Ames National Corporation (ATLO)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 34 US Dollar | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 8.857.220 | 3,02 | 12,31 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,24 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +51,16 % | – |
| 1 Jahr | +68,73 % | +68,73 % |
| 3 Jahre | +139,11 % | +33,72 % |
| 5 Jahre | +72,99 % | +11,58 % |
| 10 Jahre | +90,86 % | +6,68 % |
| 20 Jahre | +230,41 % | +6,16 % |
Über Ames National Corporation
(automatisch übersetzt)
Die Ames National Corporation ist ein Multi-Bank-Holdingunternehmen, das Bankingprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich in den Grafschaften Boone, Clarke, Hancock, Marshall, Polk, Story, Taylor und Union im zentralen, nordzentralen und südzentralen Iowa anbietet. Es bietet verschiedene Einlagenprodukte an, einschließlich Giro- und Sparkonten; und Festgelder, wie Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen gewährt außerdem Kredite, wie kurz- bis mittelfristige gewerbliche Kredite, Kredite für Mehrfamilienhäuser und landwirtschaftliche Immobilien, Hypotheken für Wohnimmobilien, Ausrüstungs-, Fahrzeug- und Renovierungskredite; Konsumentenkredite zur Finanzierung von Konsumgütern, wie Autos, Lastwagen, Freizeitfahrzeuge, Haushaltsmöbel, Boote, Privatkredite und Kreditlinien; landwirtschaftliche und betriebliche Betriebsmittelkredite und Kreditlinien; und gewährt Hypothekendarlehen, die in den Sekundärmarkt verkauft werden. Darüber hinaus bietet es Cash-Management, Abwicklung von Händler-Kreditkartenzahlungen, Safe-Deposit-Box, Überweisungen, Direct Deposit und Zugang über automatisierte/Video-Geldautomaten; sowie automatische Lastschriften für verschiedene Konten sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Betriebsführung für landwirtschaftliche Betriebe, Anlage- und Verwahrdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und gemeinnützige Organisationen; sowie Online-, Mobile- und Private-Banking-Dienstleistungen. Die Ames National Corporation wurde 1903 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Ames, Iowa.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 30,86 |
| Marktkapitalisierung ? | 299.905.472 USD | ROIC [%] ? | -9,21 |
| Enterprise Value ? | 255.269.472 USD | ROIC/WACC ? | -2,54 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,8 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,03 |
| KGV [Forward] ? | 12,76 | EV/Sales [TTM] ? | 3,9 |
| KUV [TTM] ? | 3,93 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,44 | PEG [Trailing] ? | 63,08 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,03 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,76 | Cash Ratio - L1 ? | 1,71 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,29 | Quick Ratio - L2 ? | 4,95 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,2 | Current Ratio - L3 ? | 4,95 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,92 USD | Ausschüttungsquote ? | 27,2 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,96 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,87 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 855.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 7.802.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,89 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 8.657.000 USD | ||
Kennzahlen von Ames National Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Ames National Corporation einen Umsatz von 98,3 Mio. USD (+6,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 19,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 19,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +6,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 98,3 Mio. | 92,4 Mio. | 83,5 Mio. | 71,2 Mio. | 71,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 65,1 Mio. | 54,2 Mio. | 53,1 Mio. | 63,8 Mio. | 67,3 Mio. |
| Operativer Gewinn | 23,2 Mio. | 12,2 Mio. | 12,9 Mio. | 25,2 Mio. | 30,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 19,0 Mio. | 10,2 Mio. | 10,8 Mio. | 19,3 Mio. | 23,9 Mio. |
| Brutto Marge | 66,3 % | 58,7 % | 63,5 % | 89,6 % | 94,8 % |
| Operative Marge | 23,6 % | 13,2 % | 15,4 % | 35,3 % | 43,2 % |
| Netto Marge | 19,4 % | 11,1 % | 13,0 % | 27,1 % | 33,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Ames National Corporation bei 21,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 642,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 20,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 21,3 Mio. | 14,3 Mio. | 19,2 Mio. | 21,2 Mio. | 30,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 642,0 Tsd. | 298,0 Tsd. | 4,9 Mio. | 2,9 Mio. | 1,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 20,7 Mio. | 14,0 Mio. | 14,3 Mio. | 18,4 Mio. | 28,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 21,7 % | 15,5 % | 23,0 % | 29,8 % | 43,0 % |
| CapEx/Umsatz | 0,7 % | 0,3 % | 5,9 % | 4,0 % | 2,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 21,1 % | 15,1 % | 17,1 % | 25,8 % | 40,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Ames National Corporation Dividenden in Höhe von 7,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Ames National Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 7,1 Mio. | 9,1 Mio. | 9,7 Mio. | 9,7 Mio. | 9,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,7 Mio. | 704,0 Tsd. | 0 | 2,3 Mio. | 710,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 8,8 Mio. | 9,8 Mio. | 9,7 Mio. | 12,0 Mio. | 10,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 42,5 % | 69,9 % | 67,9 % | 65,2 % | 35,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Ames National Corporation eine Bilanzsumme von 2,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 207,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,1 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,9 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 207,9 Mio. | 174,7 Mio. | 165,8 Mio. | 149,1 Mio. | 207,8 Mio. |
| Investiertes Kapital | −408,4 Mio. | −28,1 Mio. | −470,0 Mio. | −600,1 Mio. | −686,4 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,7 % | 8,2 % | 7,7 % | 7,0 % | 9,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | First United Corporation | 53,69 | 297.070.048 USD | Banken (regional) | USA | 11.8 | 5.27 |
 | First Community Corporation | 50,41 | 309.457.888 USD | Banken (regional) | USA | 11.51 | 11.64 |
 | Oak Valley Bancorp | 61,27 | 288.471.776 USD | Banken (regional) | USA | 12.33 | 10.45 |
 | Franklin Financial Services Corp | 47,3 | 314.385.792 USD | Banken (regional) | USA | 11.78 | 12 |
 | First National Corp | 67,24 | 278.965.120 USD | Banken (regional) | USA | 12.1 | 8.09 |
 | Blue Foundry Bancorp | 26,28 | 274.878.624 USD | Banken (regional) | USA | - | 625 |
 | BayCom Corp | 54,58 | 332.517.568 USD | Banken (regional) | USA | 35.82 | 11.86 |
 | Virginia National Bankshares Corp | 66,64 | 264.156.976 USD | Banken (regional) | USA | 10.68 | - |
 | C&F Financial Corporation | 29,84 | 353.036.096 USD | Banken (regional) | USA | 11.64 | 5.69 |
 | Primis Financial Corp | 50,67 | 367.522.240 USD | Banken (regional) | USA | 6.65 | 5.99 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital