Alpha Bank S.A. (ALPHA)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +3,72 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +28,25 % | – |
| 1 Jahr | +33,59 % | +33,59 % |
| 3 Jahre | +240,24 % | +50,41 % |
| 5 Jahre | +337,20 % | +34,32 % |
| 10 Jahre | +205,92 % | +11,83 % |
| 20 Jahre | −99,56 % | −23,80 % |
Über Alpha Bank S.A.
(automatisch übersetzt)
Alpha Services and Holdings S.A. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Freiberufler und Unternehmen in Griechenland und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Asset Management und Versicherungen, Investment Banking und Treasury, Südosteuropa und Sonstige tätig. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Einlagen/Sparkonten, Betriebskapital-/Girokonten, Girokonten, Investitionsfazilitäten/Termineinlagen, Repo-Geschäfte und Swaps; Kredite, darunter Hypothekendarlehen, Verbraucherkredite, Betriebskapitalfazilitäten, Unternehmenskredite und Bürgschaften; sowie Debit- und Kreditkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Leasing- und Factoring-Dienstleistungen, Vermögensverwaltungsdienste, Versicherungsprodukte, Börsen-, Beratungs- und Maklerdienste im Zusammenhang mit den Kapitalmärkten, Investmentbanking-Fazilitäten sowie Interbankenmarktaktivitäten und Verbriefungstransaktionen sowie mobile und Web-Banking-Dienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen in den Bereichen Immobilienmanagement und Hotelwesen an. Das Unternehmen wurde 1879 gegründet und hat seinen Sitz in Athen, Griechenland.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 31,47 |
| Marktkapitalisierung ? | 10.186.937.344 EUR | ROIC [%] ? | 18,59 |
| Enterprise Value ? | 15.812.938.752 EUR | ROIC/WACC ? | 3,08 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,54 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,18 |
| KGV [Forward] ? | 8,85 | EV/Sales [TTM] ? | 5,84 |
| KUV [TTM] ? | 5,02 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,09 | PEG [Trailing] ? | 0,23 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,11 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,35 | Cash Ratio - L1 ? | 1,82 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,32 | Quick Ratio - L2 ? | 1,82 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,05 | Current Ratio - L3 ? | 1,82 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,113 EUR | Ausschüttungsquote ? | 30,02 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,11 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,62 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 231.000.000 EUR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 37,33 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 112.000.000 EUR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,37 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 343.000.000 EUR | ||
Kennzahlen von Alpha Bank S.A.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Alpha Bank S.A. einen Umsatz von 4,6 Mrd. EUR (−9,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 943,0 Mio. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 20,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 4,6 Mrd. | 5,1 Mrd. | 4,1 Mrd. | 2,3 Mrd. | 249,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 1,8 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,2 Mrd. | 1,8 Mrd. | −262,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 904,0 Mio. | 871,0 Mio. | 835,0 Mio. | 543,9 Mio. | −2,9 Mrd. |
| Netto Gewinn | 943,0 Mio. | 668,0 Mio. | 662,0 Mio. | 398,0 Mio. | −2,9 Mrd. |
| Brutto Marge | 39,9 % | 45,3 % | 52,9 % | 77,2 % | −105,4 % |
| Operative Marge | 19,7 % | 17,2 % | 20,4 % | 23,9 % | −1.175,8 % |
| Netto Marge | 20,6 % | 13,2 % | 16,2 % | 17,5 % | −1.166,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Alpha Bank S.A. bei 1,7 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 277,0 Mio. EUR und der Free Cashflow bei 1,5 Mrd. EUR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 1,7 Mrd. | −627,0 Mio. | −5,2 Mrd. | 3,0 Mrd. | 3,7 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 277,0 Mio. | 153,0 Mio. | 150,0 Mio. | 140,2 Mio. | 160,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 1,5 Mrd. | −780,0 Mio. | −5,4 Mrd. | 2,9 Mrd. | 3,5 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 37,9 % | −12,4 % | −128,3 % | 132,0 % | 1.482,2 % |
| CapEx/Umsatz | 6,0 % | 3,0 % | 3,7 % | 6,2 % | 64,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 31,9 % | −15,4 % | −131,9 % | 125,8 % | 1.417,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Alpha Bank S.A. Dividenden in Höhe von 182,0 Mio. EUR. Für Aktienrückkäufe wendete Alpha Bank S.A. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 108,0 Mio. EUR auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 182,0 Mio. | 122,0 Mio. | 1,0 Mio. | 3,0 Mio. | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 108,0 Mio. | 55,0 Mio. | 8,1 Mio. | −660,0 Tsd. | −800,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 290,0 Mio. | 177,0 Mio. | 9,1 Mio. | 2,4 Mio. | −800,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 19,9 % | – | – | 0,1 % | −22,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Alpha Bank S.A. eine Bilanzsumme von 77,4 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 8,1 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 77,4 Mrd. | 70,9 Mrd. | 71,4 Mrd. | 78,0 Mrd. | 73,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 69,3 Mrd. | 62,8 Mrd. | 64,2 Mrd. | 71,7 Mrd. | 67,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 8,1 Mrd. | 8,1 Mrd. | 7,3 Mrd. | 6,2 Mrd. | 6,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 11,5 Mrd. | 8,6 Mrd. | 5,9 Mrd. | −4,6 Mrd. | −4,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,5 % | 11,5 % | 10,2 % | 8,0 % | 8,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | National Bank of Greece S.A | 44,45 | 15.625.289.156,362 USD | Bank (Großbanken) | Griechenland | 12.71 | 8.9 |
 | Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. | 38,53 | 17.528.059.117,036 USD | Bank (Großbanken) | Griechenland | 11.84 | 8.42 |
 | comdirect bank AG | 41,03 | 2.252.950.490,112 USD | Bank (Großbanken) | Deutschland | 8.27 | 23.87 |
 | Public Power Corporation S.A. | 44,3 | 14.808.427.075,42 USD | Energie | Griechenland | 17.52 | 16.16 |
 | Piraeus Bank S.A. | 41,44 | 13.293.313.024 USD | Bank (Großbanken) | Griechenland | 10.68 | 8.45 |
 | Motor Oil (Hellas) Corinth Refineries S.A | 35,97 | 8.397.474.748,457 USD | Öl/Gas (Integriert) | Griechenland | 6.54 | 9.35 |
| Hellenic Telecommunications Organization S.A | 63,41 | 8.273.692.639,232 USD | Telekommunikationsdienstleistungen | Griechenland | 10.57 | 11.11 |
 | Hellenic Petroleum S.A | 33,73 | 6.372.994.871,419 USD | Öl/Gas (Integriert) | Griechenland | 5.65 | 10.62 |
 | Greek Organization of Football Prognostics S.A. | 75,95 | 5.812.635.196,928 USD | Hotel/Glücksspiel | Griechenland | 10.76 | 9.18 |
| GEK TERNA Holdings Real Estate Construction S.A | 36,16 | 4.594.274.325,996 USD | Ingenieurwesen/Bau | Griechenland | 26.45 | 22.62 |
Griechenland
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital