BankFinancial Corporation (BFIN) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 11,5 US Dollar | 1 | 0 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 12.460.678 | 3,08 | 5,91 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −1,07 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −2,29 % | – |
| 1 Jahr | −2,29 % | −2,29 % |
| 3 Jahre | +27,93 % | +8,56 % |
| 5 Jahre | +65,77 % | +10,64 % |
| 10 Jahre | +31,68 % | +2,79 % |
| 20 Jahre | +33,67 % | +1,46 % |
Über BankFinancial Corporation
(automatisch übersetzt)
BankFinancial Corporation fungiert als Bank-Holdinggesellschaft für BankFinancial, National Association, die Privatpersonen, Familien und Unternehmen Banking-, Finanzplanungs- und Treuhanddienstleistungen anbietet. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlageprodukte entgegen, wie Sparkonten, NOW, Scheckkonten, Geldmarktkonten, IRAs und andere Rentenkonten sowie Einlagezertifikate. Das Kreditportfolio besteht aus Mehrfamilienwohnimmobilienkrediten, Nichtwohnimmobilienkrediten, Geschäftskrediten und Leasing von Geschäftsausrüstungen, Konsumentenkrediten sowie Wohnimmobilienkrediten für Ein- bis Vierfamilienhäuser. Das Unternehmen bietet außerdem Cash-Management, Geldtransfers, Rechnungszahlung und weitere Online- und Mobile-Banking-Transaktionen, Treuhand-, Vermögensverwaltungs-, Treasury-Dienstleistungen sowie allgemeine Versicherungsagentur-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Treuhand- und Finanzplanungsdienstleistungen an; und verkauft auf Provisionsbasis Sach- und Unfallversicherungen sowie andere Versicherungsprodukte. Das Unternehmen bietet seine Produkte über Vollservice-Bankingfilialen in den Countys Cook, DuPage, Lake und Will County, Illinois, sowie über seine Internetfiliale www.bankfinancial.com an. BankFinancial Corporation wurde 1924 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Burr Ridge, Illinois. Ab dem 1. Januar 2026 agiert BankFinancial Corporation als Tochtergesellschaft der First Financial Bancorp.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 2,57 |
| Marktkapitalisierung ? | 149.528.128 USD | ROIC [%] ? | -6,02 |
| Enterprise Value ? | 83.216.136 USD | ROIC/WACC ? | -1,95 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 63,16 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,08 |
| KGV [Forward] ? | 15,08 | EV/Sales [TTM] ? | 3,36 |
| KUV [TTM] ? | 3,22 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,95 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 3,4 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,25 | Cash Ratio - L1 ? | 0,34 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,25 | Quick Ratio - L2 ? | 0,35 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,26 | Current Ratio - L3 ? | 0,35 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,4 USD | Ausschüttungsquote ? | 121,21 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,4 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,33 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 215,15 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 4.985.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,33 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 4.985.000 USD | ||
Kennzahlen von BankFinancial Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte BankFinancial Corporation einen Umsatz von 74,4 Mio. USD (+4,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 4,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 5,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +0,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 74,4 Mio. | 71,2 Mio. | 61,3 Mio. | 52,3 Mio. | 58,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 49,2 Mio. | 56,5 Mio. | 55,0 Mio. | 50,7 Mio. | 51,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 5,0 Mio. | 12,8 Mio. | 13,8 Mio. | 9,8 Mio. | 12,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 4,1 Mio. | 9,4 Mio. | 10,5 Mio. | 7,4 Mio. | 9,2 Mio. |
| Brutto Marge | 66,2 % | 79,4 % | 89,7 % | 97,0 % | 87,9 % |
| Operative Marge | 6,8 % | 17,9 % | 22,6 % | 18,7 % | 21,9 % |
| Netto Marge | 5,5 % | 13,2 % | 17,1 % | 14,2 % | 15,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von BankFinancial Corporation bei 7,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 5,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 7,6 Mio. | 9,2 Mio. | 9,3 Mio. | 7,8 Mio. | 13,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,1 Mio. | 1,9 Mio. | 1,9 Mio. | 2,3 Mio. | 2,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 5,5 Mio. | 7,3 Mio. | 7,3 Mio. | 5,4 Mio. | 11,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 10,2 % | 13,0 % | 15,2 % | 14,9 % | 23,2 % |
| CapEx/Umsatz | 2,8 % | 2,6 % | 3,2 % | 4,5 % | 3,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 7,4 % | 10,3 % | 12,0 % | 10,4 % | 19,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 zahlte BankFinancial Corporation Dividenden in Höhe von 5,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete BankFinancial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 netto 156,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,0 Mio. | 5,1 Mio. | 5,2 Mio. | 5,6 Mio. | 6,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 156,0 Tsd. | 2,4 Mio. | 4,9 Mio. | 17,1 Mio. | 4,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 5,1 Mio. | 7,4 Mio. | 10,1 Mio. | 22,7 Mio. | 10,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 94,0 % | 101,4 % | 137,4 % | 418,6 % | 92,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies BankFinancial Corporation eine Bilanzsumme von 1,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 156,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,4 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 156,4 Mio. | 155,4 Mio. | 151,7 Mio. | 157,5 Mio. | 172,9 Mio. |
| Investiertes Kapital | −219,7 Mio. | −161,1 Mio. | −104,6 Mio. | −400,8 Mio. | −346,4 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,9 % | 10,4 % | 9,6 % | 9,3 % | 10,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Finward Bancorp | 17,92 | 157.134.656 USD | Banken (regional) | USA | 15.85 | 12.45 |
 | First Guaranty Bancshares, Inc. | 16,23 | 164.313.184 USD | Banken (regional) | USA | - | 11.72 |
 | United Security Bancshares | 47,41 | 185.027.760 USD | Banken (regional) | USA | 15.01 | 13.66 |
 | Bogota Financial Corp | 38,51 | 115.946.696 USD | Banken (regional) | USA | 53.06 | - |
 | First Northwest Bancorp | 18,68 | 115.606.480 USD | Banken (regional) | USA | 22.13 | - |
 | Ohio Valley Banc Corp | 45,67 | 202.054.880 USD | Banken (regional) | USA | 13.08 | 9.69 |
| California BanCorp | 55,46 | 212.563.488 USD | Banken (regional) | USA | 24.36 | - |
 | Old Point Financial Corporation | 36,09 | 214.802.608 USD | Banken (regional) | USA | 24.62 | - |
 | CF Bankshares Inc | 45,18 | 215.217.536 USD | Banken (regional) | USA | 11.91 | 7.86 |
 | OP Bancorp | 56,38 | 220.285.792 USD | Banken (regional) | USA | 8.08 | 9.01 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital