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Primis Financial Corp (FRST)

Takani Score ?
50.7

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
14,825 US Dollar16,88 US Dollar10,165 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
18,25 US Dollar3 1 0 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
24.799.0722,94 4,84

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,03 %–
Seit Jahresbeginn +8,75 %–
1 Jahr +42,17 %+42,17 %
3 Jahre +98,00 %+25,57 %
5 Jahre +16,15 %+3,04 %
10 Jahre +52,80 %+4,33 %

Über Primis Financial Corp

(automatisch übersetzt)

Primis Financial Corp. ist die Bankholdinggesellschaft der Primis Bank, die verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatpersonen sowie kleine und mittlere Unternehmen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte wie Girokonten, NOW-Konten, Sparkonten und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate an. Zu den gewerblichen Einlagenprodukten gehören Anlage-/Sweep-Konten, Überweisungsdienste, Arbeitgeberdienstleistungen/Lohnabrechnungsdienste, Konten ohne Mindestguthaben, Nachttresordienste, Einlagentransfers, Händlerservices, ACH-Origination, Business-Debitkarten, kontrollierte Auszahlungskonten und Remote-Deposit-Capture-Dienste. Darüber hinaus bietet es gewerbliche Kreditprodukte an, darunter Kredite in Form von Kreditlinien, revolvierenden Kreditfazilitäten, Sichtkrediten, befristeten Krediten, Ausrüstungskrediten, SBA-Krediten, Standby-Akkreditiven und unbesicherten Krediten, Kredite für die dauerhafte Finanzierung, Baukredite für Gewerbe-, Mehrfamilien-, betreute Wohn- und andere Nichtwohnimmobilien sowie Kreditlinien für Bauunternehmer/Bauträger, zweitrangige besicherte Kredite, SBA-Kredite, Finanzierungen für medizinische, zahnmedizinische und veterinärmedizinische Unternehmen sowie Lagerkreditlinien für Hypothekengeber. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verbraucherkreditprodukte an, darunter Wohnbauhypotheken, Eigenheimkreditlinien, besicherte und unbesicherte Privatkredite, Lebensversicherungsprämienfinanzierungen und Panacea-Verbraucherkredite. Darüber hinaus bietet es Debitkarten, Geldautomaten-Dienstleistungen, Notariatsdienstleistungen sowie Mobile- und Online-Banking an. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Southern National Bancorp of Virginia, Inc. bekannt und änderte seinen Namen in Primis Financial Corp. Primis Financial Corp. wurde 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in McLean, Virginia.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?21,7
Marktkapitalisierung ?367.522.240 USDROIC [%] ?19,68
Enterprise Value ?568.389.312 USDROIC/WACC ?3,72
Bewertung
KGV [TTM] ?6,65EV/FCFF [TTM] ?26,37
KGV [Forward] ?5,99EV/Sales [TTM] ?4,04
KUV [TTM] ?1,67EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?0,84PEG [Trailing] ?0,31
PEG [Forward, 2J] ?0,05
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,82Cash Ratio - L1 ?0,14
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,62Quick Ratio - L2 ?0,15
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,71Current Ratio - L3 ?0,07
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,4 USDAusschüttungsquote ?31,01 %
Erwartete Jahresdividende ?0,4 USDErwartete Dividendenrendite ?2,7 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?9.967.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?2,71 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?9.967.000 USD

Kennzahlen von Primis Financial Corp

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Primis Financial Corp einen Umsatz von 312,6 Mio. USD (+23,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 61,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 19,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +18,9 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz312,6 Mio.254,1 Mio.135,6 Mio.141,6 Mio.123,7 Mio.
Brutto Gewinn211,3 Mio.96,7 Mio.215,4 Mio.108,8 Mio.110,5 Mio.
Operativer Gewinn72,6 Mio.−28,9 Mio.23,6 Mio.17,3 Mio.39,6 Mio.
Netto Gewinn61,4 Mio.−16,2 Mio.9,9 Mio.17,7 Mio.31,2 Mio.
Brutto Marge67,6 %38,1 %158,8 %76,8 %89,3 %
Operative Marge23,2 %−11,4 %17,4 %12,2 %32,0 %
Netto Marge19,7 %−6,4 %7,3 %12,5 %25,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Primis Financial Corp

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Primis Financial Corp bei 10,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 9,0 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow10,8 Mio.19,5 Mio.22,3 Mio.13,1 Mio.27,3 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)1,7 Mio.1,2 Mio.1,9 Mio.1,0 Mio.2,5 Mio.
Free Cash Flow9,0 Mio.18,3 Mio.20,4 Mio.12,1 Mio.24,9 Mio.
Operative Cash Flow Marge3,4 %7,7 %16,4 %9,3 %22,1 %
CapEx/Umsatz0,6 %0,5 %1,4 %0,7 %2,0 %
Free Cash Flow Marge2,9 %7,2 %15,0 %8,5 %20,1 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Primis Financial Corp

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Primis Financial Corp Dividenden in Höhe von 9,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Primis Financial Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 807,0 Tsd. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden9,9 Mio.9,9 Mio.9,9 Mio.9,9 Mio.9,8 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe807,0 Tsd.4,0 Tsd.15,0 Tsd.11,0 Tsd.14,0 Tsd.
Gesamtausschüttung10,7 Mio.9,9 Mio.9,9 Mio.9,9 Mio.9,8 Mio.
Ausschüttung in % des FCF118,2 %54,0 %48,5 %81,6 %39,5 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Primis Financial Corp eine Bilanzsumme von 4,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 422,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,4 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme4,0 Mrd.3,7 Mrd.3,9 Mrd.3,6 Mrd.3,4 Mrd.
Verbindlichkeiten3,6 Mrd.3,3 Mrd.115,9 Mio.3,2 Mrd.201,5 Mio.
Eigenkapital422,9 Mio.351,8 Mio.3,8 Mrd.394,4 Mio.3,2 Mrd.
Investiertes Kapital381,6 Mio.237,1 Mio.3,6 Mrd.509,1 Mio.2,6 Mrd.
Eigenkapitalquote10,4 %9,6 %97,0 %11,0 %94,1 %
Vollständige Bilanz von Primis Financial Corp

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Investar Holding Corp logoInvestar Holding Corp
54,62
379.832.608 USDBanken (regional) USA11.359.84
C&F Financial Corporation logoC&F Financial Corporation
29,84
353.036.096 USDBanken (regional) USA11.645.69
MVB Financial Corp logoMVB Financial Corp
42,76
386.985.824 USDBanken (regional) USA10.0611.85
Norwood Financial Corp logoNorwood Financial Corp
47,01
405.339.104 USDBanken (regional) USA12.8710.31
BayCom Corp logoBayCom Corp
54,58
332.517.568 USDBanken (regional) USA35.8211.86
PCB Bancorp logoPCB Bancorp
62,64
406.872.096 USDBanken (regional) USA10.02-
Chemung Financial Corp logoChemung Financial Corp
36,63
413.682.304 USDBanken (regional) USA10.779.29
Franklin Financial Services Corp logoFranklin Financial Services Corp
47,3
314.385.792 USDBanken (regional) USA11.7812
First Community Corporation logoFirst Community Corporation
50,41
309.457.888 USDBanken (regional) USA11.5111.64
Plumas Bancorp logoPlumas Bancorp
51,05
439.138.560 USDBanken (regional) USA10.5416.81

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