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People's Insurance of China Ltd (601319)

Takani Score ?
55.4

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
7,53 Renminbi Yuan10,18 Renminbi Yuan6,48 Renminbi Yuan
Analysten Konsens
7,901 Renminbi Yuan
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
35.497.756.583

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Industrievergleich
Inhaber

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +2,87 %–
Seit Jahresbeginn −15,87 %–
1 Jahr −14,72 %−14,72 %
3 Jahre +38,93 %+11,58 %
5 Jahre +59,43 %+9,78 %

Über People's Insurance of China Ltd

(automatisch übersetzt)

The People's Insurance Company (Group) of China Limited, eine Investment-Holding-Gesellschaft, bietet Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und Hongkong an. Es betreibt über die Segmente Nichtlebensversicherung, Lebensversicherung, Krankenversicherung, Asset Management und Sonstige Segmente. Das Unternehmen bietet Kraftfahrzeug-, Unfall- und Krankenversicherung, landwirtschaftliche Versicherung, Haftpflichtversicherung, gewerbliche Immobilienversicherung und andere Versicherungen; Lebensversicherungsprodukte; Gesundheits- und medizinische Versicherungsprodukte; sowie Rückversicherungsdienstleistungen. Es ist auch im Asset Management und anderen Geschäftsbereichen tätig; fungiert als Versicherungsagent; Bereitstellung von Rentenversicherungen, Vermögensverwaltung, Internetfinanzdienstleistungen und Technologiedienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1949 gegründet und hat seinen Sitz in Peking, Volksrepublik China.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Versicherung (Allgemein)Operative Marge [%] ?11,9
Marktkapitalisierung ?329.468.739.584 CNYROIC [%] ?-23,29
Enterprise Value ?316.847.428.609 CNYROIC/WACC ?2.299,14
Bewertung
KGV [TTM] ?6,11EV/FCFF [TTM] ?2,12
KGV [Forward] ?9,36EV/Sales [TTM] ?0,47
KUV [TTM] ?0,51EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?0,95PEG [Trailing] ?0,33
PEG [Forward, 5J] ?0,98
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?23,58Cash Ratio - L1 ?-
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,73Quick Ratio - L2 ?-
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,68Current Ratio - L3 ?-
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,255 CNYAusschüttungsquote ?15,61 %
Erwartete Jahresdividende ?0,22 CNYErwartete Dividendenrendite ?2,99 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 CNYEffektive Ausschüttungsquote ?41,69 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?19.445.000.000 CNYEffektive Auszahlungsrendite ?5,9 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?19.445.000.000 CNY

Kennzahlen von People's Insurance of China Ltd

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte People's Insurance of China Ltd einen Umsatz von 655,9 Mrd. CNY (+9,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 46,6 Mrd. CNY, das entspricht einer Nettomarge von 7,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +2,5 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY

Kennzahl
Umsatz655,9 Mrd.598,8 Mrd.530,2 Mrd.475,1 Mrd.592,0 Mrd.
Brutto Gewinn655,9 Mrd.653,2 Mrd.577,7 Mrd.469,9 Mrd.539,7 Mrd.
Operativer Gewinn74,5 Mrd.69,2 Mrd.33,6 Mrd.42,7 Mrd.35,6 Mrd.
Netto Gewinn46,6 Mrd.42,2 Mrd.22,3 Mrd.25,4 Mrd.21,5 Mrd.
Brutto Marge100,0 %109,1 %109,0 %98,9 %91,2 %
Operative Marge11,4 %11,6 %6,3 %9,0 %6,0 %
Netto Marge7,1 %7,0 %4,2 %5,3 %3,6 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von People's Insurance of China Ltd

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von People's Insurance of China Ltd bei 152,0 Mrd. CNY, die Investitionsausgaben bei 4,8 Mrd. CNY und der Free Cashflow bei 147,2 Mrd. CNY.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY

Kennzahl
Operativer Cash Flow152,0 Mrd.88,0 Mrd.70,5 Mrd.71,7 Mrd.72,7 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)4,8 Mrd.4,4 Mrd.3,6 Mrd.6,6 Mrd.37,6 Mrd.
Free Cash Flow147,2 Mrd.83,6 Mrd.67,0 Mrd.65,1 Mrd.35,1 Mrd.
Operative Cash Flow Marge23,2 %14,7 %13,3 %15,1 %12,3 %
CapEx/Umsatz0,7 %0,7 %0,7 %1,4 %6,4 %
Free Cash Flow Marge22,4 %14,0 %12,6 %13,7 %5,9 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von People's Insurance of China Ltd

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte People's Insurance of China Ltd Dividenden in Höhe von 14,7 Mrd. CNY.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY

Kennzahl
Dividenden14,7 Mrd.11,9 Mrd.14,9 Mrd.9,6 Mrd.9,3 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe00000
Gesamtausschüttung14,7 Mrd.11,9 Mrd.14,9 Mrd.9,6 Mrd.9,3 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF10,0 %14,2 %22,3 %14,8 %26,4 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies People's Insurance of China Ltd eine Bilanzsumme von 1,9 Bio. CNY und ein Eigenkapital von 309,0 Mrd. CNY aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 16,1 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY

Kennzahl
Bilanzsumme1,9 Bio.1,7 Bio.1,5 Bio.1,4 Bio.1,3 Bio.
Verbindlichkeiten1,6 Bio.1,4 Bio.1,2 Bio.1,2 Bio.1,1 Bio.
Eigenkapital309,0 Mrd.268,9 Mrd.242,4 Mrd.221,8 Mrd.219,3 Mrd.
Investiertes Kapital−282,6 Mrd.−230,9 Mrd.−64,1 Mrd.−509,4 Mrd.−455,2 Mrd.
Eigenkapitalquote16,1 %16,1 %16,5 %15,5 %16,9 %
Vollständige Bilanz von People's Insurance of China Ltd

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NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
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78,6		45.774.725.120 USDVersicherung (Allgemein) Japan8.188.95
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60,42		23.028.224.000 USDVersicherung (Allgemein) USA10.3316.05
Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA logoPowszechny Zaklad Ubezpieczen SA
74,35		16.035.400.643,929 USDVersicherung (Allgemein) Polen9.7516.95
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