Norwood Financial Corp (NWFL)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 36,5 US Dollar | 1 | 0 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 10.914.790 | 1,56 | 4,24 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,67 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +32,45 % | – |
| 1 Jahr | +41,69 % | +41,69 % |
| 3 Jahre | +63,30 % | +17,76 % |
| 5 Jahre | +69,22 % | +11,09 % |
| 10 Jahre | +169,66 % | +10,43 % |
| 20 Jahre | +313,69 % | +7,36 % |
Über Norwood Financial Corp
(automatisch übersetzt)
Norwood Financial Corp. betreibt als Bankholding-Gesellschaft für Wayne Bank verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte, einschließlich zinsbringender und zinsloser Transaktionen, Konto-Spar- und -Transactionen, sowie Geldmarktkonten sowie Festgeldkonten. Seine Commercial Loans umfassen Kreditlinien, revolvierende Kredite, Termenkredite, Hypotheken, besicherte Kreditprodukte und Akkreditiv-Fazilitäten; Kommunalfinanzierungskredite; Baukredite für gewerbliche Bauprojekte und Einfamilienhäuser; Baufinanzierung; Grund- und Konsumentenkredite; Hypothekendarlehen zur Finanzierung von Principal Residences und Second Home-Wohnsitzen; sowie indirekte Händlerfinanzierung von Neuwagen, Gebrauchtwagen, Boote und Freizeitfahrzeugen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Investment Securities Services; persönliche und geschäftliche Kreditdienstleistungen; Treuhand- und Anlageprodukte; sowie Cash Management, Direct Deposit, Remote Deposit Capture, Mobile Deposit Capture, Automated Clearing House (ACH)-Aktivitäten, Immobilienabwicklung sowie Internet- und Mobile-Banking-Dienstleistungen. Weiterhin bietet es Renten- und Versicherungsprodukte; und betreibt den Verkauf von Investmentfonds, Beratungsdienstleistungen und Discount Brokerage-Aktivitäten sowie Versicherungsagentur-Geschäft. Das Unternehmen bedient Verbraucher, Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und Kommunen. Es betreibt Geldautomaten und Filialen im Northeastern Pennsylvania; sowie in den Bezirken Delaware, Sullivan, Ontario, Otsego und Yates im Bundesstaat New York. Das Unternehmen wurde im Jahr 1870 gegründet und hat seinen Sitz in Honesdale, Pennsylvania.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 17,39 |
| Marktkapitalisierung ? | 389.003.104 USD | ROIC [%] ? | -67,24 |
| Enterprise Value ? | 433.277.312 USD | ROIC/WACC ? | -12,92 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,77 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,51 |
| KGV [Forward] ? | 10,31 | EV/Sales [TTM] ? | 4,58 |
| KUV [TTM] ? | 3,75 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,38 | PEG [Trailing] ? | 0,98 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 2,36 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,73 | Cash Ratio - L1 ? | 0,15 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,31 | Quick Ratio - L2 ? | 0,16 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,19 | Current Ratio - L3 ? | 0,16 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,32 USD | Ausschüttungsquote ? | 29,16 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,28 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,58 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 13.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 12.734.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,28 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 12.747.000 USD | ||
Kennzahlen von Norwood Financial Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Norwood Financial Corp einen Umsatz von 136,1 Mio. USD (+34,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 27,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 20,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +15,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 136,1 Mio. | 101,4 Mio. | 103,7 Mio. | 85,6 Mio. | 79,4 Mio. |
| Brutto Gewinn | 86,6 Mio. | 48,4 Mio. | 64,6 Mio. | 77,4 Mio. | 69,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 35,5 Mio. | −258,0 Tsd. | 21,1 Mio. | 36,4 Mio. | 30,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 27,8 Mio. | −160,0 Tsd. | 16,8 Mio. | 29,2 Mio. | 24,9 Mio. |
| Brutto Marge | 63,6 % | 47,7 % | 62,4 % | 90,5 % | 87,5 % |
| Operative Marge | 26,1 % | −0,3 % | 20,4 % | 42,5 % | 38,9 % |
| Netto Marge | 20,4 % | −0,2 % | 16,2 % | 34,2 % | 31,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Norwood Financial Corp bei 34,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 29,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 34,0 Mio. | 22,8 Mio. | 29,8 Mio. | 30,7 Mio. | 29,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,7 Mio. | 3,1 Mio. | 1,4 Mio. | 2,2 Mio. | 1,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 29,2 Mio. | 19,7 Mio. | 28,4 Mio. | 28,6 Mio. | 27,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 24,9 % | 22,5 % | 28,8 % | 35,9 % | 36,8 % |
| CapEx/Umsatz | 3,5 % | 3,1 % | 1,4 % | 2,5 % | 1,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 21,5 % | 19,4 % | 27,4 % | 33,4 % | 35,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Norwood Financial Corp Dividenden in Höhe von 11,5 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Norwood Financial Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 361,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 11,5 Mio. | 9,7 Mio. | 9,4 Mio. | 9,2 Mio. | 8,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 361,0 Tsd. | 703,0 Tsd. | 3,1 Mio. | 2,5 Mio. | 1,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 11,9 Mio. | 10,4 Mio. | 12,5 Mio. | 11,7 Mio. | 10,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 40,5 % | 53,0 % | 44,1 % | 40,8 % | 35,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Norwood Financial Corp eine Bilanzsumme von 2,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 242,2 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,4 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,2 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 242,2 Mio. | 213,5 Mio. | 181,1 Mio. | 167,1 Mio. | 205,3 Mio. |
| Investiertes Kapital | −8,2 Mio. | −61,8 Mio. | −123,0 Mio. | −110,5 Mio. | −317,4 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,0 % | 9,2 % | 8,2 % | 8,2 % | 9,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | PCB Bancorp | 62,64 | 406.872.096 USD | Banken (regional) | USA | 10.02 | - |
 | Chemung Financial Corp | 36,63 | 413.682.304 USD | Banken (regional) | USA | 10.77 | 9.29 |
 | MVB Financial Corp | 42,76 | 386.985.824 USD | Banken (regional) | USA | 10.06 | 11.85 |
 | Investar Holding Corp | 54,62 | 379.832.608 USD | Banken (regional) | USA | 11.35 | 9.84 |
 | Plumas Bancorp | 51,05 | 439.138.560 USD | Banken (regional) | USA | 10.54 | 16.81 |
 | RBB Bancorp | 35,81 | 442.859.936 USD | Banken (regional) | USA | 10.19 | 12.21 |
 | Primis Financial Corp | 50,67 | 367.522.240 USD | Banken (regional) | USA | 6.65 | 5.99 |
 | C&F Financial Corporation | 29,84 | 353.036.096 USD | Banken (regional) | USA | 11.64 | 5.69 |
 | Bank of Marin Bancorp | 49,09 | 468.809.888 USD | Banken (regional) | USA | - | 11.78 |
 | First Bank | 57,48 | 479.355.008 USD | Banken (regional) | USA | 11.32 | 8.34 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital