Preferred Bank (PFBC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 116,5 US Dollar | 1 | 1 | 4 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 11.853.116 | 13,66 | 8,51 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,09 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +16,98 % | – |
| 1 Jahr | +22,05 % | +22,05 % |
| 3 Jahre | +97,52 % | +25,47 % |
| 5 Jahre | +84,09 % | +12,98 % |
| 10 Jahre | +271,07 % | +14,01 % |
| 20 Jahre | −19,91 % | −1,10 % |
Über Preferred Bank
(automatisch übersetzt)
Preferred Bank bietet verschiedene Banking-Produkte und -Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Unternehmer, Immobilienentwickler, Fachleute und vermögende Privatpersonen. Das Unternehmen nimmt Scheck-, Spare- und Geldmarkteinlagenkonten entgegen; festverzinsliche Einlagenzertifikate mit fester Laufzeit für Privatkunden und Nicht-Privatkunden; und Einzel-Rentenkonten (IRAs). Es bietet auch Immobilienhypothekendarlehen, die durch Einzelhandel, Industrie, Büro, Sonderzweck- und Wohnimmobilien sowie Ein- und Mehrfamilienhäuser gesichert sind; Immobilienbaudarlehen; gewerbliche Kredite, einschließlich Kreditlinien für Betriebskapital, langfristige Kredite für Investitionen in Kapitalausstattung sowie gewerbliche und Standby-Letters of Credit; und Small Business Administration-Darlehen für Geschäftsziele wie eigengenutzte Gewerbeimmobilien, Unternehmensakquisitionen, Start-ups, Franchise-Finanzierung, Betriebskapital, Verbesserungen und Renovierungen, Inventar und Ausrüstung sowie Schuldenrefinanzierung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Handelsfinanzierungsdienste, einschließlich gewerblicher und Export-Letters of Credit, Importlinien, Dokumentensammlungen, internationale Überweisungen, Akzeptanzen-/Treuhand-Einlösfinanzierung, Exportfinanzierung und Rechnungsankaufprogramme. Weiterhin bietet es Cash-Management-Dienste; sowie Internet-, Mobile- und Tablet-Banking-Dienste. Das Unternehmen wurde im Jahr 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Los Angeles, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 37,91 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.269.231.744 USD | ROIC [%] ? | 56,98 |
| Enterprise Value ? | 949.319.360 USD | ROIC/WACC ? | 10,56 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,06 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,9 |
| KGV [Forward] ? | 8,32 | EV/Sales [TTM] ? | 5,74 |
| KUV [TTM] ? | 4,47 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,64 | PEG [Trailing] ? | 0,72 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,94 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,88 | Cash Ratio - L1 ? | 143,67 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,49 | Quick Ratio - L2 ? | 149,6 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,3 | Current Ratio - L3 ? | 149,6 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 3,2 USD | Ausschüttungsquote ? | 23,41 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 3,2 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,01 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 64.143.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 37.803.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 8,03 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 101.946.000 USD | ||
Kennzahlen von Preferred Bank
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Preferred Bank einen Umsatz von 499,0 Mio. USD (−4,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 133,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 26,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 499,0 Mio. | 520,4 Mio. | 481,8 Mio. | 301,4 Mio. | 218,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 274,3 Mio. | 271,9 Mio. | 283,1 Mio. | 247,1 Mio. | 194,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 189,5 Mio. | 184,0 Mio. | 210,6 Mio. | 179,2 Mio. | 133,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 133,6 Mio. | 130,7 Mio. | 150,0 Mio. | 128,8 Mio. | 95,2 Mio. |
| Brutto Marge | 55,0 % | 52,2 % | 58,8 % | 82,0 % | 89,0 % |
| Operative Marge | 38,0 % | 35,4 % | 43,7 % | 59,4 % | 61,2 % |
| Netto Marge | 26,8 % | 25,1 % | 31,1 % | 42,7 % | 43,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Preferred Bank bei 168,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 166,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 168,1 Mio. | 164,5 Mio. | 175,4 Mio. | 143,8 Mio. | 119,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,4 Mio. | 919,0 Tsd. | 2,4 Mio. | 356,0 Tsd. | 603,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 166,8 Mio. | 163,6 Mio. | 173,0 Mio. | 143,4 Mio. | 119,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 33,7 % | 31,6 % | 36,4 % | 47,7 % | 54,7 % |
| CapEx/Umsatz | 0,3 % | 0,2 % | 0,5 % | 0,1 % | 0,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 33,4 % | 31,4 % | 35,9 % | 47,6 % | 54,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Preferred Bank Dividenden in Höhe von 38,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Preferred Bank im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 93,1 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 38,3 Mio. | 37,5 Mio. | 31,1 Mio. | 25,1 Mio. | 21,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 93,1 Mio. | 38,2 Mio. | 55,2 Mio. | 33,3 Mio. | 17,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 131,4 Mio. | 75,7 Mio. | 86,4 Mio. | 58,4 Mio. | 39,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 78,8 % | 46,3 % | 49,9 % | 40,7 % | 32,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Preferred Bank eine Bilanzsumme von 7,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 789,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 7,6 Mrd. | 6,9 Mrd. | 6,7 Mrd. | 6,4 Mrd. | 6,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 6,8 Mrd. | 6,2 Mrd. | 6,0 Mrd. | 5,8 Mrd. | 5,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 789,5 Mio. | 763,2 Mio. | 695,1 Mio. | 630,4 Mio. | 586,7 Mio. |
| Investiertes Kapital | 346,2 Mio. | 163,1 Mio. | −341,6 Mio. | −376,5 Mio. | −725,2 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,4 % | 11,0 % | 10,4 % | 9,8 % | 9,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Heritage Financial Corporation | 56,71 | 1.163.744.768 USD | Banken (regional) | USA | 14.48 | 12.33 |
![]() | Peoples Bancorp Inc | 60,14 | 1.380.553.344 USD | Banken (regional) | USA | 11.6 | 9.8 |
![]() | Westamerica Bancorporation | 59,47 | 1.420.820.224 USD | Banken (regional) | USA | 13.27 | 21.1 |
![]() | Burke & Herbert Financial Services Corp. | 45,68 | 1.422.378.240 USD | Banken (regional) | USA | 11.72 | - |
![]() | Five Star Bancorp | 47,79 | 1.115.434.496 USD | Banken (regional) | USA | 13.45 | - |
![]() | Lakeland Financial Corporation | 53,43 | 1.499.125.888 USD | Banken (regional) | USA | 13.51 | 17.04 |
![]() | CNB Financial Corporation | 57,4 | 1.054.503.424 USD | Banken (regional) | USA | 9.08 | 10.12 |
![]() | Mercantile Bank Corporation | 41 | 1.048.910.144 USD | Banken (regional) | USA | 10.66 | 10.87 |
| Premier Financial Corp | 49,24 | 1.007.339.840 USD | Banken (regional) | USA | 14.16 | 11.56 | |
![]() | OceanFirst Financial Corp. | 36,06 | 1.611.075.712 USD | Banken (regional) | USA | 20.84 | 10.5 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








