Heritage Insurance Hldgs Inc (HRTG)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 39 US Dollar | 1 | 1 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 29.732.416 | 2,92 | 2,91 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +4,06 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +23,51 % | – |
| 1 Jahr | +56,65 % | +56,65 % |
| 3 Jahre | +517,78 % | +83,49 % |
| 5 Jahre | +472,93 % | +41,78 % |
| 10 Jahre | +253,16 % | +13,45 % |
Über Heritage Insurance Hldgs Inc
(automatisch übersetzt)
Heritage Insurance Holdings, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften Privat- und gewerbliche Wohnversicherungsprodukte an. Es bietet private Wohngebäudeversicherung in Alabama, Kalifornien, Connecticut, Delaware, Florida, Georgia, Hawaii, Maryland, Massachusetts, Mississippi, New Jersey, New York, North Carolina, Rhode Island, South Carolina und Virginia; und gewerbliche Wohngebäudeversicherung in Florida, Hawaii, New Jersey und New York. Das Unternehmen bietet außerdem Hausbesitzeŕversicherung, Condo-Versicherung, Wohngebäudeschutz, Geräteschutz und Programm für Handwerksbetriebe an. Es vertreibt Versicherungsprodukte über ein Netzwerk unabhängiger Makler. Das Unternehmen wurde 2012 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tampa, Florida.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 36,57 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.032.606.784 USD | ROIC [%] ? | 329,71 |
| Enterprise Value ? | 536.843.807 USD | ROIC/WACC ? | 57,41 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 4,95 | EV/FCFF [TTM] ? | 1,81 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 0,74 |
| KUV [TTM] ? | 1,21 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,9 | PEG [Trailing] ? | 0,06 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 33,87 | Cash Ratio - L1 ? | 0,4 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,2 | Quick Ratio - L2 ? | 0,66 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,1 | Current Ratio - L3 ? | 0,86 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 26.873.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,6 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 26.873.000 USD | ||
Kennzahlen von Heritage Insurance Hldgs Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Heritage Insurance Hldgs Inc einen Umsatz von 847,3 Mio. USD (+3,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 195,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 23,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +7,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 847,3 Mio. | 817,0 Mio. | 735,5 Mio. | 662,5 Mio. | 631,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 534,1 Mio. | 178,7 Mio. | 141,8 Mio. | 5,0 Mio. | 58,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 259,3 Mio. | 82,7 Mio. | 52,0 Mio. | −166,2 Mio. | −76,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 195,6 Mio. | 61,5 Mio. | 45,3 Mio. | −154,4 Mio. | −74,7 Mio. |
| Brutto Marge | 63,0 % | 21,9 % | 19,3 % | 0,8 % | 9,2 % |
| Operative Marge | 30,6 % | 10,1 % | 7,1 % | −25,1 % | −12,0 % |
| Netto Marge | 23,1 % | 7,5 % | 6,2 % | −23,3 % | −11,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Heritage Insurance Hldgs Inc bei 182,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 8,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 174,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 182,2 Mio. | 87,1 Mio. | 70,4 Mio. | −34,3 Mio. | 60,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 8,1 Mio. | 8,2 Mio. | 9,9 Mio. | 12,4 Mio. | 1,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 174,2 Mio. | 78,9 Mio. | 60,5 Mio. | −46,6 Mio. | 59,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 21,5 % | 10,7 % | 9,6 % | −5,2 % | 9,5 % |
| CapEx/Umsatz | 1,0 % | 1,0 % | 1,3 % | 1,9 % | 0,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 20,6 % | 9,7 % | 8,2 % | −7,0 % | 9,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Heritage Insurance Hldgs Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Heritage Insurance Hldgs Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 2,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 54,0 Tsd. | 11,0 Tsd. | 4,8 Mio. | 6,7 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 2,3 Mio. | 3,0 Tsd. | 429,0 Tsd. | 7,3 Mio. | 8,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 2,3 Mio. | 57,0 Tsd. | 440,0 Tsd. | 12,1 Mio. | 14,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 1,3 % | 0,1 % | 0,7 % | – | 25,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Heritage Insurance Hldgs Inc eine Bilanzsumme von 2,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 505,3 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 23,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,2 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,7 Mrd. | 2,2 Mrd. | 1,9 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 505,3 Mio. | 290,8 Mio. | 220,3 Mio. | 131,0 Mio. | 343,1 Mio. |
| Investiertes Kapital | −53,6 Mio. | −111,9 Mio. | −184,7 Mio. | −103,3 Mio. | −495,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 23,0 % | 11,8 % | 10,4 % | 5,5 % | 17,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Hippo Holdings Inc | 70,19 | 1.010.713.216 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 8.2 | - |
 | Universal Insurance Holdings Inc | 77,18 | 1.279.639.808 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 5.73 | 9.98 |
 | Horace Mann Educators Corporation | 55,18 | 1.873.983.872 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.81 | 9.25 |
 | HCI Group Inc | 65,2 | 2.487.276.032 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 8.62 | 10.25 |
 | Lemonade Inc | 33,02 | 3.553.278.720 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | - | - |
 | Hagerty Inc | 54,43 | 5.350.204.928 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 141.55 | 27.32 |
 | Kinsale Capital Group Inc | 75,58 | 8.118.436.352 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 15.72 | 16.64 |
 | The Hanover Insurance Group Inc | 70,09 | 8.212.000.768 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 11.44 | 12.25 |
 | Markel Corporation | 60,42 | 23.028.224.000 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.33 | 16.05 |
 | Trupanion Inc | 44,13 | 1.274.153.984 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 55.11 | 1428.57 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital