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Union Bank of India (UNIONBANK)

Takani Score ?
51.1

Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 29.07.2025. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.

Preis (29.07.2025)52W Hoch52W Tief
132,73 Rupie (Indien)153,452 Rupie (Indien)97,507 Rupie (Indien)
Analysten Konsens
154 Rupie (Indien)
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
7.633.610.240

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag −0,53 %–
Seit Jahresbeginn +14,00 %–
1 Jahr +0,27 %+0,27 %
3 Jahre +281,14 %+56,21 %
5 Jahre +417,46 %+38,92 %
10 Jahre +1,92 %+0,19 %
20 Jahre +57,94 %+2,31 %

Über Union Bank of India

(automatisch übersetzt)

Die Union Bank of India bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Sie ist in vier Segmenten tätig: Treasury Operations, Retail Banking Operations, Corporate and Wholesale Banking, und Other Banking Operations. Das Unternehmen bietet Spar-, Gehalts- und Girokonten, Termineinlagen, Privatkredite wie Haus-, Fahrzeug- und Ausbildungskredite, Privat-, KKMU-, Landwirtschafts-, Fremdwährungs- und Goldkredite, Kredite gegen Eigentum, Kredite für Senioren und Rentner sowie Debit-, Kredit- und Geschenkkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmenskredite, wie z. B. Kreditlinien, Handelsfinanzierung, Betriebskapital, Projektfinanzierung und Kanalfinanzierung, Vermögensverwaltung, Investmentfonds, Lebens-, Sach- und Krankenversicherungsprodukte sowie staatliche Spar- und internationale Programme. Darüber hinaus bietet das Unternehmen App-, Internet-, Haustür-, Explore-Digital-, Selbstbedienungs-, Geldautomaten- und SMS-Bankdienstleistungen, Schließfächer und Scheckeinzug, positive Bezahlung und Cash-Management-Systeme, Point-of-Sale-Terminals und Sofortzahlungen sowie Demat- und Online-Handelsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet sie ECGC-Deckung und Devisen, Derivate, Export und Import, NRI-Banking, Überweisungen, Treasury und andere Produkte und Dienstleistungen an. Die Union Bank of India wurde 1919 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mumbai, Indien.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?-0,33
Marktkapitalisierung ?1.155.067.150.336 INRROIC [%] ?159,01
Enterprise Value ?299.394.564.096 INRROIC/WACC ?31,02
Bewertung
KGV [TTM] ?5,39EV/FCFF [TTM] ?0,54
KGV [Forward] ?5,32EV/Sales [TTM] ?2,87
KUV [TTM] ?2,2EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?0,84PEG [Trailing] ?-
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,33Cash Ratio - L1 ?0,1
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,24Quick Ratio - L2 ?0,1
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,24Current Ratio - L3 ?0,1
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0 INRAusschüttungsquote ?16,41 %
Erwartete Jahresdividende ?4,75 INRErwartete Dividendenrendite ?3,56 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?-1.334.600.000 INREffektive Ausschüttungsquote ?28,51 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?54.962.000.000 INREffektive Auszahlungsrendite ?4,64 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?53.627.400.000 INR

Kennzahlen von Union Bank of India

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 erzielte Union Bank of India einen Umsatz von 1,3 Bio. INR (+170,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 180,3 Mrd. INR, das entspricht einer Nettomarge von 13,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.03.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +50,1 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in INR

Kennzahl
Umsatz1,3 Bio.480,1 Mrd.490,5 Mrd.413,8 Mrd.386,5 Mrd.
Brutto Gewinn592,5 Mrd.1,2 Bio.490,5 Mrd.413,8 Mrd.386,5 Mrd.
Operativer Gewinn234,2 Mrd.215,1 Mrd.114,8 Mrd.78,9 Mrd.19,6 Mrd.
Netto Gewinn180,3 Mrd.138,0 Mrd.85,1 Mrd.52,7 Mrd.28,6 Mrd.
Brutto Marge45,6 %246,2 %100,0 %100,0 %100,0 %
Operative Marge18,0 %44,8 %23,4 %19,1 %5,1 %
Netto Marge13,9 %28,7 %17,4 %12,7 %7,4 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Union Bank of India

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 lag der operative Cashflow von Union Bank of India bei 174,8 Mrd. INR, die Investitionsausgaben bei 16,7 Mrd. INR und der Free Cashflow bei 158,1 Mrd. INR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in INR

Kennzahl
Operativer Cash Flow174,8 Mrd.199,3 Mrd.61,1 Mrd.363,4 Mrd.205,3 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)16,7 Mrd.16,5 Mrd.30,7 Mrd.7,5 Mrd.7,2 Mrd.
Free Cash Flow158,1 Mrd.182,8 Mrd.30,5 Mrd.355,9 Mrd.198,1 Mrd.
Operative Cash Flow Marge13,4 %41,5 %12,5 %87,8 %53,1 %
CapEx/Umsatz1,3 %3,4 %6,3 %1,8 %1,9 %
Free Cash Flow Marge12,2 %38,1 %6,2 %86,0 %51,3 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Union Bank of India

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 zahlte Union Bank of India Dividenden in Höhe von 27,5 Mrd. INR. Aus der Ausgabe von Aktien flossen Union Bank of India im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 netto 1,3 Mrd. INR zu.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in INR

Kennzahl
Dividenden27,5 Mrd.20,5 Mrd.13,0 Mrd.13,0 Mrd.0
Netto-Aktienrückkäufe−1,3 Mrd.20,0 Mrd.9,8 Mrd.54,0 Mrd.38,5 Mrd.
Gesamtausschüttung26,1 Mrd.40,5 Mrd.22,8 Mrd.67,0 Mrd.38,5 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF16,5 %22,2 %74,9 %18,8 %19,4 %

Bilanz

Zum 31.03.2025 wies Union Bank of India eine Bilanzsumme von 15,1 Bio. INR und ein Eigenkapital von 1,1 Bio. INR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in INR

Kennzahl
Bilanzsumme15,1 Bio.14,0 Bio.12,9 Bio.11,9 Bio.10,8 Bio.
Verbindlichkeiten14,0 Bio.13,0 Bio.12,1 Bio.11,2 Bio.10,2 Bio.
Eigenkapital1,1 Bio.976,0 Mrd.788,0 Mrd.708,6 Mrd.647,4 Mrd.
Investiertes Kapital96,4 Mrd.555,5 Mrd.1,3 Bio.446,8 Mrd.660,0 Mrd.
Eigenkapitalquote7,5 %7,0 %6,1 %5,9 %6,0 %
Vollständige Bilanz von Union Bank of India

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6.263.466.255,974 USDBank (Großbanken) Indien5.536.51
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50.145.096.263,27 USDBank (Großbanken) Indien19.5222.32

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