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Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA (PZU)

Takani Score ?
74.4

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
73,3 Złoty77,2 Złoty55,135 Złoty
Analysten Konsens
79,125 Złoty
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
863.523.000

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,08 %–
Seit Jahresbeginn +17,13 %–
1 Jahr +31,60 %+31,60 %
3 Jahre +98,86 %+25,75 %
5 Jahre +166,47 %+21,65 %
10 Jahre +395,90 %+17,37 %

Über Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA

(automatisch übersetzt)

Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA bietet Lebens- und Sachversicherungsprodukte und -dienstleistungen in Polen, den Baltischen Staaten und der Ukraine. Es wird durch die Segmente Corporate Insurance; Mass Insurance; Group Insurance and Individually Continued Insurance; Individual Insurance; Life Investment Insurance; Investments; Banking; Pension Insurance; Baltic Countries; Ukraine; und Investment Contracts betrieben. Das Unternehmen bietet Kraftfahrzeug-, Immobilien-, Haftpflicht-, Landwirtschafts-, Feuer- und Schadensversicherung sowie Kranken- und Unfallversicherung. Es bietet außerdem Banking, Asset Management, Brokerage, Anlage- und Transaktionsberatung, Finanzleasing und Factoring; sowie Transferagentur, Call Center, Unternehmensberatung, IT, Management von Venture-Capital-Fonds, Medizin, Schulung, Unterstützung, Rechenzentrum, Druckdienstleistungen, Personalwesen und Payroll sowie Finanz- und Buchhaltungsdienstleistungen; und verwaltet Pensions- und Investmentfonds. Darüber hinaus tätigt das Unternehmen den Kauf, Betrieb, die Vermietung und den Verkauf von Immobilien; Immobilienverwaltung; Vermietung von Büro- und Gewerbeflächen; Investitionstätigkeiten; sowie die Anlage freier Mittel und Entwicklungsaktivitäten beim Bau von Gewerbeimmobilien. Weiterhin ist es in der Herstellung und dem Verkauf von Badezimmer- und Küchenarmaturen, Aluminium-Heizkörpern, Duschkabinen, Ventilen und Bildschirmen tätig; sowie Nebentätigkeiten im Zusammenhang mit Versicherungen und Pensionsfonds. Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA wurde im Jahr 1803 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Versicherung (Allgemein)Operative Marge [%] ?26,52
Marktkapitalisierung ?63.296.237.568 PLNROIC [%] ?-586,64
Enterprise Value ?78.856.374.640 PLNROIC/WACC ?-97
Bewertung
KGV [TTM] ?9,76EV/FCFF [TTM] ?3,02
KGV [Forward] ?16,95EV/Sales [TTM] ?1,23
KUV [TTM] ?1,01EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,85PEG [Trailing] ?0,24
PEG [Forward, 5J] ?1,72
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?3,41Cash Ratio - L1 ?1,58
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,56Quick Ratio - L2 ?1,65
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,64Current Ratio - L3 ?0,38
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?4,8 PLNAusschüttungsquote ?63,58 %
Erwartete Jahresdividende ?4,8 PLNErwartete Dividendenrendite ?6,51 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 PLNEffektive Ausschüttungsquote ?59,57 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?3.859.000.000 PLNEffektive Auszahlungsrendite ?6,1 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?3.859.000.000 PLN

Kennzahlen von Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA einen Umsatz von 66,7 Mrd. PLN (+20,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 14,0 Mrd. PLN, das entspricht einer Nettomarge von 21,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,6 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Umsatz66,7 Mrd.55,4 Mrd.54,5 Mrd.41,7 Mrd.40,8 Mrd.
Brutto Gewinn41,8 Mrd.54,7 Mrd.53,3 Mrd.40,9 Mrd.36,9 Mrd.
Operativer Gewinn17,8 Mrd.15,7 Mrd.16,1 Mrd.8,1 Mrd.7,5 Mrd.
Netto Gewinn14,0 Mrd.12,2 Mrd.5,8 Mrd.3,8 Mrd.5,4 Mrd.
Brutto Marge62,6 %98,8 %97,9 %98,0 %90,4 %
Operative Marge26,7 %28,4 %29,6 %19,5 %18,3 %
Netto Marge21,0 %22,1 %10,6 %9,1 %13,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA bei 10,5 Mrd. PLN, die Investitionsausgaben bei 1,5 Mrd. PLN und der Free Cashflow bei 9,0 Mrd. PLN.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Operativer Cash Flow10,5 Mrd.28,3 Mrd.28,0 Mrd.21,7 Mrd.7,4 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)1,5 Mrd.1,4 Mrd.1,3 Mrd.1,0 Mrd.1,3 Mrd.
Free Cash Flow9,0 Mrd.27,0 Mrd.26,7 Mrd.20,7 Mrd.6,2 Mrd.
Operative Cash Flow Marge15,8 %51,2 %51,5 %52,0 %18,1 %
CapEx/Umsatz2,3 %2,5 %2,4 %2,5 %3,1 %
Free Cash Flow Marge13,5 %48,7 %49,1 %49,5 %15,1 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA Dividenden in Höhe von 3,9 Mrd. PLN.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Dividenden3,9 Mrd.3,7 Mrd.2,1 Mrd.1,7 Mrd.3,0 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe00000
Gesamtausschüttung3,9 Mrd.3,7 Mrd.2,1 Mrd.1,7 Mrd.3,0 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF42,8 %13,9 %7,7 %8,1 %49,1 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA eine Bilanzsumme von 535,5 Mrd. PLN und ein Eigenkapital von 72,7 Mrd. PLN aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,6 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN

Kennzahl
Bilanzsumme535,5 Mrd.503,3 Mrd.437,4 Mrd.413,9 Mrd.402,1 Mrd.
Verbindlichkeiten462,8 Mrd.438,0 Mrd.407,4 Mrd.396,4 Mrd.362,1 Mrd.
Eigenkapital72,7 Mrd.65,3 Mrd.30,0 Mrd.17,5 Mrd.40,0 Mrd.
Investiertes Kapital28,3 Mrd.31,5 Mrd.2,6 Mrd.−5,2 Mrd.5,2 Mrd.
Eigenkapitalquote13,6 %13,0 %6,9 %4,2 %9,9 %
Vollständige Bilanz von Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA

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NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
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45.774.725.120 USDVersicherung (Allgemein) Japan8.188.95
People's Insurance of China Ltd logoPeople's Insurance of China Ltd
55,38
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60,42
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82,69
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50,22
15.210.016.651,366 USDVersicherung (Allgemein) Vereinigtes Königreich - UK17.4215.02
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78,48
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44,27
13.109.923.589,368 USDVersicherung (Allgemein) Südkorea-7.36

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