Virginia National Bankshares Corp (VABK)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +5,13 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +31,72 % | – |
| 1 Jahr | +34,42 % | +34,42 % |
| 3 Jahre | +94,36 % | +24,80 % |
| 5 Jahre | +73,84 % | +11,69 % |
| 10 Jahre | +218,76 % | +12,29 % |
| 20 Jahre | +130,52 % | +4,26 % |
Über Virginia National Bankshares Corp
(automatisch übersetzt)
Virginia National Bankshares Corporation agiert als Muttergesellschaft der Virginia National Bank, die eine Bandbreite kommerzieller und privater Bankprodukte und -dienstleistungen in Virginia anbietet. Sie operiert über zwei Segmente: Bank und VNB Trust and Estate Services. Das Unternehmen bietet Scheckkonten, Sichteinlagen, NOW-Konten, Geldmarkteinlagenkonten, Termingeldeinlagen, Festgeldzertifikate, Einzel-Rentenkonten (IRAs) und weitere Einlagenprodukte an. Das Unternehmen bietet zudem Geschäftskredite, Bau- und Grundbesitzkredite, Gewerbeimmobilienkredite, 1-4-Familien-Wohnhypotheken sowie Gewerbehypotheken, sowie Konsumentenkredite einschließlich Studiendarlehen, revolvierende Kredite und andere festverzinsliche Kredite. Außerdem bietet es Geldautomaten, Internet-Banking, Treasury- und Cash-Management-Dienstleistungen; Karten- und Debitkartendienste; sowie Anlageberatung und Vermögensverwaltung. Weiterhin bietet das Unternehmen Investmentmanagement, Vermögensverwaltung, Corporate Trustee, Treuhand- und Nachlassverwaltung, IRA-Verwaltung, hausinterne Investmentverwaltung und Verwahrdienstleistungen. Es betreut Privatpersonen, Unternehmen und Wohltätigkeitsorganisationen. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Virginia National Bank bekannt und änderte seinen Namen im Dezember 2013 in Virginia National Bankshares Corporation. Das Unternehmen wurde 1998 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Charlottesville, Virginia.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 35,31 |
| Marktkapitalisierung ? | 277.720.192 USD | ROIC [%] ? | -268,15 |
| Enterprise Value ? | 222.969.104 USD | ROIC/WACC ? | -45,28 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,23 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,53 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 5 |
| KUV [TTM] ? | 4,38 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,37 | PEG [Trailing] ? | 0,58 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,94 | Cash Ratio - L1 ? | 0,04 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,16 | Quick Ratio - L2 ? | 0,05 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,11 | Current Ratio - L3 ? | 0 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,44 USD | Ausschüttungsquote ? | 26,68 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,44 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,94 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 31,39 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 7.784.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,8 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 7.784.000 USD | ||
Kennzahlen von Virginia National Bankshares Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Virginia National Bankshares Corp einen Umsatz von 83,3 Mio. USD (+0,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 19,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 23,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +19,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 83,3 Mio. | 82,6 Mio. | 79,1 Mio. | 70,0 Mio. | 58,7 Mio. |
| Brutto Gewinn | 57,5 Mio. | 53,7 Mio. | 57,3 Mio. | 66,7 Mio. | 54,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 24,1 Mio. | 20,9 Mio. | 23,3 Mio. | 28,5 Mio. | 11,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 19,3 Mio. | 17,0 Mio. | 19,3 Mio. | 23,4 Mio. | 10,1 Mio. |
| Brutto Marge | 69,0 % | 65,0 % | 72,5 % | 95,3 % | 92,7 % |
| Operative Marge | 28,9 % | 25,3 % | 29,4 % | 40,8 % | 20,3 % |
| Netto Marge | 23,1 % | 20,5 % | 24,4 % | 33,5 % | 17,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Virginia National Bankshares Corp bei 21,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 582,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 20,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 21,3 Mio. | 15,3 Mio. | 13,9 Mio. | 22,7 Mio. | 13,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 582,0 Tsd. | 733,0 Tsd. | 1,2 Mio. | 546,0 Tsd. | 1,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 20,8 Mio. | 14,6 Mio. | 12,7 Mio. | 22,1 Mio. | 11,8 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 25,6 % | 18,5 % | 17,6 % | 32,4 % | 22,2 % |
| CapEx/Umsatz | 0,7 % | 0,9 % | 1,5 % | 0,8 % | 2,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 24,9 % | 17,6 % | 16,1 % | 31,6 % | 20,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Virginia National Bankshares Corp Dividenden in Höhe von 7,6 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 7,6 Mio. | 7,1 Mio. | 7,1 Mio. | 6,4 Mio. | 6,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 559,0 Tsd. | 69,2 Mio. | 0 | −30,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 7,6 Mio. | 7,6 Mio. | 76,3 Mio. | 6,4 Mio. | 6,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 36,6 % | 52,5 % | 599,4 % | 28,9 % | 54,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Virginia National Bankshares Corp eine Bilanzsumme von 1,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 184,2 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,2 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 184,2 Mio. | 160,3 Mio. | 153,0 Mio. | 133,4 Mio. | 162,0 Mio. |
| Investiertes Kapital | 153,8 Mio. | −91,2 Mio. | −216,0 Mio. | −435,3 Mio. | −487,7 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 11,2 % | 9,9 % | 9,3 % | 8,2 % | 8,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Blue Foundry Bancorp | 26,28 | 274.878.624 USD | Banken (regional) | USA | - | 625 |
![]() | First National Corp | 67,24 | 278.965.120 USD | Banken (regional) | USA | 12.1 | 8.09 |
![]() | Oak Valley Bancorp | 61,27 | 288.471.776 USD | Banken (regional) | USA | 12.33 | 10.45 |
![]() | First United Corporation | 53,69 | 297.070.048 USD | Banken (regional) | USA | 11.8 | 5.27 |
![]() | First Internet Bancorp | 18,12 | 234.147.120 USD | Banken (regional) | USA | - | 8.45 |
![]() | Ames National Corporation | 32,65 | 299.196.896 USD | Banken (regional) | USA | 11.94 | 12.76 |
![]() | OP Bancorp | 52,99 | 228.319.680 USD | Banken (regional) | USA | 7.88 | 9.01 |
![]() | Ohio Valley Banc Corp | 45,4 | 226.080.992 USD | Banken (regional) | USA | 15.94 | 9.69 |
![]() | First Community Corporation | 50,41 | 309.457.888 USD | Banken (regional) | USA | 11.51 | 11.64 |
![]() | CF Bankshares Inc | 42,41 | 224.630.528 USD | Banken (regional) | USA | 10.09 | 7.86 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









