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TrustCo Bank Corp NY (TRST)

Takani Score ?
47.0

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
56,87 US Dollar59,28 US Dollar35,781 US Dollar
Analysten Konsens
26 US Dollar
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
17.027.7409,23 9,7

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,30 %–
Seit Jahresbeginn +40,78 %–
1 Jahr +55,90 %+55,90 %
3 Jahre +154,65 %+36,56 %
5 Jahre +109,44 %+15,93 %
10 Jahre +139,86 %+9,14 %
20 Jahre +145,85 %+4,60 %

Über TrustCo Bank Corp NY

(automatisch übersetzt)

TrustCo Bank Corp NY fungiert als Holdinggesellschaft für Trustco Bank, die Privat- und Geschäftskundinnen und -kunden Privat- und Geschäftskundinnen und -kunden Bankdienstleistungen anbietet. Sie nimmt Einlagen entgegen und bietet Kredite und Investitionen an. Das Unternehmen betreibt außerdem als REIT (Real Estate Investment Trust) Immobilien-Hypothekengüter, einschließlich Wohnhypothekendarlehen und hypothekengesicherter Wertpapiere, erwirbt, hält und verwaltet diese. Darüber hinaus ist es als Testamentsvollstrecker von Nachlässen und Treuhänder persönlicher Trusts tätig; bietet Vermögensverwaltung, Nachfolgeplanung und entsprechende Beratung sowie Verwahrdienste an; und fungiert als Treuhänder für verschiedene Arten von Mitarbeiterbenefit-Plänen sowie Unternehmenspensions- und Gewinnbeteiligungstreuhändern. Das Unternehmen betreibt Bankfilialen in Albany, Columbia, Dutchess, Greene, Montgomery, Orange, Putnam, Rensselaer, Rockland, Saratoga, Schenectady, Schoharie, Ulster, Warren, Washington und Westchester Counties von New York; Brevard, Charlotte, Flagler, Hillsborough, Indian River, Lake, Manatee, Martin, Orange, Osceola, Palm Beach, Polk, Sarasota, Seminole und Volusia Counties in Florida; Bennington County in Vermont; Berkshire County in Massachusetts; und Bergen County in New Jersey sowie Geldautomaten. TrustCo Bank Corp NY wurde 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Glenville, New York.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?18,13
Marktkapitalisierung ?965.472.896 USDROIC [%] ?-101,6
Enterprise Value ?473.004.608 USDROIC/WACC ?-17,54
Bewertung
KGV [TTM] ?15,12EV/FCFF [TTM] ?3,73
KGV [Forward] ?14,04EV/Sales [TTM] ?5,45
KUV [TTM] ?4,87EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,52PEG [Trailing] ?4,86
PEG [Forward, 5J] ?0,63
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,89Cash Ratio - L1 ?0,05
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,23Quick Ratio - L2 ?0,05
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,16Current Ratio - L3 ?0,05
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1,54 USDAusschüttungsquote ?33,3 %
Erwartete Jahresdividende ?1,6 USDErwartete Dividendenrendite ?2,83 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?81.275.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?27.429.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?11,26 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?108.704.000 USD

Kennzahlen von TrustCo Bank Corp NY

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte TrustCo Bank Corp NY einen Umsatz von 278,3 Mio. USD (+5,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 61,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 22,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +7,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz278,3 Mio.263,2 Mio.244,5 Mio.205,9 Mio.185,9 Mio.
Brutto Gewinn186,7 Mio.169,8 Mio.188,9 Mio.199,7 Mio.183,8 Mio.
Operativer Gewinn81,2 Mio.64,0 Mio.77,6 Mio.99,4 Mio.82,1 Mio.
Netto Gewinn61,1 Mio.48,8 Mio.58,6 Mio.75,2 Mio.61,5 Mio.
Brutto Marge67,1 %64,5 %77,3 %97,0 %98,9 %
Operative Marge29,2 %24,3 %31,7 %48,3 %44,2 %
Netto Marge22,0 %18,6 %24,0 %36,5 %33,1 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von TrustCo Bank Corp NY

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von TrustCo Bank Corp NY bei 57,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 11,9 Mio. USD und der Free Cashflow bei 45,7 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow57,6 Mio.59,4 Mio.64,1 Mio.78,6 Mio.55,4 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)11,9 Mio.4,9 Mio.5,7 Mio.3,8 Mio.2,8 Mio.
Free Cash Flow45,7 Mio.54,6 Mio.58,5 Mio.74,8 Mio.52,5 Mio.
Operative Cash Flow Marge20,7 %22,6 %26,2 %38,2 %29,8 %
CapEx/Umsatz4,3 %1,9 %2,3 %1,8 %1,5 %
Free Cash Flow Marge16,4 %20,7 %23,9 %36,4 %28,3 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von TrustCo Bank Corp NY

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte TrustCo Bank Corp NY Dividenden in Höhe von 27,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete TrustCo Bank Corp NY im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 38,1 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden27,6 Mio.27,4 Mio.27,4 Mio.27,0 Mio.26,3 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe38,1 Mio.374,0 Tsd.1,5 Mio.7,0 Mio.2,6 Mio.
Gesamtausschüttung65,8 Mio.27,8 Mio.28,9 Mio.34,0 Mio.28,9 Mio.
Ausschüttung in % des FCF143,8 %50,9 %49,5 %45,4 %55,0 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies TrustCo Bank Corp NY eine Bilanzsumme von 6,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 686,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,7 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme6,4 Mrd.6,2 Mrd.6,2 Mrd.6,0 Mrd.6,2 Mrd.
Verbindlichkeiten5,8 Mrd.5,6 Mrd.5,5 Mrd.5,4 Mrd.5,6 Mrd.
Eigenkapital686,6 Mio.676,3 Mio.645,3 Mio.600,0 Mio.601,1 Mio.
Investiertes Kapital549,6 Mio.456,8 Mio.277,2 Mio.369,4 Mio.442,5 Mio.
Eigenkapitalquote10,7 %10,8 %10,5 %10,0 %9,7 %
Vollständige Bilanz von TrustCo Bank Corp NY

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Hanmi Financial Corporation logoHanmi Financial Corporation
46,5
960.932.352 USDBanken (regional) USA10.958.62
Camden National Corporation logoCamden National Corporation
44,18
972.256.128 USDBanken (regional) USA11.0210.25
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42,21
919.522.368 USDBanken (regional) USA10.4911.19
Premier Financial Corp logoPremier Financial Corp
49,24
1.007.339.840 USDBanken (regional) USA14.1611.56
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41
1.048.910.144 USDBanken (regional) USA10.6610.87
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1.054.503.424 USDBanken (regional) USA9.0810.12
Five Star Bancorp logoFive Star Bancorp
47,79
1.115.434.496 USDBanken (regional) USA13.45-
Heritage Commerce Corp logoHeritage Commerce Corp
59,06
828.429.632 USDBanken (regional) USA17.2411.05
Independent Bank Corporation logoIndependent Bank Corporation
49,99
824.259.904 USDBanken (regional) USA10.9212.05
Heritage Financial Corporation logoHeritage Financial Corporation
56,71
1.163.744.768 USDBanken (regional) USA14.4812.33

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