sowie Finanzdienstleistungen für Institutionen an. Darüber hinaus bietet es Lebens-, Kranken-, Allgemein-, Feuer-, KMU- und Kfz-Versicherungen, Investmentfonds, Atal-Rentenversicherung und nationales Rentensystem, Überziehungskredite, Barkredite, Bankgarantien und Akkreditive sowie Internet- und Mobile-Banking, Inkasso- und Forderungsmanagement, Zahlungsverkehr und andere Zahlungsdienste für Händler sowie Geldautomaten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitale Bankdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es staatliche Bankdienstleistungen für die Zentralregierung, die Regierungen der Bundesstaaten, zentrale und staatliche Unternehmen des öffentlichen Sektors, Gremien, Verteidigungseinrichtungen, städtische Gebietskörperschaften und andere staatliche Stellen an. Das Unternehmen ist über seine Bankfilialen, Korrespondenzbankstellen und Geschäftskorrespondenten tätig. Es bedient Privatpersonen, Senioren, KMUs, NRIs, Digital Natives der Generation Z, Fachleute, staatliche Institutionen, Unternehmen, Partnerschaften, Verbände und Stiftungen. Das Unternehmen war früher als AU Financiers (India) Limited bekannt und änderte im Mai 2017 seinen Namen in AU Small Finance Bank Limited. Die AU Small Finance Bank Limited wurde 1996 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Jaipur, Indien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 32,59 |
| Marktkapitalisierung ? | 605.711.237.120 INR | ROIC [%] ? | 0 |
| Enterprise Value ? | 654.247.395.328 INR | ROIC/WACC ? | 0 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 25,25 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,58 |
| KGV [Forward] ? | 26,81 | EV/Sales [TTM] ? | 6 |
| KUV [TTM] ? | 6,79 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 3,16 | PEG [Trailing] ? | 0,99 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,9 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,35 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,68 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,19 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1 INR | Ausschüttungsquote ? | 2,78 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1 INR | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,14 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -900.808.000 INR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 2,68 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 1.486.318.000 INR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,1 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 585.510.000 INR | ||
Kennzahlen von AU Small Finance Bank Limited
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 erzielte AU Small Finance Bank Limited einen Umsatz von 87,5 Mrd. INR (+26,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 21,1 Mrd. INR, das entspricht einer Nettomarge von 24,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.03.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +27,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in INR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 87,5 Mrd. | 69,0 Mrd. | 54,6 Mrd. | 42,3 Mrd. | 37,9 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 87,5 Mrd. | 69,0 Mrd. | 54,6 Mrd. | 42,3 Mrd. | 37,9 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 56,0 Mrd. | 25,6 Mrd. | 16,8 Mrd. | 13,1 Mrd. | 13,5 Mrd. |
| Netto Gewinn | 21,1 Mrd. | 15,3 Mrd. | 14,3 Mrd. | 11,3 Mrd. | 11,7 Mrd. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 64,0 % | 37,0 % | 30,8 % | 31,1 % | 35,8 % |
| Netto Marge | 24,1 % | 22,2 % | 26,2 % | 26,7 % | 30,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 lag der operative Cashflow von AU Small Finance Bank Limited bei −211,0 Mrd. INR, die Investitionsausgaben bei 2,6 Mrd. INR und der Free Cashflow bei −213,7 Mrd. INR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in INR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | −211,0 Mrd. | −152,1 Mrd. | 54,9 Mrd. | 68,5 Mrd. | 50,6 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,6 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,1 Mrd. | 2,8 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Free Cash Flow | −213,7 Mrd. | −155,6 Mrd. | 51,9 Mrd. | 65,7 Mrd. | 49,1 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | −241,3 % | −220,3 % | 100,6 % | 162,0 % | 133,5 % |
| CapEx/Umsatz | 3,0 % | 5,0 % | 5,6 % | 6,7 % | 3,7 % |
| Free Cash Flow Marge | −244,3 % | −225,3 % | 95,0 % | 155,3 % | 129,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 zahlte AU Small Finance Bank Limited Dividenden in Höhe von 743,2 Mio. INR. Aus der Ausgabe von Aktien flossen AU Small Finance Bank Limited im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 netto 613,1 Mio. INR zu.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in INR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 743,2 Mio. | 667,0 Mio. | 315,1 Mio. | 315,1 Mio. | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | −613,1 Mio. | −838,4 Mio. | −20,7 Mrd. | −904,8 Mio. | −6,6 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 130,1 Mio. | −171,3 Mio. | −20,4 Mrd. | −589,7 Mio. | −6,6 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | – | – | −39,3 % | −0,9 % | −13,4 % |
Bilanz
Zum 31.03.2025 wies AU Small Finance Bank Limited eine Bilanzsumme von 1,6 Bio. INR und ein Eigenkapital von 171,7 Mrd. INR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in INR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,6 Bio. | 1,1 Bio. | 902,2 Mrd. | 690,8 Mrd. | 515,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,4 Bio. | 968,7 Mrd. | 792,4 Mrd. | 615,6 Mrd. | 453,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 171,7 Mrd. | 125,6 Mrd. | 109,8 Mrd. | 75,1 Mrd. | 62,8 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 193,6 Mrd. | 116,0 Mrd. | 188,0 Mrd. | 154,0 Mrd. | 141,4 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,9 % | 11,5 % | 12,2 % | 10,9 % | 12,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Bandhan Bank Limited | 33,31 | 3.459.034.932,838 USD | Banken (regional) | Indien | 10.72 | 7.59 |
![]() | Ujjivan Small Finance Bank Limited | 40,5 | 1.113.465.346,458 USD | Banken (regional) | Indien | 13.37 | - |
![]() | IndusInd Bank Limited | 25,55 | 7.817.951.602,278 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 26.15 | 10.8 |
![]() | Yes Bank Limited | 30,39 | 7.342.750.983,782 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 25.85 | - |
![]() | IDFC First Bank Limited | 30,47 | 6.703.688.502,477 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 36.43 | - |
![]() | Bank of India | 46,57 | 6.263.466.255,974 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 5.53 | 6.51 |
![]() | The Federal Bank Limited | 49,33 | 6.064.618.418,995 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 12.65 | 13.11 |
![]() | IDBI Bank Limited | 49,11 | 12.576.742.729,318 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 14.07 | - |
![]() | Union Bank of India | 53,47 | 13.251.436.609,536 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 6.18 | 5.32 |
![]() | Bank of Baroda | 56,18 | 14.788.186.079,232 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 6.16 | 6.51 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









