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Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. (EUROB)

Takani Score ?
38.6

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
4,516 Euro4,996 Euro3,088 Euro
Analysten Konsens
5,159 Euro
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
3.588.111.536

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +3,13 %–
Seit Jahresbeginn +34,27 %–
1 Jahr +36,97 %+36,97 %
3 Jahre +232,08 %+49,19 %
5 Jahre +462,74 %+41,27 %
10 Jahre +895,59 %+25,84 %
20 Jahre −99,97 %−33,74 %

Über Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A.

(automatisch übersetzt)

Die Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Dienstleistungen in den Bereichen Retail Banking, Corporate und Private Banking, Asset Management, Treasury, Kapitalmärkte und andere Dienstleistungen hauptsächlich in Griechenland, im übrigen Europa und international an. Sie ist in den Bereichen Retail, Corporate, Global Markets & Asset Management, International und Investment Property tätig. Das Unternehmen bietet Girokonten, Spareinlagen, Einlagen und Investment-Sparprodukte, Kredit- und Debitkarten, Verbraucherkredite, Small Business Banking, Hypotheken, Überziehungskredite, Darlehen und andere Kreditfazilitäten, Fremdwährungs- und Derivatprodukte, Verwahrungs- und Clearingdienste sowie Cash-Management- und Handelsdienstleistungen und Beratungsdienste für Unternehmensfinanzierung, Fusionen und Übernahmen. Darüber hinaus bietet es institutionellen Anlegern Handelsdienstleistungen für Finanzinstrumente, spezialisierte Finanzberatung und -vermittlung, Investmentfondsprodukte sowie institutionelle Vermögensverwaltung und Aktienmaklerdienste an. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Immobilieninvestitionen im Zusammenhang mit einem Portfolio von Gewerbeimmobilien, Immobilienverwaltung und anderen Investitionstätigkeiten sowie der Bereitstellung von Private-Banking-Dienstleistungen für vermögende Privatpersonen tätig. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen in den Bereichen Business-to-Business-E-Commerce, Buchhaltung, Steuern, Leasing, Factoring, Verwaltung von Kreditforderungen, Fondsmanagement, Immobilien und andere Dienstleistungen sowie eine Zweckgesellschaft für Finanzierungen an. Darüber hinaus ist das Unternehmen im Bereich der Datenverarbeitung tätig. Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. wurde 1990 gegründet und hat seinen Sitz in Athen, Griechenland.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?33,03
Marktkapitalisierung ?16.203.911.168 EURROIC [%] ?37,4
Enterprise Value ?12.741.972.992 EURROIC/WACC ?6,96
Bewertung
KGV [TTM] ?12,21EV/FCFF [TTM] ?2,5
KGV [Forward] ?8,42EV/Sales [TTM] ?7,52
KUV [TTM] ?5,16EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,44PEG [Trailing] ?-
PEG [Forward, 5J] ?3,13
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,71Cash Ratio - L1 ?11,42
Verschuldungsgrad [Buch] ?1,32Quick Ratio - L2 ?11,49
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,77Current Ratio - L3 ?12,59
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,071 EURAusschüttungsquote ?29,27 %
Erwartete Jahresdividende ?0,12 EURErwartete Dividendenrendite ?2,71 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?262.000.000 EUREffektive Ausschüttungsquote ?48,97 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?428.000.000 EUREffektive Auszahlungsrendite ?4,26 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?690.000.000 EUR

Kennzahlen von Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. einen Umsatz von 3,3 Mrd. EUR (−43,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,4 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 41,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +3,5 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Umsatz3,3 Mrd.5,8 Mrd.5,1 Mrd.3,5 Mrd.2,4 Mrd.
Brutto Gewinn2,9 Mrd.3,2 Mrd.2,8 Mrd.2,7 Mrd.1,9 Mrd.
Operativer Gewinn1,6 Mrd.1,9 Mrd.1,5 Mrd.1,8 Mrd.483,0 Mio.
Netto Gewinn1,4 Mrd.1,4 Mrd.1,1 Mrd.1,3 Mrd.328,0 Mio.
Brutto Marge88,5 %55,4 %55,3 %78,6 %78,5 %
Operative Marge49,4 %32,2 %30,3 %50,3 %19,9 %
Netto Marge41,2 %24,9 %22,4 %38,7 %13,5 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. bei 2,9 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 278,0 Mio. EUR und der Free Cashflow bei 2,6 Mrd. EUR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Operativer Cash Flow2,9 Mrd.296,0 Mio.−2,2 Mrd.2,9 Mrd.8,2 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)278,0 Mio.197,0 Mio.140,0 Mio.169,0 Mio.129,0 Mio.
Free Cash Flow2,6 Mrd.99,0 Mio.−2,3 Mrd.2,7 Mrd.8,1 Mrd.
Operative Cash Flow Marge88,3 %5,1 %−42,8 %82,5 %339,1 %
CapEx/Umsatz8,4 %3,4 %2,7 %4,9 %5,3 %
Free Cash Flow Marge79,9 %1,7 %−45,6 %77,6 %333,8 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. Dividenden in Höhe von 556,0 Mio. EUR. Für Aktienrückkäufe wendete Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 182,0 Mio. EUR auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Dividenden556,0 Mio.342,0 Mio.410,0 Mio.00
Netto-Aktienrückkäufe182,0 Mio.00−1,0 Mio.−1,0 Mio.
Gesamtausschüttung738,0 Mio.342,0 Mio.410,0 Mio.−1,0 Mio.−1,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF28,0 %345,5 %–0,0 %0,0 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. eine Bilanzsumme von 108,0 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 9,5 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,8 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Bilanzsumme108,0 Mrd.101,2 Mrd.79,8 Mrd.81,4 Mrd.77,8 Mrd.
Verbindlichkeiten98,4 Mrd.92,3 Mrd.71,9 Mrd.74,7 Mrd.72,2 Mrd.
Eigenkapital9,5 Mrd.8,9 Mrd.7,9 Mrd.6,6 Mrd.5,5 Mrd.
Investiertes Kapital6,4 Mrd.807,0 Mio.3,4 Mrd.−3,6 Mrd.−4,8 Mrd.
Eigenkapitalquote8,8 %8,8 %9,9 %8,2 %7,1 %
Vollständige Bilanz von Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A.

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