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Preferred Bank (PFBC)

Takani Score ?
60.0

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
106,98 US Dollar110,588 US Dollar79,589 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
116,5 US Dollar1 1 4 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
11.853.11613,66 8,51

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag −0,09 %–
Seit Jahresbeginn +16,98 %–
1 Jahr +22,05 %+22,05 %
3 Jahre +97,52 %+25,47 %
5 Jahre +84,09 %+12,98 %
10 Jahre +271,07 %+14,01 %
20 Jahre −19,91 %−1,10 %

Über Preferred Bank

(automatisch übersetzt)

Preferred Bank bietet verschiedene Banking-Produkte und -Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Unternehmer, Immobilienentwickler, Fachleute und vermögende Privatpersonen. Das Unternehmen nimmt Scheck-, Spare- und Geldmarkteinlagenkonten entgegen; festverzinsliche Einlagenzertifikate mit fester Laufzeit für Privatkunden und Nicht-Privatkunden; und Einzel-Rentenkonten (IRAs). Es bietet auch Immobilienhypothekendarlehen, die durch Einzelhandel, Industrie, Büro, Sonderzweck- und Wohnimmobilien sowie Ein- und Mehrfamilienhäuser gesichert sind; Immobilienbaudarlehen; gewerbliche Kredite, einschließlich Kreditlinien für Betriebskapital, langfristige Kredite für Investitionen in Kapitalausstattung sowie gewerbliche und Standby-Letters of Credit; und Small Business Administration-Darlehen für Geschäftsziele wie eigengenutzte Gewerbeimmobilien, Unternehmensakquisitionen, Start-ups, Franchise-Finanzierung, Betriebskapital, Verbesserungen und Renovierungen, Inventar und Ausrüstung sowie Schuldenrefinanzierung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Handelsfinanzierungsdienste, einschließlich gewerblicher und Export-Letters of Credit, Importlinien, Dokumentensammlungen, internationale Überweisungen, Akzeptanzen-/Treuhand-Einlösfinanzierung, Exportfinanzierung und Rechnungsankaufprogramme. Weiterhin bietet es Cash-Management-Dienste; sowie Internet-, Mobile- und Tablet-Banking-Dienste. Das Unternehmen wurde im Jahr 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Los Angeles, Kalifornien.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?37,91
Marktkapitalisierung ?1.269.231.744 USDROIC [%] ?56,98
Enterprise Value ?949.319.360 USDROIC/WACC ?10,56
Bewertung
KGV [TTM] ?10,06EV/FCFF [TTM] ?2,9
KGV [Forward] ?8,32EV/Sales [TTM] ?5,74
KUV [TTM] ?4,47EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,64PEG [Trailing] ?0,72
PEG [Forward, 5J] ?0,94
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,88Cash Ratio - L1 ?143,67
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,49Quick Ratio - L2 ?149,6
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,3Current Ratio - L3 ?149,6
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?3,2 USDAusschüttungsquote ?23,41 %
Erwartete Jahresdividende ?3,2 USDErwartete Dividendenrendite ?3,01 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?64.143.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?37.803.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?8,03 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?101.946.000 USD

Kennzahlen von Preferred Bank

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Preferred Bank einen Umsatz von 499,0 Mio. USD (−4,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 133,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 26,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,8 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz499,0 Mio.520,4 Mio.481,8 Mio.301,4 Mio.218,8 Mio.
Brutto Gewinn274,3 Mio.271,9 Mio.283,1 Mio.247,1 Mio.194,6 Mio.
Operativer Gewinn189,5 Mio.184,0 Mio.210,6 Mio.179,2 Mio.133,8 Mio.
Netto Gewinn133,6 Mio.130,7 Mio.150,0 Mio.128,8 Mio.95,2 Mio.
Brutto Marge55,0 %52,2 %58,8 %82,0 %89,0 %
Operative Marge38,0 %35,4 %43,7 %59,4 %61,2 %
Netto Marge26,8 %25,1 %31,1 %42,7 %43,5 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Preferred Bank

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Preferred Bank bei 168,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 166,8 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow168,1 Mio.164,5 Mio.175,4 Mio.143,8 Mio.119,6 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)1,4 Mio.919,0 Tsd.2,4 Mio.356,0 Tsd.603,0 Tsd.
Free Cash Flow166,8 Mio.163,6 Mio.173,0 Mio.143,4 Mio.119,0 Mio.
Operative Cash Flow Marge33,7 %31,6 %36,4 %47,7 %54,7 %
CapEx/Umsatz0,3 %0,2 %0,5 %0,1 %0,3 %
Free Cash Flow Marge33,4 %31,4 %35,9 %47,6 %54,4 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Preferred Bank

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Preferred Bank Dividenden in Höhe von 38,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Preferred Bank im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 93,1 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden38,3 Mio.37,5 Mio.31,1 Mio.25,1 Mio.21,4 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe93,1 Mio.38,2 Mio.55,2 Mio.33,3 Mio.17,7 Mio.
Gesamtausschüttung131,4 Mio.75,7 Mio.86,4 Mio.58,4 Mio.39,1 Mio.
Ausschüttung in % des FCF78,8 %46,3 %49,9 %40,7 %32,9 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Preferred Bank eine Bilanzsumme von 7,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 789,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,4 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme7,6 Mrd.6,9 Mrd.6,7 Mrd.6,4 Mrd.6,0 Mrd.
Verbindlichkeiten6,8 Mrd.6,2 Mrd.6,0 Mrd.5,8 Mrd.5,5 Mrd.
Eigenkapital789,5 Mio.763,2 Mio.695,1 Mio.630,4 Mio.586,7 Mio.
Investiertes Kapital346,2 Mio.163,1 Mio.−341,6 Mio.−376,5 Mio.−725,2 Mio.
Eigenkapitalquote10,4 %11,0 %10,4 %9,8 %9,7 %
Vollständige Bilanz von Preferred Bank

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Heritage Financial Corporation logoHeritage Financial Corporation
56,71
1.163.744.768 USDBanken (regional) USA14.4812.33
Peoples Bancorp Inc logoPeoples Bancorp Inc
60,14
1.380.553.344 USDBanken (regional) USA11.69.8
Westamerica Bancorporation logoWestamerica Bancorporation
59,47
1.420.820.224 USDBanken (regional) USA13.2721.1
Burke & Herbert Financial Services Corp. logoBurke & Herbert Financial Services Corp.
45,68
1.422.378.240 USDBanken (regional) USA11.72-
Five Star Bancorp logoFive Star Bancorp
47,79
1.115.434.496 USDBanken (regional) USA13.45-
Lakeland Financial Corporation logoLakeland Financial Corporation
53,43
1.499.125.888 USDBanken (regional) USA13.5117.04
CNB Financial Corporation logoCNB Financial Corporation
57,4
1.054.503.424 USDBanken (regional) USA9.0810.12
Mercantile Bank Corporation logoMercantile Bank Corporation
41
1.048.910.144 USDBanken (regional) USA10.6610.87
Premier Financial Corp logoPremier Financial Corp
49,24
1.007.339.840 USDBanken (regional) USA14.1611.56
OceanFirst Financial Corp. logoOceanFirst Financial Corp.
36,06
1.611.075.712 USDBanken (regional) USA20.8410.5

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