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HCI Group Inc (HCI)

Takani Score ?
65.2

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
198,23 US Dollar208,64 US Dollar144,063 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
241,667 US Dollar3 1 1 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
12.438.8675,5 3,19

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,53 %–
Seit Jahresbeginn +4,17 %–
1 Jahr −0,42 %−0,42 %
3 Jahre +263,24 %+53,72 %
5 Jahre +62,35 %+10,18 %
10 Jahre +870,15 %+25,51 %

Über HCI Group Inc

(automatisch übersetzt)

HCI Group, Inc. und seine Tochtergesellschaften betreiben in den Vereinigten Staaten das Geschäft mit Sach- und Haftpflichtversicherung. Das Unternehmen gliedert sich in die Geschäftsbereiche Insurance Operations, Exzeo, Reciprocal Exchange Operations sowie Real Estate. Es bietet Versicherungsprodukte für Eigenheimbesitzer im Bereich Property and Casualty; Schadensabwicklung und -bearbeitung; schlüsselfertige Versicherungs­technologie- und Betriebs­lösungen für Versicherungsanbieter im Bereich Property & Casualty und deren Vermittler über die Exzeo-Plattform; und SAMSTM, ein webbasiertes System zur Automatisierung und Optimierung des Prozesses der Verwaltung von Versicherungspolicen. Das Unternehmen bietet außerdem Harmony, eine Policenverwaltungsplattform; ClaimColony, eine End-to-End-Schadensverwaltungsplattform; AtlasViewer, eine Karten- und Datenvisualisierungsplattform. Darüber hinaus ist es an Gegenseitigen Austauschgeschäften beteiligt; sowie an der Entwicklung und dem Betrieb von Gewerbeimmobilien zu Investitionszwecken. Das Unternehmen war früher als Homeowners Choice, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2013 in HCI Group, Inc. HCI Group, Inc. wurde im Jahr 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tampa, Florida.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Versicherung (Allgemein)Operative Marge [%] ?48,41
Marktkapitalisierung ?2.428.564.480 USDROIC [%] ?173,15
Enterprise Value ?1.682.404.845 USDROIC/WACC ?28,83
Bewertung
KGV [TTM] ?8,42EV/FCFF [TTM] ?4,07
KGV [Forward] ?10,08EV/Sales [TTM] ?1,77
KUV [TTM] ?2,55EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?2,3PEG [Trailing] ?0,14
PEG [Forward, 5J] ?0,97
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?47,89Cash Ratio - L1 ?0,94
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,07Quick Ratio - L2 ?1,2
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,03Current Ratio - L3 ?1,24
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1,6 USDAusschüttungsquote ?6,9 %
Erwartete Jahresdividende ?1,6 USDErwartete Dividendenrendite ?0,8 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?84.991.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?37,69 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?29.566.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?4,72 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?114.557.000 USD

Kennzahlen von HCI Group Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte HCI Group Inc einen Umsatz von 900,9 Mio. USD (+20,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 299,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 33,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +26,7 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz900,9 Mio.749,5 Mio.550,0 Mio.492,0 Mio.402,6 Mio.
Brutto Gewinn659,1 Mio.275,3 Mio.204,6 Mio.15,5 Mio.81,3 Mio.
Operativer Gewinn429,3 Mio.173,4 Mio.117,7 Mio.−68,4 Mio.11,2 Mio.
Netto Gewinn299,0 Mio.110,0 Mio.79,0 Mio.−58,5 Mio.1,9 Mio.
Brutto Marge73,2 %36,7 %37,2 %3,2 %20,2 %
Operative Marge47,7 %23,1 %21,4 %−13,9 %2,8 %
Netto Marge33,2 %14,7 %14,4 %−11,9 %0,5 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von HCI Group Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von HCI Group Inc bei 446,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 3,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 443,1 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow446,7 Mio.331,8 Mio.230,7 Mio.−12,0 Tsd.96,5 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)3,6 Mio.4,1 Mio.6,5 Mio.10,1 Mio.3,3 Mio.
Free Cash Flow443,1 Mio.327,8 Mio.224,2 Mio.−10,2 Mio.93,2 Mio.
Operative Cash Flow Marge49,6 %44,3 %41,9 %0,0 %24,0 %
CapEx/Umsatz0,4 %0,5 %1,2 %2,1 %0,8 %
Free Cash Flow Marge49,2 %43,7 %40,8 %−2,1 %23,1 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von HCI Group Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte HCI Group Inc Dividenden in Höhe von 19,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete HCI Group Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,5 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden19,3 Mio.16,6 Mio.13,7 Mio.15,2 Mio.14,1 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe1,5 Mio.1,0 Mio.784,0 Tsd.88,3 Mio.1,3 Mio.
Gesamtausschüttung20,8 Mio.17,6 Mio.14,5 Mio.103,5 Mio.15,4 Mio.
Ausschüttung in % des FCF4,7 %5,4 %6,5 %–16,5 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies HCI Group Inc eine Bilanzsumme von 2,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,0 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 42,4 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme2,5 Mrd.2,2 Mrd.1,7 Mrd.1,7 Mrd.1,1 Mrd.
Verbindlichkeiten1,4 Mrd.1,8 Mrd.1,4 Mrd.1,5 Mrd.762,4 Mio.
Eigenkapital1,0 Mrd.453,3 Mio.324,8 Mio.162,6 Mio.323,4 Mio.
Investiertes Kapital−132,4 Mio.−371,2 Mio.−235,8 Mio.−343,8 Mio.−285,5 Mio.
Eigenkapitalquote42,4 %20,5 %19,0 %9,5 %29,8 %
Vollständige Bilanz von HCI Group Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
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55,18
1.873.983.872 USDVersicherung (Allgemein) USA10.819.25
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33,02
3.553.278.720 USDVersicherung (Allgemein) USA--
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77,18
1.279.639.808 USDVersicherung (Allgemein) USA5.739.98
Hagerty Inc logoHagerty Inc
54,43
5.350.204.928 USDVersicherung (Allgemein) USA141.5527.32
Heritage Insurance Hldgs Inc logoHeritage Insurance Hldgs Inc
62,63
1.076.610.816 USDVersicherung (Allgemein) USA5.17-
Hippo Holdings Inc logoHippo Holdings Inc
70,19
1.010.713.216 USDVersicherung (Allgemein) USA8.2-
Kinsale Capital Group Inc logoKinsale Capital Group Inc
75,58
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The Hanover Insurance Group Inc logoThe Hanover Insurance Group Inc
70,09
8.212.000.768 USDVersicherung (Allgemein) USA11.4412.25
Markel Corporation logoMarkel Corporation
60,42
23.028.224.000 USDVersicherung (Allgemein) USA10.3316.05
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82,69
81.351.450.624 USDVersicherung (Allgemein) USA10.4413.59

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