HCI Group Inc (HCI)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 241,667 US Dollar | 3 | 1 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 12.438.867 | 5,5 | 3,19 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,53 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +4,17 % | – |
| 1 Jahr | −0,42 % | −0,42 % |
| 3 Jahre | +263,24 % | +53,72 % |
| 5 Jahre | +62,35 % | +10,18 % |
| 10 Jahre | +870,15 % | +25,51 % |
Über HCI Group Inc
(automatisch übersetzt)
HCI Group, Inc. und seine Tochtergesellschaften betreiben in den Vereinigten Staaten das Geschäft mit Sach- und Haftpflichtversicherung. Das Unternehmen gliedert sich in die Geschäftsbereiche Insurance Operations, Exzeo, Reciprocal Exchange Operations sowie Real Estate. Es bietet Versicherungsprodukte für Eigenheimbesitzer im Bereich Property and Casualty; Schadensabwicklung und -bearbeitung; schlüsselfertige Versicherungstechnologie- und Betriebslösungen für Versicherungsanbieter im Bereich Property & Casualty und deren Vermittler über die Exzeo-Plattform; und SAMSTM, ein webbasiertes System zur Automatisierung und Optimierung des Prozesses der Verwaltung von Versicherungspolicen. Das Unternehmen bietet außerdem Harmony, eine Policenverwaltungsplattform; ClaimColony, eine End-to-End-Schadensverwaltungsplattform; AtlasViewer, eine Karten- und Datenvisualisierungsplattform. Darüber hinaus ist es an Gegenseitigen Austauschgeschäften beteiligt; sowie an der Entwicklung und dem Betrieb von Gewerbeimmobilien zu Investitionszwecken. Das Unternehmen war früher als Homeowners Choice, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2013 in HCI Group, Inc. HCI Group, Inc. wurde im Jahr 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tampa, Florida.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 48,41 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.428.564.480 USD | ROIC [%] ? | 173,15 |
| Enterprise Value ? | 1.682.404.845 USD | ROIC/WACC ? | 28,83 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 8,42 | EV/FCFF [TTM] ? | 4,07 |
| KGV [Forward] ? | 10,08 | EV/Sales [TTM] ? | 1,77 |
| KUV [TTM] ? | 2,55 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,3 | PEG [Trailing] ? | 0,14 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,97 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 47,89 | Cash Ratio - L1 ? | 0,94 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,07 | Quick Ratio - L2 ? | 1,2 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,03 | Current Ratio - L3 ? | 1,24 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,6 USD | Ausschüttungsquote ? | 6,9 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,6 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,8 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 84.991.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 37,69 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 29.566.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,72 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 114.557.000 USD | ||
Kennzahlen von HCI Group Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte HCI Group Inc einen Umsatz von 900,9 Mio. USD (+20,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 299,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 33,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +26,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 900,9 Mio. | 749,5 Mio. | 550,0 Mio. | 492,0 Mio. | 402,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 659,1 Mio. | 275,3 Mio. | 204,6 Mio. | 15,5 Mio. | 81,3 Mio. |
| Operativer Gewinn | 429,3 Mio. | 173,4 Mio. | 117,7 Mio. | −68,4 Mio. | 11,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 299,0 Mio. | 110,0 Mio. | 79,0 Mio. | −58,5 Mio. | 1,9 Mio. |
| Brutto Marge | 73,2 % | 36,7 % | 37,2 % | 3,2 % | 20,2 % |
| Operative Marge | 47,7 % | 23,1 % | 21,4 % | −13,9 % | 2,8 % |
| Netto Marge | 33,2 % | 14,7 % | 14,4 % | −11,9 % | 0,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von HCI Group Inc bei 446,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 3,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 443,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 446,7 Mio. | 331,8 Mio. | 230,7 Mio. | −12,0 Tsd. | 96,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 3,6 Mio. | 4,1 Mio. | 6,5 Mio. | 10,1 Mio. | 3,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 443,1 Mio. | 327,8 Mio. | 224,2 Mio. | −10,2 Mio. | 93,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 49,6 % | 44,3 % | 41,9 % | 0,0 % | 24,0 % |
| CapEx/Umsatz | 0,4 % | 0,5 % | 1,2 % | 2,1 % | 0,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 49,2 % | 43,7 % | 40,8 % | −2,1 % | 23,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte HCI Group Inc Dividenden in Höhe von 19,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete HCI Group Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,5 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 19,3 Mio. | 16,6 Mio. | 13,7 Mio. | 15,2 Mio. | 14,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,5 Mio. | 1,0 Mio. | 784,0 Tsd. | 88,3 Mio. | 1,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 20,8 Mio. | 17,6 Mio. | 14,5 Mio. | 103,5 Mio. | 15,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 4,7 % | 5,4 % | 6,5 % | – | 16,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies HCI Group Inc eine Bilanzsumme von 2,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,0 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 42,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,5 Mrd. | 2,2 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,4 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,5 Mrd. | 762,4 Mio. |
| Eigenkapital | 1,0 Mrd. | 453,3 Mio. | 324,8 Mio. | 162,6 Mio. | 323,4 Mio. |
| Investiertes Kapital | −132,4 Mio. | −371,2 Mio. | −235,8 Mio. | −343,8 Mio. | −285,5 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 42,4 % | 20,5 % | 19,0 % | 9,5 % | 29,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Horace Mann Educators Corporation | 55,18 | 1.873.983.872 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.81 | 9.25 |
![]() | Lemonade Inc | 33,02 | 3.553.278.720 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | - | - |
![]() | Universal Insurance Holdings Inc | 77,18 | 1.279.639.808 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 5.73 | 9.98 |
![]() | Hagerty Inc | 54,43 | 5.350.204.928 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 141.55 | 27.32 |
![]() | Heritage Insurance Hldgs Inc | 62,63 | 1.076.610.816 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 5.17 | - |
![]() | Hippo Holdings Inc | 70,19 | 1.010.713.216 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 8.2 | - |
![]() | Kinsale Capital Group Inc | 75,58 | 8.118.436.352 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 15.72 | 16.64 |
![]() | The Hanover Insurance Group Inc | 70,09 | 8.212.000.768 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 11.44 | 12.25 |
![]() | Markel Corporation | 60,42 | 23.028.224.000 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.33 | 16.05 |
| The Travelers Companies Inc | 82,69 | 81.351.450.624 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.44 | 13.59 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








