Universal Insurance Holdings Inc Logo

Universal Insurance Holdings Inc (UVE)

Takani Score ?
77.3

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
47,56 US Dollar50,75 US Dollar27,979 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
51 US Dollar0 0 1 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
27.830.3553,83 4,75

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +3,44 %–
Seit Jahresbeginn +42,43 %–
1 Jahr +54,51 %+54,51 %
3 Jahre +265,81 %+54,08 %
5 Jahre +283,02 %+30,81 %
10 Jahre +214,72 %+12,15 %
20 Jahre +4.837,71 %+21,53 %

Über Universal Insurance Holdings Inc

(automatisch übersetzt)

Universal Insurance Holdings, Inc., zusammen mit seinen Tochtergesellschaften, betreibt als integriertes Versicherungs-Holding-Unternehmen in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet Versicherungsprodukte für private Wohnversicherungen an, wie Hausbesitzer-, Mieter- und Pächterversicherungen, Eigentümer von Eigentumswohnungen sowie Wohn- und Feuerversicherungen; sowie allied lines, Deckungen für andere Bauwerke und Deckungen für persönliches Eigentum, Haftpflicht und persönliche Gegenstände. Es berät auch zu versicherungsmathematischen Fragestellungen, überwacht den Vertrieb, verwaltet Schadenszahlungen, führt Policenverwaltung und Underwriting durch und unterstützt Rückversicherungsverhandlungen; bewertet Versicherungsrisiken und -belastungen sowohl individuell als auch im Portfolio und unterstützt die Versicherungsunternehmen bei der Preisgestaltung von Risiken; platziert und verwaltet seine Rückversicherungsprogramme; und betreibt seine digitale Versicherungsagentur Clovered.com. Es bietet seine Produkte über sein unabhängiges Agentennetz, den direkt an Verbraucher gerichteten Online-Vertrieb und die Plattform der digitalen Versicherungsagentur an. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Universal Heights, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Januar 2001 in Universal Insurance Holdings, Inc. Universal Insurance Holdings, Inc. wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fort Lauderdale, Florida.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Versicherung (Allgemein)Operative Marge [%] ?18,77
Marktkapitalisierung ?1.323.611.776 USDROIC [%] ?-15,95
Enterprise Value ?807.514.722 USDROIC/WACC ?-2,59
Bewertung
KGV [TTM] ?5,93EV/FCFF [TTM] ?2,85
KGV [Forward] ?9,98EV/Sales [TTM] ?0,48
KUV [TTM] ?0,79EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,98PEG [Trailing] ?0,1
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?38,85Cash Ratio - L1 ?0,27
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,18Quick Ratio - L2 ?0,41
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,08Current Ratio - L3 ?0,58
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,64 USDAusschüttungsquote ?8,28 %
Erwartete Jahresdividende ?0,64 USDErwartete Dividendenrendite ?1,39 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?18.556.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?15,58 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?17.673.999 USDEffektive Auszahlungsrendite ?2,74 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?36.229.999 USD

Kennzahlen von Universal Insurance Holdings Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Universal Insurance Holdings Inc einen Umsatz von 1,6 Mrd. USD (+4,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 183,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 11,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz1,6 Mrd.1,5 Mrd.1,4 Mrd.1,2 Mrd.1,1 Mrd.
Brutto Gewinn609,7 Mio.199,7 Mio.190,9 Mio.70,0 Mio.116,5 Mio.
Operativer Gewinn243,1 Mio.84,6 Mio.88,3 Mio.−27,2 Mio.28,4 Mio.
Netto Gewinn183,0 Mio.58,9 Mio.66,8 Mio.−22,3 Mio.20,4 Mio.
Brutto Marge38,2 %13,1 %13,7 %5,7 %10,4 %
Operative Marge15,2 %5,6 %6,3 %−2,2 %2,5 %
Netto Marge11,5 %3,9 %4,8 %−1,8 %1,8 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Universal Insurance Holdings Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Universal Insurance Holdings Inc bei 381,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 377,1 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow381,5 Mio.137,4 Mio.71,0 Mio.324,5 Mio.234,4 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)4,4 Mio.7,4 Mio.4,0 Mio.4,9 Mio.7,2 Mio.
Free Cash Flow377,1 Mio.130,0 Mio.67,0 Mio.319,6 Mio.227,2 Mio.
Operative Cash Flow Marge23,9 %9,0 %5,1 %26,5 %20,9 %
CapEx/Umsatz0,3 %0,5 %0,3 %0,4 %0,6 %
Free Cash Flow Marge23,6 %8,5 %4,8 %26,1 %20,2 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Universal Insurance Holdings Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Universal Insurance Holdings Inc Dividenden in Höhe von 22,2 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Universal Insurance Holdings Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 22,4 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden22,2 Mio.22,3 Mio.23,3 Mio.23,8 Mio.24,2 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe22,4 Mio.21,9 Mio.22,0 Mio.11,6 Mio.1,6 Mio.
Gesamtausschüttung44,5 Mio.44,2 Mio.45,3 Mio.35,4 Mio.25,8 Mio.
Ausschüttung in % des FCF11,8 %34,0 %67,7 %11,1 %11,4 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Universal Insurance Holdings Inc eine Bilanzsumme von 2,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 551,0 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 19,4 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme2,8 Mrd.2,8 Mrd.2,3 Mrd.2,9 Mrd.2,1 Mrd.
Verbindlichkeiten2,3 Mrd.2,5 Mrd.2,0 Mrd.2,6 Mrd.1,6 Mrd.
Eigenkapital551,0 Mio.373,3 Mio.341,3 Mio.287,9 Mio.429,7 Mio.
Investiertes Kapital79,7 Mio.55,1 Mio.−1,0 Mrd.−1,0 Mrd.−730,8 Mio.
Eigenkapitalquote19,4 %13,1 %14,7 %10,0 %20,9 %
Vollständige Bilanz von Universal Insurance Holdings Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Heritage Insurance Hldgs Inc logoHeritage Insurance Hldgs Inc
62,63
1.076.610.816 USDVersicherung (Allgemein) USA5.17-
Hippo Holdings Inc logoHippo Holdings Inc
70,19
1.010.713.216 USDVersicherung (Allgemein) USA8.2-
Horace Mann Educators Corporation logoHorace Mann Educators Corporation
55,18
1.873.983.872 USDVersicherung (Allgemein) USA10.819.25
HCI Group Inc logoHCI Group Inc
65,2
2.487.276.032 USDVersicherung (Allgemein) USA8.6210.25
Lemonade Inc logoLemonade Inc
33,02
3.553.278.720 USDVersicherung (Allgemein) USA--
Hagerty Inc logoHagerty Inc
54,43
5.350.204.928 USDVersicherung (Allgemein) USA141.5527.32
Kinsale Capital Group Inc logoKinsale Capital Group Inc
75,58
8.118.436.352 USDVersicherung (Allgemein) USA15.7216.64
The Hanover Insurance Group Inc logoThe Hanover Insurance Group Inc
70,09
8.212.000.768 USDVersicherung (Allgemein) USA11.4412.25
Markel Corporation logoMarkel Corporation
60,42
23.028.224.000 USDVersicherung (Allgemein) USA10.3316.05
Trupanion Inc logoTrupanion Inc
44,13
1.274.153.984 USDVersicherung (Allgemein) USA55.111428.57

Kennzahlen dieser Seite im Lexikon

Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.

Zum vollständigen Lexikon