Bank of Qingdao Co Ltd (002948)
| Preis (29.10.2026) | 52W Hoch | 52W Tief |
| 6,33 Renminbi Yuan | 6,42 Renminbi Yuan | 4,057 Renminbi Yuan |
| Analysten Konsens |
| 6,5 Renminbi Yuan |
| #Shares |
| 3.528.409.250 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +8,02 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +45,91 % | – |
| 1 Jahr | +30,74 % | +30,74 % |
| 3 Jahre | +113,62 % | +28,79 % |
| 5 Jahre | +78,26 % | +12,26 % |
Über Bank of Qingdao Co Ltd
(automatisch übersetzt)
Bank of Qingdao Co., Ltd. bietet Privat- und Firmenkundenbanking sowie Finanzmarktdienstleistungen in der Volksrepublik China an. Es operiert über die Geschäftsbereiche Corporate Banking, Retail Banking und Financial Market Business. Das Unternehmen bietet Einlagen- und Sparkontenprodukte; Privatkredite, Unternehmenskredite, Youth Easy-Kredite; professionelle Kartenservices, Investment- und Wealth-Management sowie Kreditkartenlinien; Devisenen- und -abhebungen; Devisenabwicklung und -verkäufe sowie Devisen-Auslands- und Inlandsüberweisungen; und Agenturdienste. Es bietet außerdem Rechnungsdienstleistungen und Asset-Management-Lösungen für Unternehmen, einschließlich Akzeptanz von Bills, e-Bill-Subventionen, Handelswechsel, Bill-Pool und Supply-Chain-Bill; Handelsfinanzierung, Lieferkettenfinanzierung und Cash-Management; nicht-finanzielle Unternehmens-Debt-Financing-Instrumente, Kreditfinanzierungspläne und direkte Finanzierungsinstrumente; sowie Undertaking, Underwriting und Duration-Management-Dienste. Zudem bietet das Unternehmen Selbstbedienungseinrichtungen, Geldautomaten und Bargeldein- und -ausgabegeräte; Akkreditivdienste und Garantien; Safe-Deposit-Box-Dienste; Wertpapierabwicklungsdientsleistungen; und kommerzielles Zentralkassen-Cash-Management. Weiterhin ist es in der Emission von Finanzanleihen tätig; Emission von Regierungspapieren und Finanzanleihen; Kauf und Verkauf von Regierungspapieren, Finanzanleihen und Unternehmensanleihen; Interbank-Lending und Interbank-Deposit-Geschäft; Versicherungswesen; Verkauf von Edelmetallen; und allgemeiner Derivatehandel. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Qingdao City Commercial Bank Co., Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im Jahr 2008 in Bank of Qingdao Co., Ltd. Die Bank of Qingdao Co., Ltd. wurde 1996 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Qingdao, Volksrepublik China.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 24,18 |
| Marktkapitalisierung ? | 36.784.640.000 CNY | ROIC [%] ? | 6,28 |
| Enterprise Value ? | 133.485.060.096 CNY | ROIC/WACC ? | 2,17 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 6,72 | EV/FCFF [TTM] ? | 13,18 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 8,22 |
| KUV [TTM] ? | 3,03 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,65 | PEG [Trailing] ? | 0,4 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,52 | Cash Ratio - L1 ? | 0,36 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 6,21 | Quick Ratio - L2 ? | 0,38 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 6,88 | Current Ratio - L3 ? | 0,38 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 CNY | Ausschüttungsquote ? | 19,02 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,18 CNY | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,08 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 CNY | Effektive Ausschüttungsquote ? | 23,38 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 1.212.643.000 CNY | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,3 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 1.212.643.000 CNY | ||
