Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA (PZU)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,08 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +17,13 % | – |
| 1 Jahr | +31,60 % | +31,60 % |
| 3 Jahre | +98,86 % | +25,75 % |
| 5 Jahre | +166,47 % | +21,65 % |
| 10 Jahre | +395,90 % | +17,37 % |
Über Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA
(automatisch übersetzt)
Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA bietet Lebens- und Sachversicherungsprodukte und -dienstleistungen in Polen, den Baltischen Staaten und der Ukraine. Es wird durch die Segmente Corporate Insurance; Mass Insurance; Group Insurance and Individually Continued Insurance; Individual Insurance; Life Investment Insurance; Investments; Banking; Pension Insurance; Baltic Countries; Ukraine; und Investment Contracts betrieben. Das Unternehmen bietet Kraftfahrzeug-, Immobilien-, Haftpflicht-, Landwirtschafts-, Feuer- und Schadensversicherung sowie Kranken- und Unfallversicherung. Es bietet außerdem Banking, Asset Management, Brokerage, Anlage- und Transaktionsberatung, Finanzleasing und Factoring; sowie Transferagentur, Call Center, Unternehmensberatung, IT, Management von Venture-Capital-Fonds, Medizin, Schulung, Unterstützung, Rechenzentrum, Druckdienstleistungen, Personalwesen und Payroll sowie Finanz- und Buchhaltungsdienstleistungen; und verwaltet Pensions- und Investmentfonds. Darüber hinaus tätigt das Unternehmen den Kauf, Betrieb, die Vermietung und den Verkauf von Immobilien; Immobilienverwaltung; Vermietung von Büro- und Gewerbeflächen; Investitionstätigkeiten; sowie die Anlage freier Mittel und Entwicklungsaktivitäten beim Bau von Gewerbeimmobilien. Weiterhin ist es in der Herstellung und dem Verkauf von Badezimmer- und Küchenarmaturen, Aluminium-Heizkörpern, Duschkabinen, Ventilen und Bildschirmen tätig; sowie Nebentätigkeiten im Zusammenhang mit Versicherungen und Pensionsfonds. Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA wurde im Jahr 1803 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 26,52 |
| Marktkapitalisierung ? | 63.296.237.568 PLN | ROIC [%] ? | -586,64 |
| Enterprise Value ? | 78.856.374.640 PLN | ROIC/WACC ? | -97 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,76 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,02 |
| KGV [Forward] ? | 16,95 | EV/Sales [TTM] ? | 1,23 |
| KUV [TTM] ? | 1,01 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,85 | PEG [Trailing] ? | 0,24 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,72 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 3,41 | Cash Ratio - L1 ? | 1,58 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,56 | Quick Ratio - L2 ? | 1,65 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,64 | Current Ratio - L3 ? | 0,38 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 4,8 PLN | Ausschüttungsquote ? | 63,58 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 4,8 PLN | Erwartete Dividendenrendite ? | 6,51 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 PLN | Effektive Ausschüttungsquote ? | 59,57 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 3.859.000.000 PLN | Effektive Auszahlungsrendite ? | 6,1 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 3.859.000.000 PLN | ||
Kennzahlen von Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA einen Umsatz von 66,7 Mrd. PLN (+20,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 14,0 Mrd. PLN, das entspricht einer Nettomarge von 21,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 66,7 Mrd. | 55,4 Mrd. | 54,5 Mrd. | 41,7 Mrd. | 40,8 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 41,8 Mrd. | 54,7 Mrd. | 53,3 Mrd. | 40,9 Mrd. | 36,9 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 17,8 Mrd. | 15,7 Mrd. | 16,1 Mrd. | 8,1 Mrd. | 7,5 Mrd. |
| Netto Gewinn | 14,0 Mrd. | 12,2 Mrd. | 5,8 Mrd. | 3,8 Mrd. | 5,4 Mrd. |
| Brutto Marge | 62,6 % | 98,8 % | 97,9 % | 98,0 % | 90,4 % |
| Operative Marge | 26,7 % | 28,4 % | 29,6 % | 19,5 % | 18,3 % |
| Netto Marge | 21,0 % | 22,1 % | 10,6 % | 9,1 % | 13,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA bei 10,5 Mrd. PLN, die Investitionsausgaben bei 1,5 Mrd. PLN und der Free Cashflow bei 9,0 Mrd. PLN.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 10,5 Mrd. | 28,3 Mrd. | 28,0 Mrd. | 21,7 Mrd. | 7,4 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,5 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Free Cash Flow | 9,0 Mrd. | 27,0 Mrd. | 26,7 Mrd. | 20,7 Mrd. | 6,2 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 15,8 % | 51,2 % | 51,5 % | 52,0 % | 18,1 % |
| CapEx/Umsatz | 2,3 % | 2,5 % | 2,4 % | 2,5 % | 3,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,5 % | 48,7 % | 49,1 % | 49,5 % | 15,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA Dividenden in Höhe von 3,9 Mrd. PLN.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,9 Mrd. | 3,7 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,7 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 3,9 Mrd. | 3,7 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,7 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 42,8 % | 13,9 % | 7,7 % | 8,1 % | 49,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA eine Bilanzsumme von 535,5 Mrd. PLN und ein Eigenkapital von 72,7 Mrd. PLN aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 535,5 Mrd. | 503,3 Mrd. | 437,4 Mrd. | 413,9 Mrd. | 402,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 462,8 Mrd. | 438,0 Mrd. | 407,4 Mrd. | 396,4 Mrd. | 362,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 72,7 Mrd. | 65,3 Mrd. | 30,0 Mrd. | 17,5 Mrd. | 40,0 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 28,3 Mrd. | 31,5 Mrd. | 2,6 Mrd. | −5,2 Mrd. | 5,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 13,6 % | 13,0 % | 6,9 % | 4,2 % | 9,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Sompo Holdings Inc | 68,29 | 39.153.086.464 USD | Versicherung (Allgemein) | Japan | 20.9 | 12.53 |
![]() | PICC Property & Casualty-H | 68,08 | 44.258.803.143,475 USD | Versicherung (Allgemein) | China | 6.45 | 6.61 |
![]() | MS&AD Insurance Group Holdings Inc | 78,6 | 45.774.725.120 USD | Versicherung (Allgemein) | Japan | 8.18 | 8.95 |
![]() | People's Insurance of China Ltd | 55,38 | 48.494.841.247,498 USD | Versicherung (Allgemein) | China | 5.94 | 9.36 |
![]() | Markel Corporation | 60,42 | 23.028.224.000 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.33 | 16.05 |
| The Travelers Companies Inc | 82,69 | 81.351.450.624 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.44 | 13.59 | |
![]() | Admiral Group PLC | 50,22 | 15.210.016.651,366 USD | Versicherung (Allgemein) | Vereinigtes Königreich - UK | 17.42 | 15.02 |
![]() | Progressive Corp | 78,48 | 130.769.977.344 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 11.36 | 13.77 |
| Gjensidige Forsikring ASA | 59,07 | 14.237.064.836,383 USD | Versicherung (Allgemein) | Norwegen | 19.05 | 14.75 | |
![]() | Samsung Fire And Marine Ins Pref | 44,27 | 13.109.923.589,368 USD | Versicherung (Allgemein) | Südkorea | - | 7.36 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







