Plumas Bancorp (PLBC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 70 US Dollar | 1 | 2 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 6.944.000 | 5,18 | 6,65 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,63 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +45,02 % | – |
| 1 Jahr | +61,56 % | +61,56 % |
| 3 Jahre | +98,75 % | +25,73 % |
| 5 Jahre | +94,16 % | +14,19 % |
| 10 Jahre | +531,67 % | +20,24 % |
| 20 Jahre | +401,14 % | +8,39 % |
Über Plumas Bancorp
(automatisch übersetzt)
Plumas Bancorp fungiert als Bankholding-Gesellschaft für die Plumas Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen sowie Privatpersonen anbietet. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagen entgegen, wie Girokonten, Geldmarktgirokonten, Geschäft-Sweep, Sweep für öffentliche Mittel, Sparkonten und Rentenkonten sowie Festgelder und Ferneinzahlungen. Sein Kreditportfolio besteht aus Privat- und Geschäftskrediten, Immobilien-, Bau-, Landwirtschafts- und staatlich garantierten Krediten; Wohn- und Eigenheimlinienkredite; Landentwicklungs- und Baukredite; Automobilkredite; Konsumentenkredite; erworbene, kreditrisiko-geerbte (PCD) und nicht-PCD-Kredite; und Kredite der Small Business Administration (SBA). Darüber hinaus bietet das Unternehmen Telefon- und Mobilbanking, Internetbanking mit Bezahloptionen, Kassenscheck, Bank-by-Mail, Geldautomaten, Nachtdepot, Safe Deposit Box, direkte und mobile Einzahlung, Elektronischen Geldtransfer, FedNow®-Receive-Service und weitere übliche Bankdienstleistungen. Plumas Bancorp wurde 1980 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Reno, Nevada.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 43,83 |
| Marktkapitalisierung ? | 441.916.160 USD | ROIC [%] ? | 21,92 |
| Enterprise Value ? | 433.230.208 USD | ROIC/WACC ? | 4,45 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,61 | EV/FCFF [TTM] ? | 9,61 |
| KGV [Forward] ? | 16,81 | EV/Sales [TTM] ? | 4,45 |
| KUV [TTM] ? | 3,88 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,67 | PEG [Trailing] ? | 0,69 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,49 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 3,85 | Cash Ratio - L1 ? | 0,25 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,57 | Quick Ratio - L2 ? | 1,03 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,33 | Current Ratio - L3 ? | 0,25 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,29 USD | Ausschüttungsquote ? | 19,47 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,32 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,09 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 2.783.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 8.779.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,62 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 11.562.000 USD | ||
Kennzahlen von Plumas Bancorp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Plumas Bancorp einen Umsatz von 108,2 Mio. USD (+48,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 29,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 27,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 108,2 Mio. | 72,9 Mio. | 84,9 Mio. | 70,5 Mio. | 56,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 87,5 Mio. | 61,0 Mio. | 77,3 Mio. | 68,0 Mio. | 54,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 39,6 Mio. | 39,0 Mio. | 40,2 Mio. | 35,7 Mio. | 28,5 Mio. |
| Netto Gewinn | 29,6 Mio. | 28,6 Mio. | 29,8 Mio. | 26,4 Mio. | 21,0 Mio. |
| Brutto Marge | 80,9 % | 83,8 % | 91,1 % | 96,4 % | 96,0 % |
| Operative Marge | 36,6 % | 53,5 % | 47,4 % | 50,6 % | 50,4 % |
| Netto Marge | 27,4 % | 39,3 % | 35,1 % | 37,5 % | 37,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Plumas Bancorp bei 21,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 20,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 21,6 Mio. | 30,5 Mio. | 38,3 Mio. | 56,9 Mio. | −8,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,3 Mio. | 678,0 Tsd. | 2,3 Mio. | 3,0 Mio. | 931,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 20,3 Mio. | 29,8 Mio. | 36,1 Mio. | 53,9 Mio. | −9,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 19,9 % | 41,9 % | 45,2 % | 80,6 % | −14,9 % |
| CapEx/Umsatz | 1,2 % | 0,9 % | 2,7 % | 4,3 % | 1,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 18,7 % | 40,9 % | 42,5 % | 76,4 % | −16,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Plumas Bancorp Dividenden in Höhe von 7,7 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 7,7 Mio. | 6,4 Mio. | 5,9 Mio. | 3,7 Mio. | 3,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 10,3 Mio. | −309,0 Tsd. | −265,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 7,7 Mio. | 6,4 Mio. | 16,2 Mio. | 3,4 Mio. | 2,8 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 38,1 % | 21,3 % | 44,8 % | 6,4 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Plumas Bancorp eine Bilanzsumme von 2,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 261,1 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,2 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,0 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 261,1 Mio. | 177,9 Mio. | 147,3 Mio. | 119,0 Mio. | 134,1 Mio. |
| Investiertes Kapital | −60,4 Mio. | −280,0 Mio. | −311,5 Mio. | −479,7 Mio. | −524,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 11,7 % | 11,0 % | 9,1 % | 7,3 % | 8,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | RBB Bancorp | 35,81 | 442.859.936 USD | Banken (regional) | USA | 10.19 | 12.21 |
 | Chemung Financial Corp | 36,63 | 413.682.304 USD | Banken (regional) | USA | 10.77 | 9.29 |
 | Bank of Marin Bancorp | 49,09 | 468.809.888 USD | Banken (regional) | USA | - | 11.78 |
 | PCB Bancorp | 62,64 | 406.872.096 USD | Banken (regional) | USA | 10.02 | - |
 | Norwood Financial Corp | 47,01 | 405.339.104 USD | Banken (regional) | USA | 12.87 | 10.31 |
 | First Bank | 57,48 | 479.355.008 USD | Banken (regional) | USA | 11.32 | 8.34 |
 | Citizens & Northern Corp | 40,13 | 493.029.504 USD | Banken (regional) | USA | 14.03 | 11.19 |
 | MVB Financial Corp | 42,76 | 386.985.824 USD | Banken (regional) | USA | 10.06 | 11.85 |
 | Investar Holding Corp | 54,62 | 379.832.608 USD | Banken (regional) | USA | 11.35 | 9.84 |
 | Primis Financial Corp | 50,67 | 367.522.240 USD | Banken (regional) | USA | 6.65 | 5.99 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital