CNB Financial Corporation (CCNE)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 38,167 US Dollar | 2 | 2 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 29.620.885 | 3,36 | 6,96 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,56 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +38,58 % | – |
| 1 Jahr | +50,34 % | +50,34 % |
| 3 Jahre | +117,92 % | +29,65 % |
| 5 Jahre | +60,95 % | +9,99 % |
| 10 Jahre | +139,78 % | +9,14 % |
| 20 Jahre | +425,74 % | +8,65 % |
Über CNB Financial Corporation
(automatisch übersetzt)
CNB Financial Corporation ist die Bankholdinggesellschaft von CNB Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatkunden, Unternehmen, Regierungsbehörden und institutionelle Kunden anbietet. Das Unternehmen nimmt Giro-, Spar- und Termineinlagen entgegen; und bietet Immobilien-, Handels-, Industrie-, Wohn- und Konsumentenkredite sowie weitere spezialisierte Finanzdienstleistungen an. Es bietet auch Private-Banking-Dienstleistungen an; und Vermögens- und Asset-Management-Dienstleistungen, einschließlich der Verwaltung von Trusts und Nachlässen, Rentenplänen und anderen Arbeitnehmerbenefit-Plänen, sowie eine Reihe von Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in Schuld- und Eigenkapitalwertpapiere; verkauft nicht proprietäre Rentenversicherungen und andere Versicherungsprodukte; und bietet Small-Balance-Unsecured Loans (unbesicherte Kleinkredite) sowie besicherte Kredite an, die hauptsächlich durch Automobile und Ausrüstung besichert sind, sowie betreibt es Verbraucherdiskontkredit- und Finanzgeschäfte. Das Unternehmen wurde 1865 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Clearfield, Pennsylvania.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 27,89 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.048.875.520 USD | ROIC [%] ? | -360,75 |
| Enterprise Value ? | 990.253.632 USD | ROIC/WACC ? | -70,1 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,03 | EV/FCFF [TTM] ? | 4,82 |
| KGV [Forward] ? | 10,12 | EV/Sales [TTM] ? | 3,93 |
| KUV [TTM] ? | 3,1 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,23 | PEG [Trailing] ? | 0,6 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,06 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,55 | Cash Ratio - L1 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,36 | Quick Ratio - L2 ? | 1,02 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,3 | Current Ratio - L3 ? | 0,13 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,75 USD | Ausschüttungsquote ? | 17,08 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,76 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,15 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.417.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 26.173.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,63 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 27.590.000 USD | ||
Kennzahlen von CNB Financial Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte CNB Financial Corporation einen Umsatz von 404,9 Mio. USD (+12,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 66,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 404,9 Mio. | 360,0 Mio. | 322,0 Mio. | 243,7 Mio. | 209,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 245,7 Mio. | 212,8 Mio. | 212,1 Mio. | 211,0 Mio. | 183,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 82,5 Mio. | 67,4 Mio. | 71,8 Mio. | 78,2 Mio. | 70,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 66,1 Mio. | 54,6 Mio. | 58,0 Mio. | 63,2 Mio. | 57,7 Mio. |
| Brutto Marge | 60,7 % | 59,1 % | 65,9 % | 86,6 % | 87,7 % |
| Operative Marge | 20,4 % | 18,7 % | 22,3 % | 32,1 % | 33,8 % |
| Netto Marge | 16,3 % | 15,2 % | 18,0 % | 25,9 % | 27,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von CNB Financial Corporation bei 65,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 6,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 58,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 65,0 Mio. | 71,5 Mio. | 47,0 Mio. | 64,1 Mio. | 58,9 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 6,3 Mio. | 16,3 Mio. | 11,0 Mio. | 12,3 Mio. | 6,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 58,7 Mio. | 55,2 Mio. | 36,1 Mio. | 51,8 Mio. | 52,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 16,1 % | 19,9 % | 14,6 % | 26,3 % | 28,2 % |
| CapEx/Umsatz | 1,6 % | 4,5 % | 3,4 % | 5,0 % | 3,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 14,5 % | 15,3 % | 11,2 % | 21,2 % | 25,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte CNB Financial Corporation Dividenden in Höhe von 22,5 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete CNB Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 333,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 22,5 Mio. | 19,2 Mio. | 19,0 Mio. | 16,9 Mio. | 15,9 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 333,0 Tsd. | 643,0 Tsd. | 6,7 Mio. | 1,7 Mio. | 1,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 22,8 Mio. | 19,9 Mio. | 25,7 Mio. | 18,5 Mio. | 17,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 38,9 % | 36,0 % | 71,3 % | 35,8 % | 32,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies CNB Financial Corporation eine Bilanzsumme von 8,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 872,1 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 8,4 Mrd. | 6,2 Mrd. | 5,8 Mrd. | 5,5 Mrd. | 5,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 7,5 Mrd. | 5,6 Mrd. | 5,2 Mrd. | 4,9 Mrd. | 4,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 872,1 Mio. | 610,7 Mio. | 571,2 Mio. | 530,8 Mio. | 442,8 Mio. |
| Investiertes Kapital | 242,5 Mio. | −90,3 Mio. | 150,0 Mio. | 456,2 Mio. | −880,6 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,4 % | 9,9 % | 9,9 % | 9,7 % | 8,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Mercantile Bank Corporation | 41 | 1.048.910.144 USD | Banken (regional) | USA | 10.66 | 10.87 |
 | Premier Financial Corp | 49,24 | 1.007.339.840 USD | Banken (regional) | USA | 14.16 | 11.56 |
 | Five Star Bancorp | 47,79 | 1.115.434.496 USD | Banken (regional) | USA | 13.45 | - |
 | Camden National Corporation | 44,18 | 972.256.128 USD | Banken (regional) | USA | 11.02 | 10.25 |
 | TrustCo Bank Corp NY | 46,97 | 962.237.568 USD | Banken (regional) | USA | 15.03 | 14.04 |
 | Hanmi Financial Corporation | 46,5 | 960.932.352 USD | Banken (regional) | USA | 10.95 | 8.62 |
 | Heritage Financial Corporation | 56,71 | 1.163.744.768 USD | Banken (regional) | USA | 14.48 | 12.33 |
 | Farmers National Banc Corp | 42,21 | 919.522.368 USD | Banken (regional) | USA | 10.49 | 11.19 |
 | Preferred Bank | 60,02 | 1.259.749.120 USD | Banken (regional) | USA | 9.91 | 8.32 |
 | Heritage Commerce Corp | 59,06 | 828.429.632 USD | Banken (regional) | USA | 17.24 | 11.05 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital