Heritage Commerce Corp (HTBK) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 14,5 US Dollar | 3 | 3 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 61.593.284 | 3,57 | 2,97 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +14,28 % | – |
| 1 Jahr | +64,23 % | +64,23 % |
| 3 Jahre | +98,07 % | +25,58 % |
| 5 Jahre | +46,65 % | +7,96 % |
| 10 Jahre | +112,95 % | +7,85 % |
| 20 Jahre | −3,87 % | −0,20 % |
Über Heritage Commerce Corp
(automatisch übersetzt)
Heritage Commerce Corp agiert als Bankholding-Gesellschaft für Heritage Bank of Commerce, die verschiedene kommerzielle und persönliche Bankdienstleistungen für Einwohner und die Geschäfts-/Fachgemeinschaft in Kalifornien anbietet. Das Unternehmen betreibt zwei Segmente, Banking und Factoring. Zu seinen Einlagenprodukten für das Business Banking und die Einzelhandelsmärkte gehören zinstragende und zinsunabhängige Nachfragekonten, Sparkonten und Geldmarktkonten sowie Zertifikate für Einlagen und Festgelder. Das Unternehmen bietet kommerzielle Kredite für Betriebskapital, Gerätekäufe und andere geschäftliche Zwecke; Kredite für kommerzielle Immobilien; kommerzielle, industrielle und Baukredite; Small Business Administration-Kredite; Home Equity Lines of Credit; Mehrfamilienkredite für Wohnimmobilien; wohnungsbezogene Hypothekendarlehen; und Konsumentenkredite, bestehend aus Darlehen zur Finanzierung von Automobilen, verschiedenen Konsumgütern und anderen persönlichen Zwecken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen weitere Bankdienstleistungen an, einschließlich Kassiererschecks, Bank by Mail, Nachtdeposits, Safe-Deposit-Boxes, Direct Deposit, automatisierte Gehaltsabrechnung, Electronic Funds Transfer, Online-Rechnungszahlung, Homeowners Association, Mobile- und Remote-Deposit-Erfassung, ACH-Originierung, Electronic Data Interchange und Check-Imaging-Dienste sowie weitere übliche Banking-, Factoring-Finanzierungs- und Electronic-Banking-Dienstleistungen. Heritage Commerce Corp wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Jose, Kalifornien. Ab dem 17. April 2026 operiert Heritage Commerce Corp als Tochtergesellschaft von CVB Financial Corp.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 25,44 |
| Marktkapitalisierung ? | 828.429.632 USD | ROIC [%] ? | 73,56 |
| Enterprise Value ? | 249.677.664 USD | ROIC/WACC ? | 14,31 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 17,24 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,18 |
| KGV [Forward] ? | 11,05 | EV/Sales [TTM] ? | 4,4 |
| KUV [TTM] ? | 4,23 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,17 | PEG [Trailing] ? | 2,75 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,5 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,95 | Cash Ratio - L1 ? | 0,27 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,06 | Quick Ratio - L2 ? | 0,27 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,05 | Current Ratio - L3 ? | 0,27 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,52 USD | Ausschüttungsquote ? | 71,23 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,52 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,87 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 2.137.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 71,2 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 31.917.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,11 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 34.054.000 USD | ||
Kennzahlen von Heritage Commerce Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Heritage Commerce Corp einen Umsatz von 266,1 Mio. USD (+5,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 47,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 266,1 Mio. | 251,4 Mio. | 9,0 Tsd. | 198,9 Mio. | 162,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 193,3 Mio. | 170,3 Mio. | 9,0 Tsd. | 189,2 Mio. | 158,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 67,7 Mio. | 56,7 Mio. | 90,4 Tsd. | 94,4 Mio. | 65,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 47,8 Mio. | 40,5 Mio. | 64,4 Tsd. | 66,6 Mio. | 47,7 Mio. |
| Brutto Marge | 72,6 % | 67,7 % | 100,0 % | 95,1 % | 97,5 % |
| Operative Marge | 25,4 % | 22,5 % | 1.004,9 % | 47,4 % | 40,4 % |
| Netto Marge | 18,0 % | 16,1 % | 716,2 % | 33,5 % | 29,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Heritage Commerce Corp bei 61,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 377,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 61,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 61,7 Mio. | 39,0 Mio. | 73,0 Mio. | 69,9 Mio. | 56,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 377,0 Tsd. | 1,6 Mio. | 1,7 Mio. | 783,0 Tsd. | 252,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 61,3 Mio. | 37,3 Mio. | 71,3 Mio. | 69,1 Mio. | 56,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 23,2 % | 15,5 % | 811.402,5 % | 35,1 % | 34,9 % |
| CapEx/Umsatz | 0,1 % | 0,6 % | 18.570,8 % | 0,4 % | 0,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 23,0 % | 14,9 % | 792.831,7 % | 34,7 % | 34,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Heritage Commerce Corp Dividenden in Höhe von 31,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Heritage Commerce Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 4,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 31,9 Mio. | 31,9 Mio. | 31,7 Mio. | 31,5 Mio. | 31,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 4,0 Mio. | 0 | 0 | −2,1 Mio. | −1,5 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 36,0 Mio. | 31,9 Mio. | 31,7 Mio. | 29,4 Mio. | 29,8 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 58,7 % | 85,3 % | 44,5 % | 42,6 % | 52,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Heritage Commerce Corp eine Bilanzsumme von 5,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 708,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 5,8 Mrd. | 5,6 Mrd. | 5,2 Mrd. | 5,2 Mrd. | 5,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,1 Mrd. | 5,0 Mrd. | 4,5 Mrd. | 4,5 Mrd. | 4,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 708,6 Mio. | 689,7 Mio. | 672,9 Mio. | 632,5 Mio. | 598,0 Mio. |
| Investiertes Kapital | 133,7 Mio. | −495,0 Mio. | −138,4 Mio. | −124,4 Mio. | −770,5 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 12,3 % | 12,2 % | 13,0 % | 12,3 % | 10,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Farmers National Banc Corp | 42,17 | 910.635.200 USD | Banken (regional) | USA | 10.53 | 11.19 |
 | Hanmi Financial Corporation | 46,51 | 914.976.064 USD | Banken (regional) | USA | 10.43 | 8.62 |
 | Independent Bank Corporation | 50,07 | 743.957.568 USD | Banken (regional) | USA | 10.59 | 12.05 |
 | Coastal Financial Corp | 54,58 | 721.056.000 USD | Banken (regional) | USA | - | 16.72 |
 | Camden National Corporation | 44,3 | 954.345.280 USD | Banken (regional) | USA | 10.82 | 10.25 |
 | TrustCo Bank Corp NY | 46,94 | 956.107.648 USD | Banken (regional) | USA | 15.6 | 14.04 |
 | CNB Financial Corporation | 57,46 | 989.929.920 USD | Banken (regional) | USA | 10.64 | 10.12 |
 | Arrow Financial Corporation | 49,1 | 692.602.048 USD | Banken (regional) | USA | 12.18 | 13 |
| Premier Financial Corp | 49,24 | 1.007.339.840 USD | Banken (regional) | USA | 14.16 | 11.56 |
 | Midland States Bancorp, Inc. | 24,46 | 676.311.360 USD | Banken (regional) | USA | 20.89 | 8.22 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital