Bank of Marin Bancorp (BMRC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 31,6 US Dollar | 1 | 1 | 4 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 16.233.030 | 6,94 | 7,23 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,31 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +13,79 % | – |
| 1 Jahr | +15,33 % | +15,33 % |
| 3 Jahre | +96,98 % | +25,35 % |
| 5 Jahre | −6,77 % | −1,39 % |
| 10 Jahre | +56,96 % | +4,61 % |
| 20 Jahre | +192,05 % | +5,51 % |
Über Bank of Marin Bancorp
(automatisch übersetzt)
Bank of Marin Bancorp fungiert als Muttergesellschaft der Bank of Marin, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen für kleine bis mittlere Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und Investoren im Bereich gewerblicher Immobilien in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Privat- und Geschäftskonten für Giro- und Sparkonten; sowie individuelle Altersvorsorge-, Health-Savings- und Demand-Deposit-Marketplace-Konten, sowie Time Certificates of Deposit, Certificate of Deposit Account Registry und insured cash sweep-Dienste. Es bietet auch gewerbliche Immobilien-, gewerbliche & industrielle, Kleinunternehmens- und Verbraucherdarlehen sowie Baufinanzierungen und Home Equity Lines of Credit. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Merchant- und Payroll-Dienstleistungen; ein gewerblicheres Geräteleasing-Programm; Zahlungslösungen; Treasury-Management-Services; Kreditkarten; Geldautomaten; sowie Mobile Deposit, Remote Deposit Capture, Automated Clearing House, Wire Transfer und Image Lockbox Services. Weiterhin bietet es Wealth-Management- und Treuhand-Dienstleistungen, einschließlich maßgeschneiderter Portfoliomanagement, Treuhandverwaltung, Nachlassabwicklung und Verwahrung; internationales Banking; sowie Telefon- und Digital-Banking-Dienste. Das Unternehmen wurde 1989 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Novato, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 41,05 |
| Marktkapitalisierung ? | 468.972.224 USD | ROIC [%] ? | -9,24 |
| Enterprise Value ? | 267.172.240 USD | ROIC/WACC ? | -1,67 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 0 | EV/FCFF [TTM] ? | 4,46 |
| KGV [Forward] ? | 14,77 | EV/Sales [TTM] ? | 8,18 |
| KUV [TTM] ? | 7,24 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,24 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 2,56 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,48 | Cash Ratio - L1 ? | 50,5 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,18 | Quick Ratio - L2 ? | 477,62 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,15 | Current Ratio - L3 ? | 473,15 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1 USD | Ausschüttungsquote ? | 36,76 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,46 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 18 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 12.098.998 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,58 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 12.098.998 USD | ||
Kennzahlen von Bank of Marin Bancorp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Bank of Marin Bancorp einen Umsatz von 176,7 Mio. USD (+51,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 43,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 24,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 176,7 Mio. | 116,4 Mio. | 141,7 Mio. | 140,7 Mio. | 118,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 134,5 Mio. | 64,5 Mio. | 102,7 Mio. | 138,5 Mio. | 117,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 51,6 Mio. | −13,8 Mio. | 26,0 Mio. | 63,5 Mio. | 44,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 43,4 Mio. | −8,4 Mio. | 19,9 Mio. | 46,6 Mio. | 33,2 Mio. |
| Brutto Marge | 76,1 % | 55,4 % | 72,5 % | 98,5 % | 99,2 % |
| Operative Marge | 29,2 % | −11,9 % | 18,4 % | 45,1 % | 37,9 % |
| Netto Marge | 24,6 % | −7,2 % | 14,0 % | 33,1 % | 28,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Bank of Marin Bancorp bei 39,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 37,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 39,1 Mio. | 28,4 Mio. | 35,7 Mio. | 55,3 Mio. | 45,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,8 Mio. | 520,0 Tsd. | 1,7 Mio. | 2,3 Mio. | 1,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 37,3 Mio. | 27,8 Mio. | 33,9 Mio. | 53,0 Mio. | 44,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 22,1 % | 24,4 % | 25,2 % | 39,3 % | 38,2 % |
| CapEx/Umsatz | 1,0 % | 0,4 % | 1,2 % | 1,6 % | 0,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 21,1 % | 23,9 % | 23,9 % | 37,7 % | 37,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Bank of Marin Bancorp Dividenden in Höhe von 16,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Bank of Marin Bancorp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 3,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 16,1 Mio. | 16,2 Mio. | 16,1 Mio. | 15,7 Mio. | 13,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 3,3 Mio. | 4,3 Mio. | 70,0 Tsd. | 1,3 Mio. | 40,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 19,4 Mio. | 20,5 Mio. | 16,2 Mio. | 16,9 Mio. | 53,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 52,1 % | 73,7 % | 47,7 % | 31,9 % | 121,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Bank of Marin Bancorp eine Bilanzsumme von 3,9 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 394,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,9 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,8 Mrd. | 4,1 Mrd. | 4,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,5 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,4 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 394,7 Mio. | 435,4 Mio. | 439,1 Mio. | 412,1 Mio. | 450,4 Mio. |
| Investiertes Kapital | 216,8 Mio. | 184,0 Mio. | 483,7 Mio. | 616,5 Mio. | −1,0 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,1 % | 11,8 % | 11,5 % | 9,9 % | 10,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | First Bank | 57,48 | 479.355.008 USD | Banken (regional) | USA | 11.32 | 8.34 |
 | Citizens & Northern Corp | 40,13 | 493.029.504 USD | Banken (regional) | USA | 14.03 | 11.19 |
 | RBB Bancorp | 35,81 | 442.859.936 USD | Banken (regional) | USA | 10.19 | 12.21 |
 | Plumas Bancorp | 51,05 | 439.138.560 USD | Banken (regional) | USA | 10.54 | 16.81 |
 | Flushing Financial Corporation | 24,64 | 524.179.680 USD | Banken (regional) | USA | 15.47 | 10.31 |
 | Chemung Financial Corp | 36,63 | 413.682.304 USD | Banken (regional) | USA | 10.77 | 9.29 |
 | PCB Bancorp | 62,64 | 406.872.096 USD | Banken (regional) | USA | 10.02 | - |
 | Norwood Financial Corp | 47,01 | 405.339.104 USD | Banken (regional) | USA | 12.87 | 10.31 |
 | Sierra Bancorp | 45,76 | 556.517.760 USD | Banken (regional) | USA | 11.12 | 11.44 |
 | Bank7 Corp | 47,79 | 559.358.272 USD | Banken (regional) | USA | 13.66 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital