Kinsale Capital Group Inc (KNSL)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 350,333 US Dollar | 1 | 0 | 9 | 0 | 2 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 22.509.945 | 10,58 | 9,76 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,26 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −7,01 % | – |
| 1 Jahr | −9,84 % | −9,84 % |
| 3 Jahre | +6,43 % | +2,10 % |
| 5 Jahre | +95,74 % | +14,38 % |
| 10 Jahre | +1.539,81 % | +32,28 % |
Über Kinsale Capital Group Inc
(automatisch übersetzt)
Kinsale Capital Group, Inc. bietet in den Vereinigten Staaten Produkte der Sach- und Haftpflichtversicherung an. Das kommerzielle Spartenangebot des Unternehmens umfasst Gewerbe-Sachversicherung, Exzess-Haftpflichtversicherung, Allgemeine Haftpflichtversicherung, Haftpflichtversicherung für kleine Unternehmen, Bauwesen, Gesundheitswesen, kleine Unternehmenseigentum, Produkthaftpflicht, Unterhaltung, kommerzielle Kfz-Versicherung, Energie, Exzess-Professionelle, Life Sciences, Inlandmarine, Berufshaftpflicht, Umweltversicherung, Gesundheitsversorgung, Management-Haftpflichtversicherung, öffentliche Einrichtungen, Agrargesellschaft Haftpflicht und Sachversicherung, Luftfahrt, Seeversicherung und Rückrufversicherung von Produkten. Sein persönliches Spartenangebot umfasst auch hochwertige Eigenheimbesitz- und Privatversicherungsprodukte. Das Unternehmen vertreibt seine Versicherungsprodukte in allen 50 Bundesstaaten, dem District of Columbia, dem Commonwealth von Puerto Rico und den US-Virgin Islands überwiegend über ein Netzwerk unabhängiger Versicherungsmakler. Kinsale Capital Group, Inc. wurde im Jahr 2009 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Richmond, Virginia.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 34,02 |
| Marktkapitalisierung ? | 8.068.014.592 USD | ROIC [%] ? | -16,25 |
| Enterprise Value ? | 8.132.110.486 USD | ROIC/WACC ? | -2,54 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 15,62 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,28 |
| KGV [Forward] ? | 16,08 | EV/Sales [TTM] ? | 4,19 |
| KUV [TTM] ? | 4,13 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 4,23 | PEG [Trailing] ? | 0,38 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,07 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 60,58 | Cash Ratio - L1 ? | 0,69 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,11 | Quick Ratio - L2 ? | 0,83 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,03 | Current Ratio - L3 ? | 0,84 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,92 USD | Ausschüttungsquote ? | 3,36 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,28 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 313.077.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 63,6 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 20.961.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,14 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 334.038.000 USD | ||
Kennzahlen von Kinsale Capital Group Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Kinsale Capital Group Inc einen Umsatz von 1,9 Mrd. USD (+18,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 503,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 26,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +32,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,9 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,2 Mrd. | 838,8 Mio. | 653,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 983,3 Mio. | 680,4 Mio. | 510,5 Mio. | 287,1 Mio. | 255,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 634,3 Mio. | 514,7 Mio. | 384,0 Mio. | 195,6 Mio. | 188,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 503,6 Mio. | 414,8 Mio. | 308,1 Mio. | 159,1 Mio. | 152,7 Mio. |
| Brutto Marge | 52,5 % | 42,9 % | 41,7 % | 34,2 % | 39,2 % |
| Operative Marge | 33,8 % | 32,4 % | 31,4 % | 23,3 % | 28,9 % |
| Netto Marge | 26,9 % | 26,1 % | 25,2 % | 19,0 % | 23,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Kinsale Capital Group Inc bei 1,0 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 53,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 990,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 1,0 Mrd. | 976,3 Mio. | 859,8 Mio. | 557,8 Mio. | 407,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 53,7 Mio. | 23,9 Mio. | 6,6 Mio. | 6,9 Mio. | 5,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 990,1 Mio. | 952,4 Mio. | 853,2 Mio. | 550,9 Mio. | 401,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 55,7 % | 61,5 % | 70,2 % | 66,5 % | 62,3 % |
| CapEx/Umsatz | 2,9 % | 1,5 % | 0,5 % | 0,8 % | 0,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 52,8 % | 60,0 % | 69,7 % | 65,7 % | 61,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Kinsale Capital Group Inc Dividenden in Höhe von 15,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Kinsale Capital Group Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 90,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 15,8 Mio. | 13,9 Mio. | 13,0 Mio. | 11,9 Mio. | 10,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 90,0 Mio. | 17,0 Mio. | 4,3 Mio. | −48,6 Mio. | −982,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 105,8 Mio. | 31,0 Mio. | 17,2 Mio. | −36,7 Mio. | 9,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 10,7 % | 3,3 % | 2,0 % | −6,7 % | 2,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Kinsale Capital Group Inc eine Bilanzsumme von 6,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,0 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 32,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 6,0 Mrd. | 4,9 Mrd. | 3,8 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,1 Mrd. | 3,4 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,0 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,1 Mrd. | 745,4 Mio. | 699,3 Mio. |
| Investiertes Kapital | −496,5 Mio. | −2,0 Mrd. | −1,6 Mrd. | −1,0 Mrd. | −728,4 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 32,4 % | 30,4 % | 28,8 % | 27,1 % | 34,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | The Hanover Insurance Group Inc | 70,09 | 8.212.000.768 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 11.44 | 12.25 |
 | Hagerty Inc | 54,43 | 5.350.204.928 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 141.55 | 27.32 |
 | Lemonade Inc | 33,02 | 3.553.278.720 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | - | - |
 | Markel Corporation | 60,42 | 23.028.224.000 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.33 | 16.05 |
 | HCI Group Inc | 65,2 | 2.487.276.032 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 8.62 | 10.25 |
 | Horace Mann Educators Corporation | 55,18 | 1.873.983.872 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.81 | 9.25 |
 | Universal Insurance Holdings Inc | 77,18 | 1.279.639.808 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 5.73 | 9.98 |
 | The Travelers Companies Inc | 82,69 | 81.351.450.624 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.44 | 13.59 |
 | Heritage Insurance Hldgs Inc | 62,63 | 1.076.610.816 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 5.17 | - |
 | Hippo Holdings Inc | 70,19 | 1.010.713.216 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 8.2 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital