Universal Insurance Holdings Inc (UVE)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 51 US Dollar | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 27.830.355 | 3,83 | 4,75 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +3,44 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +42,43 % | – |
| 1 Jahr | +54,51 % | +54,51 % |
| 3 Jahre | +265,81 % | +54,08 % |
| 5 Jahre | +283,02 % | +30,81 % |
| 10 Jahre | +214,72 % | +12,15 % |
| 20 Jahre | +4.837,71 % | +21,53 % |
Über Universal Insurance Holdings Inc
(automatisch übersetzt)
Universal Insurance Holdings, Inc., zusammen mit seinen Tochtergesellschaften, betreibt als integriertes Versicherungs-Holding-Unternehmen in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet Versicherungsprodukte für private Wohnversicherungen an, wie Hausbesitzer-, Mieter- und Pächterversicherungen, Eigentümer von Eigentumswohnungen sowie Wohn- und Feuerversicherungen; sowie allied lines, Deckungen für andere Bauwerke und Deckungen für persönliches Eigentum, Haftpflicht und persönliche Gegenstände. Es berät auch zu versicherungsmathematischen Fragestellungen, überwacht den Vertrieb, verwaltet Schadenszahlungen, führt Policenverwaltung und Underwriting durch und unterstützt Rückversicherungsverhandlungen; bewertet Versicherungsrisiken und -belastungen sowohl individuell als auch im Portfolio und unterstützt die Versicherungsunternehmen bei der Preisgestaltung von Risiken; platziert und verwaltet seine Rückversicherungsprogramme; und betreibt seine digitale Versicherungsagentur Clovered.com. Es bietet seine Produkte über sein unabhängiges Agentennetz, den direkt an Verbraucher gerichteten Online-Vertrieb und die Plattform der digitalen Versicherungsagentur an. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Universal Heights, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Januar 2001 in Universal Insurance Holdings, Inc. Universal Insurance Holdings, Inc. wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fort Lauderdale, Florida.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 18,77 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.323.611.776 USD | ROIC [%] ? | -15,95 |
| Enterprise Value ? | 807.514.722 USD | ROIC/WACC ? | -2,59 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 5,93 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,85 |
| KGV [Forward] ? | 9,98 | EV/Sales [TTM] ? | 0,48 |
| KUV [TTM] ? | 0,79 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,98 | PEG [Trailing] ? | 0,1 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 38,85 | Cash Ratio - L1 ? | 0,27 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,18 | Quick Ratio - L2 ? | 0,41 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,08 | Current Ratio - L3 ? | 0,58 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,64 USD | Ausschüttungsquote ? | 8,28 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,64 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,39 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 18.556.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 15,58 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 17.673.999 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,74 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 36.229.999 USD | ||
Kennzahlen von Universal Insurance Holdings Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Universal Insurance Holdings Inc einen Umsatz von 1,6 Mrd. USD (+4,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 183,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 11,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,6 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 609,7 Mio. | 199,7 Mio. | 190,9 Mio. | 70,0 Mio. | 116,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 243,1 Mio. | 84,6 Mio. | 88,3 Mio. | −27,2 Mio. | 28,4 Mio. |
| Netto Gewinn | 183,0 Mio. | 58,9 Mio. | 66,8 Mio. | −22,3 Mio. | 20,4 Mio. |
| Brutto Marge | 38,2 % | 13,1 % | 13,7 % | 5,7 % | 10,4 % |
| Operative Marge | 15,2 % | 5,6 % | 6,3 % | −2,2 % | 2,5 % |
| Netto Marge | 11,5 % | 3,9 % | 4,8 % | −1,8 % | 1,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Universal Insurance Holdings Inc bei 381,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 377,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 381,5 Mio. | 137,4 Mio. | 71,0 Mio. | 324,5 Mio. | 234,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,4 Mio. | 7,4 Mio. | 4,0 Mio. | 4,9 Mio. | 7,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 377,1 Mio. | 130,0 Mio. | 67,0 Mio. | 319,6 Mio. | 227,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 23,9 % | 9,0 % | 5,1 % | 26,5 % | 20,9 % |
| CapEx/Umsatz | 0,3 % | 0,5 % | 0,3 % | 0,4 % | 0,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 23,6 % | 8,5 % | 4,8 % | 26,1 % | 20,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Universal Insurance Holdings Inc Dividenden in Höhe von 22,2 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Universal Insurance Holdings Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 22,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 22,2 Mio. | 22,3 Mio. | 23,3 Mio. | 23,8 Mio. | 24,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 22,4 Mio. | 21,9 Mio. | 22,0 Mio. | 11,6 Mio. | 1,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 44,5 Mio. | 44,2 Mio. | 45,3 Mio. | 35,4 Mio. | 25,8 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 11,8 % | 34,0 % | 67,7 % | 11,1 % | 11,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Universal Insurance Holdings Inc eine Bilanzsumme von 2,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 551,0 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 19,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,8 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,9 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,3 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,6 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 551,0 Mio. | 373,3 Mio. | 341,3 Mio. | 287,9 Mio. | 429,7 Mio. |
| Investiertes Kapital | 79,7 Mio. | 55,1 Mio. | −1,0 Mrd. | −1,0 Mrd. | −730,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 19,4 % | 13,1 % | 14,7 % | 10,0 % | 20,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Heritage Insurance Hldgs Inc | 62,63 | 1.076.610.816 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 5.17 | - |
![]() | Hippo Holdings Inc | 70,19 | 1.010.713.216 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 8.2 | - |
![]() | Horace Mann Educators Corporation | 55,18 | 1.873.983.872 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.81 | 9.25 |
![]() | HCI Group Inc | 65,2 | 2.487.276.032 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 8.62 | 10.25 |
![]() | Lemonade Inc | 33,02 | 3.553.278.720 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | - | - |
![]() | Hagerty Inc | 54,43 | 5.350.204.928 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 141.55 | 27.32 |
![]() | Kinsale Capital Group Inc | 75,58 | 8.118.436.352 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 15.72 | 16.64 |
![]() | The Hanover Insurance Group Inc | 70,09 | 8.212.000.768 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 11.44 | 12.25 |
![]() | Markel Corporation | 60,42 | 23.028.224.000 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.33 | 16.05 |
![]() | Trupanion Inc | 44,13 | 1.274.153.984 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 55.11 | 1428.57 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









