Progressive Corp (PGR)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 230,381 US Dollar | 4 | 4 | 16 | 0 | 1 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 579.500.000 | 1,22 | 2,15 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +7,66 % | – |
| 1 Jahr | +17,88 % | +17,88 % |
| 3 Jahre | +64,48 % | +18,04 % |
| 5 Jahre | +171,01 % | +22,07 % |
| 10 Jahre | +866,21 % | +25,46 % |
| 20 Jahre | +1.746,15 % | +15,69 % |
Über Progressive Corp
(automatisch übersetzt)
Die Progressive Corporation fungiert als Versicherungsgesellschaft in den Vereinigten Staaten. Sie bietet Versicherungsschutz für private Pkw und Speziallinienprodukte, einschließlich Motorrädern, Wohnmobilen und Wasserfahrzeugen; sowie persönliche Wohnungsinhaltsversicherung für Hausbesitzer und Mieter. Das Unternehmen bietet außerdem auto-bezogene Haftpflicht- und Kaskoversicherung für Muldenkipper, Holztransporter, Müllwagen, Zugmaschinen, Anhänger, Sattelzugmaschinen, Pritschenwagen, Abschleppfahrzeuge und Wracks, Lieferwagen, Pick-up-Trucks und Autos; betriebsbezogene allgemeine Haftpflicht- und gewerbliche Sachversicherung für kleine Unternehmen; sowie Arbeiterunfallversicherung für die Transportbranche. Zusätzlich bietet es weitere spezialisierte Property-Casualty-Versicherungen und erbringt dazugehörige Dienstleistungen; Produkte der Sach-Rückversicherung persönlicher Eigentumswerte; und ist in Investmentaktivitäten involviert. Es vertreibt seine Produkte über unabhängige Versicherungsmakler, sowie online und telefonisch. Die Progressive Corporation wurde 1937 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mayfield, Ohio.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 16,02 |
| Marktkapitalisierung ? | 133.389.312.000 USD | ROIC [%] ? | 29,13 |
| Enterprise Value ? | 138.978.970.000 USD | ROIC/WACC ? | 4,3 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,6 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,59 |
| KGV [Forward] ? | 13,77 | EV/Sales [TTM] ? | 1,52 |
| KUV [TTM] ? | 1,45 | EV/EBITDA [TTM] ? | 21,85 |
| KBV [TTM] ? | 3,79 | PEG [Trailing] ? | 0,79 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 68,88 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 52,16 | Cash Ratio - L1 ? | 0,29 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,23 | Quick Ratio - L2 ? | 0,58 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,05 | Current Ratio - L3 ? | 0,59 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,1 USD | Ausschüttungsquote ? | 60,1 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,4 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,18 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.191.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 8.147.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 9.338.000.000 USD | ||
Kennzahlen von Progressive Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Progressive Corp einen Umsatz von 87,6 Mrd. USD (+16,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 11,3 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 12,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +15,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 87,6 Mrd. | 75,3 Mrd. | 62,1 Mrd. | 49,6 Mrd. | 47,7 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 25,8 Mrd. | 20,9 Mrd. | 11,8 Mrd. | 7,5 Mrd. | 10,3 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 14,2 Mrd. | 10,7 Mrd. | 4,9 Mrd. | 922,0 Mio. | 4,2 Mrd. |
| Netto Gewinn | 11,3 Mrd. | 8,5 Mrd. | 3,9 Mrd. | 722,0 Mio. | 3,4 Mrd. |
| Brutto Marge | 29,5 % | 27,7 % | 18,9 % | 15,2 % | 21,7 % |
| Operative Marge | 16,2 % | 14,2 % | 7,9 % | 1,9 % | 8,8 % |
| Netto Marge | 12,9 % | 11,3 % | 6,3 % | 1,5 % | 7,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Progressive Corp bei 17,5 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 348,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 17,2 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 17,5 Mrd. | 15,1 Mrd. | 10,6 Mrd. | 6,8 Mrd. | 7,8 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 348,0 Mio. | 285,0 Mio. | 252,0 Mio. | 292,0 Mio. | 243,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 17,2 Mrd. | 14,8 Mrd. | 10,4 Mrd. | 6,6 Mrd. | 7,5 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 20,0 % | 20,1 % | 17,1 % | 13,8 % | 16,3 % |
| CapEx/Umsatz | 0,4 % | 0,4 % | 0,4 % | 0,6 % | 0,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 19,6 % | 19,7 % | 16,7 % | 13,2 % | 15,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Progressive Corp Dividenden in Höhe von 2,9 Mrd. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Progressive Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 166,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 2,9 Mrd. | 682,0 Mio. | 277,6 Mio. | 260,8 Mio. | 3,8 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 166,0 Mio. | 634,0 Mio. | 140,7 Mio. | 99,0 Mio. | 223,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 3,0 Mrd. | 1,3 Mrd. | 418,3 Mio. | 359,8 Mio. | 4,0 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 17,7 % | 8,9 % | 4,0 % | 5,5 % | 53,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Progressive Corp eine Bilanzsumme von 123,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 30,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 24,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 123,0 Mrd. | 105,7 Mrd. | 88,7 Mrd. | 75,5 Mrd. | 71,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 92,7 Mrd. | 80,2 Mrd. | 68,4 Mrd. | 59,6 Mrd. | 52,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 30,3 Mrd. | 25,6 Mrd. | 20,3 Mrd. | 15,9 Mrd. | 18,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 17,4 Mrd. | −43,6 Mrd. | −35,1 Mrd. | −27,4 Mrd. | −17,0 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 24,6 % | 24,2 % | 22,9 % | 21,1 % | 25,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | The Travelers Companies Inc | 82,69 | 81.351.450.624 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.44 | 13.59 |
 | Markel Corporation | 60,42 | 23.028.224.000 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.33 | 16.05 |
 | The Hanover Insurance Group Inc | 70,09 | 8.212.000.768 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 11.44 | 12.25 |
 | Kinsale Capital Group Inc | 75,58 | 8.118.436.352 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 15.72 | 16.64 |
 | Hagerty Inc | 54,43 | 5.350.204.928 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 141.55 | 27.32 |
 | Lemonade Inc | 33,02 | 3.553.278.720 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | - | - |
 | HCI Group Inc | 65,2 | 2.487.276.032 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 8.62 | 10.25 |
 | W. R. Berkley Corp | 69,15 | 26.869.446.656 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 15.05 | 15.06 |
 | Loews Corp | 42,51 | 22.695.563.264 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 13.61 | 12.2 |
 | Horace Mann Educators Corporation | 55,18 | 1.873.983.872 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.81 | 9.25 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital