TrustCo Bank Corp NY (TRST)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,30 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +40,78 % | – |
| 1 Jahr | +55,90 % | +55,90 % |
| 3 Jahre | +154,65 % | +36,56 % |
| 5 Jahre | +109,44 % | +15,93 % |
| 10 Jahre | +139,86 % | +9,14 % |
| 20 Jahre | +145,85 % | +4,60 % |
Über TrustCo Bank Corp NY
(automatisch übersetzt)
TrustCo Bank Corp NY fungiert als Holdinggesellschaft für Trustco Bank, die Privat- und Geschäftskundinnen und -kunden Privat- und Geschäftskundinnen und -kunden Bankdienstleistungen anbietet. Sie nimmt Einlagen entgegen und bietet Kredite und Investitionen an. Das Unternehmen betreibt außerdem als REIT (Real Estate Investment Trust) Immobilien-Hypothekengüter, einschließlich Wohnhypothekendarlehen und hypothekengesicherter Wertpapiere, erwirbt, hält und verwaltet diese. Darüber hinaus ist es als Testamentsvollstrecker von Nachlässen und Treuhänder persönlicher Trusts tätig; bietet Vermögensverwaltung, Nachfolgeplanung und entsprechende Beratung sowie Verwahrdienste an; und fungiert als Treuhänder für verschiedene Arten von Mitarbeiterbenefit-Plänen sowie Unternehmenspensions- und Gewinnbeteiligungstreuhändern. Das Unternehmen betreibt Bankfilialen in Albany, Columbia, Dutchess, Greene, Montgomery, Orange, Putnam, Rensselaer, Rockland, Saratoga, Schenectady, Schoharie, Ulster, Warren, Washington und Westchester Counties von New York; Brevard, Charlotte, Flagler, Hillsborough, Indian River, Lake, Manatee, Martin, Orange, Osceola, Palm Beach, Polk, Sarasota, Seminole und Volusia Counties in Florida; Bennington County in Vermont; Berkshire County in Massachusetts; und Bergen County in New Jersey sowie Geldautomaten. TrustCo Bank Corp NY wurde 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Glenville, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 18,13 |
| Marktkapitalisierung ? | 965.472.896 USD | ROIC [%] ? | -101,6 |
| Enterprise Value ? | 473.004.608 USD | ROIC/WACC ? | -17,54 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 15,12 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,73 |
| KGV [Forward] ? | 14,04 | EV/Sales [TTM] ? | 5,45 |
| KUV [TTM] ? | 4,87 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,52 | PEG [Trailing] ? | 4,86 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,63 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,89 | Cash Ratio - L1 ? | 0,05 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,23 | Quick Ratio - L2 ? | 0,05 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,16 | Current Ratio - L3 ? | 0,05 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,54 USD | Ausschüttungsquote ? | 33,3 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,6 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,83 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 81.275.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 27.429.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 11,26 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 108.704.000 USD | ||
Kennzahlen von TrustCo Bank Corp NY
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte TrustCo Bank Corp NY einen Umsatz von 278,3 Mio. USD (+5,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 61,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 22,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +7,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 278,3 Mio. | 263,2 Mio. | 244,5 Mio. | 205,9 Mio. | 185,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 186,7 Mio. | 169,8 Mio. | 188,9 Mio. | 199,7 Mio. | 183,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 81,2 Mio. | 64,0 Mio. | 77,6 Mio. | 99,4 Mio. | 82,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 61,1 Mio. | 48,8 Mio. | 58,6 Mio. | 75,2 Mio. | 61,5 Mio. |
| Brutto Marge | 67,1 % | 64,5 % | 77,3 % | 97,0 % | 98,9 % |
| Operative Marge | 29,2 % | 24,3 % | 31,7 % | 48,3 % | 44,2 % |
| Netto Marge | 22,0 % | 18,6 % | 24,0 % | 36,5 % | 33,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von TrustCo Bank Corp NY bei 57,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 11,9 Mio. USD und der Free Cashflow bei 45,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 57,6 Mio. | 59,4 Mio. | 64,1 Mio. | 78,6 Mio. | 55,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 11,9 Mio. | 4,9 Mio. | 5,7 Mio. | 3,8 Mio. | 2,8 Mio. |
| Free Cash Flow | 45,7 Mio. | 54,6 Mio. | 58,5 Mio. | 74,8 Mio. | 52,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 20,7 % | 22,6 % | 26,2 % | 38,2 % | 29,8 % |
| CapEx/Umsatz | 4,3 % | 1,9 % | 2,3 % | 1,8 % | 1,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 16,4 % | 20,7 % | 23,9 % | 36,4 % | 28,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte TrustCo Bank Corp NY Dividenden in Höhe von 27,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete TrustCo Bank Corp NY im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 38,1 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 27,6 Mio. | 27,4 Mio. | 27,4 Mio. | 27,0 Mio. | 26,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 38,1 Mio. | 374,0 Tsd. | 1,5 Mio. | 7,0 Mio. | 2,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 65,8 Mio. | 27,8 Mio. | 28,9 Mio. | 34,0 Mio. | 28,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 143,8 % | 50,9 % | 49,5 % | 45,4 % | 55,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies TrustCo Bank Corp NY eine Bilanzsumme von 6,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 686,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 6,4 Mrd. | 6,2 Mrd. | 6,2 Mrd. | 6,0 Mrd. | 6,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,8 Mrd. | 5,6 Mrd. | 5,5 Mrd. | 5,4 Mrd. | 5,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 686,6 Mio. | 676,3 Mio. | 645,3 Mio. | 600,0 Mio. | 601,1 Mio. |
| Investiertes Kapital | 549,6 Mio. | 456,8 Mio. | 277,2 Mio. | 369,4 Mio. | 442,5 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,7 % | 10,8 % | 10,5 % | 10,0 % | 9,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Hanmi Financial Corporation | 46,5 | 960.932.352 USD | Banken (regional) | USA | 10.95 | 8.62 |
![]() | Camden National Corporation | 44,18 | 972.256.128 USD | Banken (regional) | USA | 11.02 | 10.25 |
![]() | Farmers National Banc Corp | 42,21 | 919.522.368 USD | Banken (regional) | USA | 10.49 | 11.19 |
| Premier Financial Corp | 49,24 | 1.007.339.840 USD | Banken (regional) | USA | 14.16 | 11.56 | |
![]() | Mercantile Bank Corporation | 41 | 1.048.910.144 USD | Banken (regional) | USA | 10.66 | 10.87 |
![]() | CNB Financial Corporation | 57,4 | 1.054.503.424 USD | Banken (regional) | USA | 9.08 | 10.12 |
![]() | Five Star Bancorp | 47,79 | 1.115.434.496 USD | Banken (regional) | USA | 13.45 | - |
![]() | Heritage Commerce Corp | 59,06 | 828.429.632 USD | Banken (regional) | USA | 17.24 | 11.05 |
![]() | Independent Bank Corporation | 49,99 | 824.259.904 USD | Banken (regional) | USA | 10.92 | 12.05 |
![]() | Heritage Financial Corporation | 56,71 | 1.163.744.768 USD | Banken (regional) | USA | 14.48 | 12.33 |
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Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