Kennzahlen von Bank of Qingdao Co Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Bank of Qingdao Co Ltd einen Umsatz von 26,3 Mrd. CNY (+6,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 5,2 Mrd. CNY, das entspricht einer Nettomarge von 19,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +7,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 26,3 Mrd. | 24,8 Mrd. | 22,9 Mrd. | 21,9 Mrd. | 21,0 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 11,3 Mrd. | 12,3 Mrd. | 11,0 Mrd. | 10,3 Mrd. | 10,4 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 6,2 Mrd. | 5,0 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,1 Mrd. | 3,2 Mrd. |
| Netto Gewinn | 5,2 Mrd. | 4,3 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,1 Mrd. | 2,9 Mrd. |
| Brutto Marge | 42,8 % | 49,4 % | 48,2 % | 47,2 % | 49,7 % |
| Operative Marge | 23,7 % | 20,1 % | 17,2 % | 14,3 % | 15,4 % |
| Netto Marge | 19,7 % | 17,2 % | 15,5 % | 14,1 % | 13,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Bank of Qingdao Co Ltd bei 7,4 Mrd. CNY, die Investitionsausgaben bei 377,7 Mio. CNY und der Free Cashflow bei 7,0 Mrd. CNY.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 7,4 Mrd. | 23,0 Mrd. | 10,1 Mrd. | −1,7 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 377,7 Mio. | 371,5 Mio. | 403,9 Mio. | 494,0 Mio. | 627,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 7,0 Mrd. | 22,6 Mrd. | 9,7 Mrd. | −2,2 Mrd. | 2,4 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 28,0 % | 92,5 % | 44,3 % | −7,7 % | 14,3 % |
| CapEx/Umsatz | 1,4 % | 1,5 % | 1,8 % | 2,3 % | 3,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 26,6 % | 91,0 % | 42,5 % | −9,9 % | 11,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Bank of Qingdao Co Ltd Dividenden in Höhe von 1,2 Mrd. CNY.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 8,3 Mrd. | 0 |
| Gesamtausschüttung | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 9,8 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 17,3 % | 5,4 % | 12,2 % | – | 54,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Bank of Qingdao Co Ltd eine Bilanzsumme von 813,9 Mrd. CNY und ein Eigenkapital von 40,8 Mrd. CNY aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 5,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 813,9 Mrd. | 689,0 Mrd. | 607,1 Mrd. | 528,8 Mrd. | 521,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 773,1 Mrd. | 645,1 Mrd. | 568,0 Mrd. | 493,0 Mrd. | 488,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 40,8 Mrd. | 43,9 Mrd. | 39,1 Mrd. | 35,8 Mrd. | 32,6 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 211,2 Mrd. | 67,8 Mrd. | 78,1 Mrd. | 72,6 Mrd. | 52,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 5,0 % | 6,4 % | 6,4 % | 6,8 % | 6,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bank of Suzhou | 33,58 | 6.290.641.018,511 USD | Bank (Großbanken) | China | 7.88 | - |
| Qingdao Rural Commercial Bank Corp Class A | 21,62 | 2.375.222.452,808 USD | Bank (Großbanken) | China | 6.2 | - |
| Bank of Zhengzhou Co Ltd Class A | 12,28 | 2.345.915.923,169 USD | Bank (Großbanken) | China | 10.75 | - |
| Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co Ltd | 44,79 | 1.697.735.702,835 USD | Bank (Großbanken) | China | 5.5 | - |
| Jiangsu Zhangjiagang Rural Commercial Bank Co Ltd | 42,17 | 1.613.375.416,791 USD | Bank (Großbanken) | China | 5.64 | - |
 | Ping An Bank Co Ltd | 49,46 | 32.924.337.119,887 USD | Bank (Großbanken) | China | 5.29 | 5.09 |
| Bank of Ningbo Co Ltd | 59,55 | 33.720.183.171,154 USD | Bank (Großbanken) | China | 7.46 | 6.32 |
| Qilu Bank Co Ltd | 34,67 | 6.166.561.425,49 USD | Bank (Großbanken) | China | 7.03 | - |
| Bank of Chongqing Co Ltd | 31,26 | 5.977.491.797,688 USD | Bank (Großbanken) | China | 8.59 | - |
| Bank of Changsha Co Ltd | 38,94 | 5.797.455.680,881 USD | Bank (Großbanken) | China | 4.85 | 3.39 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital