California BanCorp (CALB) Nicht notiert
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,05 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +1,33 % | – |
| 1 Jahr | +35,69 % | +35,69 % |
| 3 Jahre | +40,48 % | +12,00 % |
| 5 Jahre | +29,00 % | +5,22 % |
Über California BanCorp
(automatisch übersetzt)
California BanCorp fungiert als Mutterbank der California Bank of Commerce, die gewerbliche Bankdienstleistungen für Unternehmen und Fachkräfte in Kalifornien anbietet. Sie nimmt verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Geschäftsgirokonten, Sparkonten und Money-Market-Konten sowie Zertifikate für Einlagen. Das Unternehmen bietet zudem asset-basierte Kreditvergabe; gewerbliche Akkreditive; Bau- und Entwicklungskredite; Immobilienkredite, wie kommerzielle Immobilienkredite und andere Kredite; Small Business Administration (SBA) -Kredite, einschließlich SBA 7(a) und SBA 504 Kredite; Verbraucherkredite, wie gesicherte und ungesicherte Ratenkredite sowie revolvierende Kreditlinien; und gewerbliche und industrielle Kredite, einschließlich Termingeschäften, Working Capital, Forderungs- und Vorratsfinanzierung sowie weitere Geschäftskredite an die Zahnmedizin- und Tiermedizinbranche, Bauunternehmer und aufkommende Unternehmen. Darüber hinaus bietet es Devisen-, Treasury- und Cash-Management-Dienstleistungen sowie Online- und Mobile-Banking an. California BanCorp wurde 2007 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Oakland, Kalifornien. Zum 31. Juli 2024 operiert California BanCorp als Tochtergesellschaft von Southern California Bancorp.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 63,51 |
| Marktkapitalisierung ? | 212.563.488 USD | ROIC [%] ? | 6,27 |
| Enterprise Value ? | 35.174.432 USD | ROIC/WACC ? | 1,14 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 24,36 | EV/FCFF [TTM] ? | 1,02 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 3,44 |
| KUV [TTM] ? | 3,35 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,09 | PEG [Trailing] ? | 1,22 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,88 | Cash Ratio - L1 ? | 0,07 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,71 | Quick Ratio - L2 ? | 0,07 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,66 | Current Ratio - L3 ? | 0,22 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 0 USD | ||
Kennzahlen von California BanCorp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 erzielte California BanCorp einen Umsatz von 114,1 Mio. USD (+45,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 21,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 19,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2018 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +24,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 114,1 Mio. | 78,3 Mio. | 58,9 Mio. | 48,9 Mio. | 45,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 114,1 Mio. | 78,3 Mio. | 58,9 Mio. | 48,9 Mio. | 45,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 104,0 Mio. | 39,7 Mio. | 18,5 Mio. | 6,2 Mio. | 9,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 21,6 Mio. | 21,1 Mio. | 13,4 Mio. | 4,3 Mio. | 7,0 Mio. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 91,2 % | 50,7 % | 31,3 % | 12,8 % | 21,3 % |
| Netto Marge | 19,0 % | 26,9 % | 22,7 % | 8,8 % | 15,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 lag der operative Cashflow von California BanCorp bei 28,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 125,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 28,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 28,2 Mio. | 28,7 Mio. | 16,2 Mio. | 14,8 Mio. | 12,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 125,0 Tsd. | 153,0 Tsd. | 181,0 Tsd. | 3,5 Mio. | 2,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 28,1 Mio. | 28,5 Mio. | 16,0 Mio. | 11,2 Mio. | 10,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 24,7 % | 36,6 % | 27,5 % | 30,2 % | 28,2 % |
| CapEx/Umsatz | 0,1 % | 0,2 % | 0,3 % | 7,2 % | 5,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 24,6 % | 36,4 % | 27,2 % | 23,0 % | 22,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2023 weist California BanCorp keine Dividendenzahlungen aus.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 199,3 Mio. | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | −21,0 Tsd. | −243,0 Tsd. | 1,4 Mio. | −614,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 0 | −21,0 Tsd. | −243,0 Tsd. | 200,7 Mio. | −614,0 Tsd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 0,0 % | −0,1 % | −1,5 % | 1.784,6 % | −6,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2023 wies California BanCorp eine Bilanzsumme von 2,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 196,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,8 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 196,5 Mio. | 172,3 Mio. | 150,8 Mio. | 136,4 Mio. | 130,3 Mio. |
| Investiertes Kapital | 264,3 Mio. | 164,2 Mio. | 234,2 Mio. | 275,3 Mio. | 2,3 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,9 % | 8,4 % | 7,5 % | 7,2 % | 11,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Old Point Financial Corporation | 36,09 | 214.802.608 USD | Banken (regional) | USA | 24.62 | - |
 | CF Bankshares Inc | 45,18 | 217.296.928 USD | Banken (regional) | USA | 11.73 | 7.86 |
 | Ohio Valley Banc Corp | 45,71 | 197.909.184 USD | Banken (regional) | USA | 12.81 | 9.69 |
 | First Internet Bancorp | 18,13 | 230.555.712 USD | Banken (regional) | USA | - | 8.45 |
 | OP Bancorp | 52,79 | 233.243.776 USD | Banken (regional) | USA | 8.56 | 9.01 |
 | Finward Bancorp | 17,92 | 193.160.016 USD | Banken (regional) | USA | 19.48 | 12.45 |
 | United Security Bancshares | 47,41 | 185.027.760 USD | Banken (regional) | USA | 15.01 | 13.66 |
 | Virginia National Bankshares Corp | 66,92 | 253.631.936 USD | Banken (regional) | USA | 10.25 | - |
 | First National Corp | 67,41 | 268.245.488 USD | Banken (regional) | USA | 12.79 | 8.09 |
 | Blue Foundry Bancorp | 26,28 | 274.878.624 USD | Banken (regional) | USA | - | 625 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital