Chemung Financial Corp (CHMG)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 92,35 US Dollar | 2 | 1 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 4.821.472 | 4,32 | 2,27 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,10 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +59,47 % | – |
| 1 Jahr | +74,82 % | +74,82 % |
| 3 Jahre | +138,20 % | +33,55 % |
| 5 Jahre | +116,16 % | +16,67 % |
| 10 Jahre | +301,50 % | +14,91 % |
| 20 Jahre | +437,16 % | +8,77 % |
Über Chemung Financial Corp
(automatisch übersetzt)
Chemung Financial Corporation betreibt als Bankholdinggesellschaft für die Chemung Canal Trust Company, die eine Reihe von Bank-, Finanzierungs-, Treuhand- und anderen Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Sichteinlagen, Spareinlagen und Termineinlagen; Sichteinlagen ohne Zinsen und Zinstages- bzw. Zinstransaktionen; sowie versicherte Geldmarkteinlagen. Es bietet außerdem kommerzielle und landwirtschaftliche Darlehen, einschließlich Kredite an kleine bis mittlere Unternehmen; kommerzielle und wohnungsbezogene Hypothekendarlehen; und Verbraucherdarlehen, einschließlich Eigenheim-Eigenkapital-Kreditlinien und Eigenheim-Eigenkapital-Terminkrediten, sowie Autokredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Zinsswap-Vereinbarungen, Akkreditive, Arbeitnehmer-Vorsorgepläne, Versicherungsprodukte, Investmentfonds, Brokerage- und Steuerberatungsdienstleistungen. Weiterhin bietet es Guardian-, Verwahrer-, Treuhand-, Anlage-, Renten-, Nachlassplanungs- und administrative Dienstleistungen für Arbeitnehmerbenefits sowie fungiert es als Agent für Pension-, Gewinnteilungs- und andere Arbeitnehmerbenefit-Trusts. Das Unternehmen wurde 1833 gegründet und hat seinen Sitz in Elmira, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 19,47 |
| Marktkapitalisierung ? | 422.360.928 USD | ROIC [%] ? | 85,81 |
| Enterprise Value ? | 490.268.992 USD | ROIC/WACC ? | 16,11 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,99 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,41 |
| KGV [Forward] ? | 9,29 | EV/Sales [TTM] ? | 4,51 |
| KUV [TTM] ? | 3,41 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,51 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,45 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,44 | Cash Ratio - L1 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,51 | Quick Ratio - L2 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,31 | Current Ratio - L3 ? | 0,13 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,38 USD | Ausschüttungsquote ? | 14,39 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,44 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,68 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 490.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 6.537.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,66 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 7.027.000 USD | ||
Kennzahlen von Chemung Financial Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Chemung Financial Corp einen Umsatz von 139,9 Mio. USD (−6,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 15,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 10,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 139,9 Mio. | 149,6 Mio. | 113,1 Mio. | 101,9 Mio. | 91,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 89,8 Mio. | 96,2 Mio. | 113,1 Mio. | 95,2 Mio. | 88,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 19,9 Mio. | 30,1 Mio. | 31,5 Mio. | 36,9 Mio. | 33,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 15,1 Mio. | 23,7 Mio. | 25,0 Mio. | 28,8 Mio. | 26,4 Mio. |
| Brutto Marge | 64,2 % | 64,3 % | 100,0 % | 93,4 % | 96,3 % |
| Operative Marge | 14,2 % | 20,1 % | 27,9 % | 36,2 % | 36,8 % |
| Netto Marge | 10,8 % | 15,8 % | 22,1 % | 28,2 % | 28,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Chemung Financial Corp bei 45,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 43,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 45,5 Mio. | 29,8 Mio. | 30,9 Mio. | 35,0 Mio. | 35,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,7 Mio. | 3,6 Mio. | 462,0 Tsd. | 426,0 Tsd. | 367,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 43,8 Mio. | 26,2 Mio. | 30,4 Mio. | 34,6 Mio. | 35,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 32,5 % | 19,9 % | 27,3 % | 34,4 % | 38,6 % |
| CapEx/Umsatz | 1,2 % | 2,4 % | 0,4 % | 0,4 % | 0,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 31,3 % | 17,5 % | 26,9 % | 34,0 % | 38,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Chemung Financial Corp Dividenden in Höhe von 6,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Chemung Financial Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 396,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 6,3 Mio. | 7,4 Mio. | 5,8 Mio. | 5,8 Mio. | 5,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 396,0 Tsd. | 344,0 Tsd. | 316,0 Tsd. | 933,0 Tsd. | 1,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 6,7 Mio. | 7,7 Mio. | 6,2 Mio. | 6,7 Mio. | 6,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 15,3 % | 29,4 % | 20,2 % | 19,4 % | 19,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Chemung Financial Corp eine Bilanzsumme von 2,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 254,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,7 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,5 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 254,7 Mio. | 215,3 Mio. | 195,2 Mio. | 166,4 Mio. | 211,5 Mio. |
| Investiertes Kapital | 82,5 Mio. | −134,9 Mio. | −384,8 Mio. | −327,1 Mio. | −574,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,4 % | 7,8 % | 7,2 % | 6,3 % | 8,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | PCB Bancorp | 62,64 | 406.872.096 USD | Banken (regional) | USA | 10.02 | - |
 | Norwood Financial Corp | 47,01 | 405.339.104 USD | Banken (regional) | USA | 12.87 | 10.31 |
 | Plumas Bancorp | 51,05 | 439.138.560 USD | Banken (regional) | USA | 10.54 | 16.81 |
 | MVB Financial Corp | 42,76 | 386.985.824 USD | Banken (regional) | USA | 10.06 | 11.85 |
 | RBB Bancorp | 35,81 | 442.859.936 USD | Banken (regional) | USA | 10.19 | 12.21 |
 | Investar Holding Corp | 54,62 | 379.832.608 USD | Banken (regional) | USA | 11.35 | 9.84 |
 | Primis Financial Corp | 50,67 | 367.522.240 USD | Banken (regional) | USA | 6.65 | 5.99 |
 | Bank of Marin Bancorp | 49,09 | 468.809.888 USD | Banken (regional) | USA | - | 11.78 |
 | First Bank | 57,48 | 479.355.008 USD | Banken (regional) | USA | 11.32 | 8.34 |
 | C&F Financial Corporation | 29,84 | 353.036.096 USD | Banken (regional) | USA | 11.64 | 5.69 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital