Velocity Financial Llc (VEL)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 20,833 US Dollar | 1 | 1 | 0 | 0 | 1 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 39.481.457 | 29,16 | 7,27 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,44 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −23,17 % | – |
| 1 Jahr | −12,70 % | −12,70 % |
| 3 Jahre | +39,91 % | +11,85 % |
| 5 Jahre | +24,12 % | +4,42 % |
Über Velocity Financial Llc
(automatisch übersetzt)
Velocity Financial, Inc. fungiert als Immobilienfinanzierungsunternehmen in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen originäisiert, verbrieft und verwaltet ein Portfolio von Krediten, die durch Immobilien gesichert sind, einschließlich Investorenkrediten; Einheiten-Wohnmietobjekte; Wohnimmobilien zur Vermietung; Büroimmobilien und Darlehen für Mehrfamilienhäuser, gemischt genutzte und gewerbliche Immobilien. Das Unternehmen bietet außerdem Lager- und andere Immobilienflächen an. Es vertreibt seine Produkte über ein Netzwerk unabhängiger Hypothekendarlehensvermittler und direkte Kreditnehmerbeziehungen. Das Unternehmen wurde im Jahr 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Westlake Village, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 70,7 |
| Marktkapitalisierung ? | 614.726.272 USD | ROIC [%] ? | 5,39 |
| Enterprise Value ? | 7.594.066.432 USD | ROIC/WACC ? | 1,03 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 5,66 | EV/FCFF [TTM] ? | 22,81 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 23,4 |
| KUV [TTM] ? | 2,16 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,85 | PEG [Trailing] ? | 0,13 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,4 | Cash Ratio - L1 ? | 0,19 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 9,72 | Quick Ratio - L2 ? | 0,3 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 10,63 | Current Ratio - L3 ? | 0,63 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 7.459.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 6,98 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,21 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 7.459.000 USD | ||
Kennzahlen von Velocity Financial Llc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Velocity Financial Llc einen Umsatz von 714,4 Mio. USD (+48,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 105,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 14,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +33,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 714,4 Mio. | 482,8 Mio. | 131,7 Mio. | 248,4 Mio. | 181,3 Mio. |
| Brutto Gewinn | 681,0 Mio. | 210,6 Mio. | 131,7 Mio. | 90,0 Mio. | 75,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 511,3 Mio. | 96,4 Mio. | 76,8 Mio. | 44,6 Mio. | 39,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 105,1 Mio. | 68,4 Mio. | 52,3 Mio. | 32,2 Mio. | 29,2 Mio. |
| Brutto Marge | 95,3 % | 43,6 % | 100,0 % | 36,2 % | 41,7 % |
| Operative Marge | 71,6 % | 20,0 % | 58,3 % | 17,9 % | 21,9 % |
| Netto Marge | 14,7 % | 14,2 % | 39,7 % | 13,0 % | 16,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Velocity Financial Llc bei 18,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 281,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 17,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 18,2 Mio. | 37,8 Mio. | 61,1 Mio. | 48,7 Mio. | 57,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 281,0 Tsd. | 289,0 Tsd. | 180,0 Tsd. | 326,0 Tsd. | 135,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 17,9 Mio. | 37,5 Mio. | 60,9 Mio. | 48,3 Mio. | 57,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 2,5 % | 7,8 % | 46,4 % | 19,6 % | 31,8 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 0,1 % | 0,1 % | 0,1 % | 0,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 2,5 % | 7,8 % | 46,2 % | 19,5 % | 31,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Velocity Financial Llc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Velocity Financial Llc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 7,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 1,1 Mrd. | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 7,3 Mio. | −10,1 Mio. | 861,0 Tsd. | 458,0 Tsd. | 423,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 7,3 Mio. | −10,1 Mio. | 1,1 Mrd. | 458,0 Tsd. | 423,0 Tsd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 41,0 % | −27,1 % | 1.757,8 % | 0,9 % | 0,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Velocity Financial Llc eine Bilanzsumme von 7,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 672,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 7,4 Mrd. | 5,5 Mrd. | 4,4 Mrd. | 3,7 Mrd. | 2,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 6,7 Mrd. | 5,0 Mrd. | 4,0 Mrd. | 3,4 Mrd. | 2,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 672,5 Mio. | 516,9 Mio. | 433,4 Mio. | 380,5 Mio. | 344,5 Mio. |
| Investiertes Kapital | 7,1 Mrd. | 5,3 Mrd. | 4,2 Mrd. | 670,6 Mio. | 457,7 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,1 % | 9,4 % | 9,8 % | 10,1 % | 12,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Walker & Dunlop Inc | 34,08 | 1.188.700.544 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 30.92 | 10.99 |
 | Ocwen Financial Corporation | 18,51 | 195.865.264 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 33.89 | - |
 | Better Home & Finance Holding Company | 12,5 | 395.418.592 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 51.81 |
 | Guild Holdings Co | 49,08 | 1.246.124.800 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.91 | 8.67 |
 | Rocket Companies Inc | 20,91 | 33.370.904.576 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 14.73 |
| CNFinance Holdings Ltd | 10,88 | 40.291.140 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | China | - | 2.18 |
 | Mr. Cooper Group Inc | 45,45 | 13.489.140.736 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 23.63 | 14.01 |
 | Deutsche Pfandbriefbank AG | 13,85 | 406.541.406,774 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Deutschland | - | 19.31 |
| Can Fin Homes Limited | 39,94 | 1.146.456.428,544 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 11.55 | 13.64 |
| Home First Finance Company India Limited | 46,06 | 1.430.376.235,008 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 29.6 | 37.04 |
USA
China
Deutschland
IndienKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital