Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)
| Preis (29.10.2026) | 52W Hoch | 52W Tief |
| 8,78 Renminbi Yuan | 8,78 Renminbi Yuan | 6,577 Renminbi Yuan |
| Analysten Konsens |
| 8,881 Renminbi Yuan |
| #Shares |
| 269.612.212.539 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,57 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +15,31 % | – |
| 1 Jahr | +18,89 % | +18,89 % |
| 3 Jahre | +114,16 % | +28,90 % |
| 5 Jahre | +148,50 % | +19,97 % |
| 10 Jahre | +231,06 % | +12,72 % |
| 20 Jahre | +599,04 % | +10,21 % |
Über Industrial and Commercial Bank of China Ltd
(automatisch übersetzt)
Industrial and Commercial Bank of China Limited, zusammen mit ihren Tochtergesellschaften, bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und international an. Sie betreibt dies über die Segmente Corporate Banking, Personal Banking und Treasury Operations. Das Segment Corporate Banking bietet Unternehmenskredite, Handelsfinanzierung, Einlagenaufnahmetätigkeiten, unternehmensbezogene Vermögensverwaltungsdienstleistungen, Verwahrdienstleistungen sowie verschiedene Arten von unternehmensintermediären Dienstleistungen und Unternehmenskredite an Unternehmen, Regierungsbehörden und Finanzinstitute. Das Segment Personal Banking bietet Privatkredite, Einlagenaufnahmetätigkeiten, Karten-Geschäft, Privatvermögensverwaltungsdienstleistungen und verschiedene Arten von persönlichen Vermittlungsdienstleistungen für Privatkunden. Das Segment Treasury Operations betreibt Geldmarkttransaktionen, Wertpapierinvestitionen und Devisengeschäftstätigkeiten. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Mittelbeschaffung, Fondsverkauf, Vermögensverwaltung und weiteren Geschäften tätig; Finanzleasing; Versicherungs-Geschäftsbereiche wie Lebens-, Kranken- und Unfallversicherung sowie Rückversicherung; Debt-for-Equity-Swaps; und die Ausgabe von Wealth-Management-Produkten, Wealth-Management-Beratungen und Beratungsdienstleistungen. Industrial and Commercial Bank of China Limited wurde im Jahr 1984 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peking, der Volksrepublik China.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 11,39 |
| Marktkapitalisierung ? | 3.104.298.500.096 CNY | ROIC [%] ? | -125,32 |
| Enterprise Value ? | 6.708.886.765.568 CNY | ROIC/WACC ? | -47,22 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 8,38 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,12 |
| KGV [Forward] ? | 7,86 | EV/Sales [TTM] ? | 5,82 |
| KUV [TTM] ? | 4,55 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,72 | PEG [Trailing] ? | 2,67 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,45 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,6 | Cash Ratio - L1 ? | 1,19 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 2,58 | Quick Ratio - L2 ? | 1,24 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 3,31 | Current Ratio - L3 ? | 1,24 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,32 CNY | Ausschüttungsquote ? | 45,53 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,32 CNY | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,74 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 29.484.000.000 CNY | Effektive Ausschüttungsquote ? | 66,17 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 218.089.000.000 CNY | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,98 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 247.573.000.000 CNY | ||
Kennzahlen von Industrial and Commercial Bank of China Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Industrial and Commercial Bank of China Ltd einen Umsatz von 1,5 Bio. CNY (+133,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 368,6 Mrd. CNY, das entspricht einer Nettomarge von 23,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +20,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,5 Bio. | 660,4 Mrd. | 657,7 Mrd. | 663,2 Mrd. | 658,3 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 697,9 Mrd. | 660,4 Mrd. | 657,7 Mrd. | 663,2 Mrd. | 658,3 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 424,4 Mrd. | 488,6 Mrd. | 487,7 Mrd. | 491,7 Mrd. | 490,1 Mrd. |
| Netto Gewinn | 368,6 Mrd. | 365,9 Mrd. | 364,0 Mrd. | 361,1 Mrd. | 348,3 Mrd. |
| Brutto Marge | 45,2 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 27,5 % | 74,0 % | 74,2 % | 74,1 % | 74,4 % |
| Netto Marge | 23,9 % | 55,4 % | 55,3 % | 54,5 % | 52,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Industrial and Commercial Bank of China Ltd bei 195,8 Mrd. CNY, die Investitionsausgaben bei 49,0 Mrd. CNY und der Free Cashflow bei 146,8 Mrd. CNY.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 195,8 Mrd. | 579,2 Mrd. | 1,4 Bio. | 1,4 Bio. | 360,9 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 49,0 Mrd. | 35,6 Mrd. | 14,5 Mrd. | 13,7 Mrd. | 21,9 Mrd. |
| Free Cash Flow | 146,8 Mrd. | 543,6 Mrd. | 1,4 Bio. | 1,4 Bio. | 339,0 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 12,7 % | 87,7 % | 215,5 % | 211,8 % | 54,8 % |
| CapEx/Umsatz | 3,2 % | 5,4 % | 2,2 % | 2,1 % | 3,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 9,5 % | 82,3 % | 213,3 % | 209,7 % | 51,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Industrial and Commercial Bank of China Ltd Dividenden in Höhe von 144,0 Mrd. CNY. Für Aktienrückkäufe wendete Industrial and Commercial Bank of China Ltd im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 20,8 Mrd. CNY auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 144,0 Mrd. | 177,3 Mrd. | 172,3 Mrd. | 145,1 Mrd. | 130,7 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 20,8 Mrd. | 80,0 Mrd. | 0 | 0 | 11,2 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 164,8 Mrd. | 257,3 Mrd. | 172,3 Mrd. | 145,1 Mrd. | 141,9 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 112,3 % | 47,3 % | 12,3 % | 10,4 % | 41,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Industrial and Commercial Bank of China Ltd eine Bilanzsumme von 53,5 Bio. CNY und ein Eigenkapital von 4,0 Bio. CNY aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 53,5 Bio. | 48,8 Bio. | 44,7 Bio. | 39,6 Bio. | 35,2 Bio. |
| Verbindlichkeiten | 49,5 Bio. | 44,8 Bio. | 40,9 Bio. | 36,1 Bio. | 31,9 Bio. |
| Eigenkapital | 4,0 Bio. | 4,0 Bio. | 3,8 Bio. | 3,5 Bio. | 3,3 Bio. |
| Investiertes Kapital | 9,5 Bio. | 1,8 Bio. | 356,7 Mrd. | 179,7 Mrd. | 346,9 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 7,4 % | 8,1 % | 8,4 % | 8,8 % | 9,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| China Construction Bank Co | 47,84 | 461.886.260.751,893 USD | Bank (Großbanken) | China | 9.05 | 8.35 | |
![]() | Agricultural Bank of China Ltd Class A | 42,23 | 390.082.119.965,082 USD | Bank (Großbanken) | China | 9.17 | 8.7 |
![]() | Bank of China Limited | 39,84 | 339.312.269.281,198 USD | Bank (Großbanken) | China | 9.49 | 8.77 |
![]() | Bank of Communications Co | 43,66 | 109.490.036.513,178 USD | Bank (Großbanken) | China | 8.18 | 7.51 |
![]() | JPMorgan Chase & Co | 64,11 | 891.723.972.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.09 | 13.04 |
![]() | Bank of America Corp | 59,28 | 350.842.191.872 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.07 | 9.77 |
![]() | HSBC Holdings PLC | 59,33 | 292.657.528.758,272 USD | Bank (Großbanken) | Vereinigtes Königreich - UK | 11.26 | 9.56 |
![]() | Royal Bank of Canada | 55,52 | 282.804.630.506,701 USD | Bank (Großbanken) | Kanada | 18.08 | 15.95 |
![]() | Wells Fargo & Company | 62,7 | 248.115.478.528 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.66 | 10.27 |
![]() | Mitsubishi UFJ Financial Group Inc ADR | 52,4 | 241.548.705.792 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 14.03 | 13.55 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








