Hingham Institution for Savings (HIFS)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,22 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +8,81 % | – |
| 1 Jahr | +7,88 % | +7,88 % |
| 3 Jahre | +107,12 % | +27,47 % |
| 5 Jahre | −10,45 % | −2,18 % |
| 10 Jahre | +139,66 % | +9,13 % |
| 20 Jahre | +1.143,52 % | +13,43 % |
Über Hingham Institution for Savings
(automatisch übersetzt)
Hingham Institution for Savings bietet Privatpersonen und kleinen Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzdienstleistungen. Es bietet Spar-, Giro-, Geldmarktkonten, Festgeld-/Terminzertifikate, Sichteinlagen und verhandelbare Abhebungsaufträge sowie Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet kommerzielle und private Eigentümer-Immobilien, Baufinanzierungen, Eigenheimkredite, Konsumentenkredite und gewerbliche Kredite sowie Kreditvergabe. Darüber hinaus bietet es Geldautomaten, Debitkarten und internetbasierte Bankdienstleistungen. Weiterhin investiert das Unternehmen in kurzfristige Ertragsinvestitionen, wie US-Staatsanleihen, von der US-Regierung geförderten Unternehmensanleihen, nachrangige Bankverbindlichkeiten und FDIC-versicherte Einlagenzertifikate; sowie in Aktieninvestitionen, Unternehmensanleihen, CRA-Investitionen und Aktien der Federal Home Loan Bank sowie in bankeigene Lebensversicherungen. Die Hingham Institution for Savings wurde im Jahr 1834 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Hingham, Massachusetts.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 34,65 |
| Marktkapitalisierung ? | 665.399.616 USD | ROIC [%] ? | 7,9 |
| Enterprise Value ? | 2.075.928.576 USD | ROIC/WACC ? | 1,4 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,1 | EV/FCFF [TTM] ? | 18,22 |
| KGV [Forward] ? | 10,63 | EV/Sales [TTM] ? | 17,08 |
| KUV [TTM] ? | 5,81 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,32 | PEG [Trailing] ? | 6,98 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,55 | Cash Ratio - L1 ? | 0,01 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 3,05 | Quick Ratio - L2 ? | 0,02 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 2,2 | Current Ratio - L3 ? | 0,02 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2,52 USD | Ausschüttungsquote ? | 11,21 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,52 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,83 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 9,18 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 5.660.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,85 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 5.660.000 USD | ||
Kennzahlen von Hingham Institution for Savings
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Hingham Institution for Savings einen Umsatz von 236,8 Mio. USD (+8,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 54,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 23,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +15,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 236,8 Mio. | 217,4 Mio. | 190,5 Mio. | 118,3 Mio. | 123,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 103,3 Mio. | 65,5 Mio. | 63,4 Mio. | 80,9 Mio. | 112,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 72,8 Mio. | 36,5 Mio. | 35,2 Mio. | 54,3 Mio. | 92,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 54,6 Mio. | 28,2 Mio. | 26,4 Mio. | 37,5 Mio. | 67,5 Mio. |
| Brutto Marge | 43,6 % | 30,1 % | 33,3 % | 68,4 % | 91,0 % |
| Operative Marge | 30,7 % | 16,8 % | 18,5 % | 45,9 % | 75,1 % |
| Netto Marge | 23,0 % | 13,0 % | 13,8 % | 31,7 % | 54,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Hingham Institution for Savings bei 35,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 266,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 35,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 35,8 Mio. | 11,9 Mio. | 19,8 Mio. | 55,9 Mio. | 59,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 266,0 Tsd. | 139,0 Tsd. | 1,3 Mio. | 2,5 Mio. | 1,6 Mio. |
| Free Cash Flow | 35,5 Mio. | 11,8 Mio. | 18,5 Mio. | 53,3 Mio. | 57,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 15,1 % | 5,5 % | 10,4 % | 47,2 % | 47,8 % |
| CapEx/Umsatz | 0,1 % | 0,1 % | 0,7 % | 2,1 % | 1,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 15,0 % | 5,4 % | 9,7 % | 45,1 % | 46,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Hingham Institution for Savings Dividenden in Höhe von 5,5 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,5 Mio. | 5,5 Mio. | 6,8 Mio. | 6,6 Mio. | 5,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 155,3 Mio. | 316,0 Tsd. | 233,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 5,5 Mio. | 5,5 Mio. | 162,1 Mio. | 6,9 Mio. | 6,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 15,5 % | 46,6 % | 878,3 % | 12,9 % | 10,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Hingham Institution for Savings eine Bilanzsumme von 4,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 479,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4,5 Mrd. | 4,5 Mrd. | 4,5 Mrd. | 4,2 Mrd. | 3,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,1 Mrd. | 4,0 Mrd. | 4,1 Mrd. | 3,8 Mrd. | 3,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 479,7 Mio. | 431,8 Mio. | 407,6 Mio. | 386,0 Mio. | 354,6 Mio. |
| Investiertes Kapital | 1,9 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 748,5 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,6 % | 9,7 % | 9,1 % | 9,2 % | 10,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | ACNB Corporation | 46,48 | 663.629.248 USD | Banken (regional) | USA | 12.39 | 9.75 |
 | Coastal Financial Corp | 54,58 | 697.973.696 USD | Banken (regional) | USA | - | 8.45 |
 | Community West Bancshares | 55,47 | 703.780.160 USD | Banken (regional) | USA | 17.41 | 9.42 |
 | Midland States Bancorp, Inc. | 24,27 | 710.552.320 USD | Banken (regional) | USA | 15.08 | 8.22 |
 | Arrow Financial Corporation | 49,02 | 712.051.904 USD | Banken (regional) | USA | 12.4 | 13 |
 | Kearny Financial Corp | 29 | 601.246.080 USD | Banken (regional) | USA | 15.97 | 11.49 |
 | Bank7 Corp | 47,79 | 559.358.272 USD | Banken (regional) | USA | 13.66 | - |
 | Sierra Bancorp | 45,76 | 556.517.760 USD | Banken (regional) | USA | 11.12 | 11.44 |
 | Independent Bank Corporation | 49,99 | 824.259.904 USD | Banken (regional) | USA | 10.92 | 12.05 |
 | Heritage Commerce Corp | 59,06 | 828.429.632 USD | Banken (regional) | USA | 17.24 | 11.05 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital