United Security Bancshares (UBFO) Nicht notiert
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +4,37 % | – |
| 1 Jahr | +24,67 % | +24,67 % |
| 3 Jahre | +96,85 % | +25,33 % |
| 5 Jahre | +71,42 % | +11,38 % |
| 10 Jahre | +247,76 % | +13,27 % |
| 20 Jahre | +14,53 % | +0,68 % |
Über United Security Bancshares
(automatisch übersetzt)
Stand am 1. April 2026 wurde United Security Bancshares von Community West Bancshares übernommen. United Security Bancshares fungiert als Bankholding-Gesellschaft für United Security Bank, die eine Vielzahl von kommerziellen Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet Einlageinstrumente, einschließlich Privat- und Geschäftskonten, Spar-, zinstragende Order-of-Withdrawal-Konten, Geldmarktkonten und Termingeldzertifikate. Das Unternehmen bietet außerdem Kreditprodukte an, wie Hypotheken- bzw. Immobilienkredite, Immobilienbaufinanzierungen, kommerzielle und industrielle Kredite, landwirtschaftliche Kredite sowie Ratenkredite. Zudem bietet es Online- und Mobile-Banking, Schließfächer, Drahtüberweisungen, interaktive Geldautomatendienste, direkte Lohneinzahlungen, Kassenchecks, Cash-Management und Auslandsdrachtdienste sowie Person-zu-Person- und Bank-zu-Bank-Überweisungen für Privatkunden. Es bedient das Geschäfts- und Berufsleben sowie Privatkunden. United Security Bancshares wurde 1987 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fresno, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 25,97 |
| Marktkapitalisierung ? | 185.027.760 USD | ROIC [%] ? | -19,57 |
| Enterprise Value ? | 70.051.360 USD | ROIC/WACC ? | -4,58 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 15,01 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,44 |
| KGV [Forward] ? | 13,66 | EV/Sales [TTM] ? | 3,64 |
| KUV [TTM] ? | 3,83 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,32 | PEG [Trailing] ? | 2,3 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,39 | Cash Ratio - L1 ? | 0,62 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,09 | Quick Ratio - L2 ? | 0,64 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,07 | Current Ratio - L3 ? | 0,64 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,48 USD | Ausschüttungsquote ? | 65,45 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,48 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,57 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 68,24 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 8.385.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,53 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 8.385.000 USD | ||
Kennzahlen von United Security Bancshares
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte United Security Bancshares einen Umsatz von 65,9 Mio. USD (+0,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 12,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 65,9 Mio. | 65,5 Mio. | 65,9 Mio. | 51,0 Mio. | 41,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 48,3 Mio. | 48,6 Mio. | 53,4 Mio. | 46,0 Mio. | 36,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 16,7 Mio. | 20,3 Mio. | 27,5 Mio. | 22,1 Mio. | 13,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 12,3 Mio. | 14,8 Mio. | 19,8 Mio. | 15,7 Mio. | 10,1 Mio. |
| Brutto Marge | 73,3 % | 74,2 % | 81,0 % | 90,2 % | 89,8 % |
| Operative Marge | 25,3 % | 31,0 % | 41,7 % | 43,3 % | 32,5 % |
| Netto Marge | 18,6 % | 22,6 % | 30,0 % | 30,8 % | 24,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von United Security Bancshares bei 22,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 19,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 22,1 Mio. | 19,6 Mio. | 21,4 Mio. | 23,7 Mio. | 16,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,3 Mio. | 1,0 Mio. | 787,0 Tsd. | 2,1 Mio. | 1,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 19,8 Mio. | 18,6 Mio. | 20,6 Mio. | 21,6 Mio. | 15,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 33,5 % | 30,0 % | 32,4 % | 46,5 % | 40,3 % |
| CapEx/Umsatz | 3,5 % | 1,6 % | 1,2 % | 4,2 % | 3,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 30,0 % | 28,4 % | 31,2 % | 42,3 % | 37,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte United Security Bancshares Dividenden in Höhe von 8,4 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 8,4 Mio. | 8,3 Mio. | 7,9 Mio. | 7,5 Mio. | 7,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | −124,0 Mio. | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 8,4 Mio. | 8,3 Mio. | −116,1 Mio. | 7,5 Mio. | 7,5 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 42,4 % | 44,7 % | −564,0 % | 34,8 % | 49,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies United Security Bancshares eine Bilanzsumme von 1,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 139,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,2 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 139,7 Mio. | 130,4 Mio. | 122,5 Mio. | 112,5 Mio. | 120,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | −108,1 Mio. | −68,5 Mio. | −24,9 Mio. | −120,7 Mio. | −264,0 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 11,2 % | 10,8 % | 10,1 % | 8,7 % | 9,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Ohio Valley Banc Corp | 45,67 | 202.054.880 USD | Banken (regional) | USA | 13.08 | 9.69 |
 | First Guaranty Bancshares, Inc. | 16,23 | 164.313.184 USD | Banken (regional) | USA | - | 11.72 |
 | California BanCorp | 55,46 | 212.563.488 USD | Banken (regional) | USA | 24.36 | - |
 | Old Point Financial Corporation | 36,09 | 214.802.608 USD | Banken (regional) | USA | 24.62 | - |
 | CF Bankshares Inc | 45,18 | 215.217.536 USD | Banken (regional) | USA | 11.91 | 7.86 |
 | Finward Bancorp | 17,92 | 157.134.656 USD | Banken (regional) | USA | 15.85 | 12.45 |
 | OP Bancorp | 56,38 | 220.285.792 USD | Banken (regional) | USA | 8.08 | 9.01 |
| BankFinancial Corporation | 21,86 | 149.528.128 USD | Banken (regional) | USA | 63.16 | 15.08 |
 | First Internet Bancorp | 18,1 | 230.730.032 USD | Banken (regional) | USA | - | 8.45 |
 | Virginia National Bankshares Corp | 67,1 | 239.403.952 USD | Banken (regional) | USA | 11.96 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital