Sierra Bancorp (BSRR)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 45,125 US Dollar | 1 | 0 | 4 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 12.966.397 | 3,38 | 7,86 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,21 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +32,55 % | – |
| 1 Jahr | +49,23 % | +49,23 % |
| 3 Jahre | +167,43 % | +38,80 % |
| 5 Jahre | +104,02 % | +15,33 % |
| 10 Jahre | +232,03 % | +12,75 % |
| 20 Jahre | +136,06 % | +4,39 % |
Über Sierra Bancorp
(automatisch übersetzt)
Sierra Bancorp fungiert als Bankenholding für Bank of the Sierra, die Privat- und Geschäftskunden in Kalifornien Privat- und Geschäftsbanksprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es nimmt verschiedene Einlagenprodukte an, wie Sichteinlagen, Sparkonten, Geldmarkteinlagen, Termineinlagen, Rentenkonten und Sweep-Konten. Die Kreditprodukte des Unternehmens umfassen Immobilien-, Handels-/Gewerbe-, Warehouse-Hypothekendarlehen, landwirtschaftliche und Verbraucherkredite. Es bietet auch Geldautomaten; elektronische POS-Zahlungsalternativen; mehrere Kontozugriffsoptionen; eine Online-Eröffnungsplattform für Konten; Online-Banking mit Rechnungszahlung und mobilen Banking-Funktionen, einschließlich mobiler Scheckeinzahlung; Online-Kreditlösungen für Verbraucher und kleine Unternehmen; Kundendienstzentrum-Dienste; ein automatisiertes Telefon-Banking-System; und Remote Deposit Capture- und Payroll-Dienste. Sierra Bancorp wurde 1977 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Porterville, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 33,49 |
| Marktkapitalisierung ? | 548.997.248 USD | ROIC [%] ? | -21,41 |
| Enterprise Value ? | 654.134.592 USD | ROIC/WACC ? | -4,22 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,97 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,42 |
| KGV [Forward] ? | 11,01 | EV/Sales [TTM] ? | 4,33 |
| KUV [TTM] ? | 3,48 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,54 | PEG [Trailing] ? | 3,04 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,43 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,21 | Cash Ratio - L1 ? | 0,19 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,42 | Quick Ratio - L2 ? | 0,19 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,95 | Current Ratio - L3 ? | 0,19 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,06 USD | Ausschüttungsquote ? | 23,04 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,08 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,52 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 28.462.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 13.603.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,66 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 42.065.000 USD | ||
Kennzahlen von Sierra Bancorp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Sierra Bancorp einen Umsatz von 202,0 Mio. USD (+5,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 42,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 21,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +9,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 202,0 Mio. | 191,1 Mio. | 168,9 Mio. | 142,5 Mio. | 131,4 Mio. |
| Brutto Gewinn | 149,2 Mio. | 134,0 Mio. | 114,5 Mio. | 119,7 Mio. | 131,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 56,4 Mio. | 53,9 Mio. | 46,5 Mio. | 44,9 Mio. | 57,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 42,3 Mio. | 40,6 Mio. | 34,8 Mio. | 33,7 Mio. | 43,0 Mio. |
| Brutto Marge | 73,9 % | 70,1 % | 67,8 % | 84,0 % | 99,7 % |
| Operative Marge | 27,9 % | 28,2 % | 27,5 % | 31,5 % | 43,5 % |
| Netto Marge | 21,0 % | 21,2 % | 20,6 % | 23,6 % | 32,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Sierra Bancorp bei 33,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 32,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 33,7 Mio. | 57,2 Mio. | 53,2 Mio. | 33,6 Mio. | 52,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,5 Mio. | 1,2 Mio. | 1,4 Mio. | 1,3 Mio. | 371,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 32,2 Mio. | 56,0 Mio. | 51,8 Mio. | 32,3 Mio. | 52,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 16,7 % | 29,9 % | 31,5 % | 23,6 % | 40,1 % |
| CapEx/Umsatz | 0,8 % | 0,6 % | 0,8 % | 0,9 % | 0,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 15,9 % | 29,3 % | 30,7 % | 22,7 % | 39,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Sierra Bancorp Dividenden in Höhe von 13,7 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Sierra Bancorp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 31,8 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 13,7 Mio. | 13,6 Mio. | 13,7 Mio. | 13,9 Mio. | 13,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 31,8 Mio. | 15,8 Mio. | 8,9 Mio. | 5,2 Mio. | 5,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 45,6 Mio. | 29,5 Mio. | 22,6 Mio. | 19,1 Mio. | 18,5 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 141,6 % | 52,6 % | 43,6 % | 59,2 % | 35,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Sierra Bancorp eine Bilanzsumme von 3,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 364,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,8 Mrd. | 3,6 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,6 Mrd. | 3,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,5 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,4 Mrd. | 3,3 Mrd. | 84,4 Mio. |
| Eigenkapital | 364,9 Mio. | 357,3 Mio. | 338,1 Mio. | 303,6 Mio. | 3,3 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 278,9 Mio. | −125,2 Mio. | −207,1 Mio. | −295,6 Mio. | 2,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 9,5 % | 9,9 % | 9,1 % | 8,4 % | 97,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Bank7 Corp | 47,79 | 559.358.272 USD | Banken (regional) | USA | 13.66 | - |
 | Flushing Financial Corporation | 24,64 | 524.179.680 USD | Banken (regional) | USA | 15.47 | 10.31 |
 | Kearny Financial Corp | 29 | 601.246.080 USD | Banken (regional) | USA | 15.97 | 11.49 |
 | Citizens & Northern Corp | 40,13 | 493.029.504 USD | Banken (regional) | USA | 14.03 | 11.19 |
 | First Bank | 57,48 | 479.355.008 USD | Banken (regional) | USA | 11.32 | 8.34 |
 | Bank of Marin Bancorp | 49,09 | 468.809.888 USD | Banken (regional) | USA | - | 11.78 |
 | ACNB Corporation | 46,48 | 663.629.248 USD | Banken (regional) | USA | 12.39 | 9.75 |
 | Hingham Institution for Savings | 34,86 | 666.997.184 USD | Banken (regional) | USA | 10.08 | 10.63 |
 | RBB Bancorp | 35,81 | 442.859.936 USD | Banken (regional) | USA | 10.19 | 12.21 |
 | Coastal Financial Corp | 54,58 | 697.973.696 USD | Banken (regional) | USA | - | 8.45 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital