Westamerica Bancorporation (WABC)

Takani Score

59.5

Datenstand: 29.10.2026

Preis (29.10.2026)	52W Hoch	52W Tief
61,4 US Dollar	63,102 US Dollar	45,049 US Dollar

Analysten Konsens	Buy	Outperform	Hold	Underperform	Sell
65 US Dollar	0	0	2	0	0

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares	Short [%]	Short Ratio
23.084.000	6,05	3,51

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.10.2026	+0,79 %	–
Seit Jahresbeginn 31.12.2025	+31,74 %	–
1 Jahr 29.10.2025	+33,24 %	+33,24 %
3 Jahre 27.10.2023	+47,92 %	+13,94 %
5 Jahre 29.10.2021	+30,78 %	+5,51 %
10 Jahre 28.10.2016	+70,78 %	+5,50 %
20 Jahre 27.10.2006	+126,78 %	+4,18 %

Über Westamerica Bancorporation

(automatisch übersetzt)

Westamerica Bancorporation fungiert als Bankhaltengesellschaft für Westamerica Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Die Gesellschaft nimmt verschiedene Einlagenprodukte von lokalen Unternehmen und Fachleuten sowie Einzelhandel-Spar- und Girokonten sowie Einlagenzertifikate an. Ihr Kreditportfolio umfasst Gewerbekredite, kommerzielle Immobilienkredite, Wohnimmobilienkredite, Immobilienbaudarlehen, Konsumentenkreditfinanzierungen sowie indirekte Autokredite. Das Unternehmen bedient Kleinunternehmer, Fachleute und Verbraucher. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Independent Bankshares Corporation bekannt und änderte seinen Namen 1983 in Westamerica Bancorporation. Westamerica Bancorporation wurde 1884 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Rafael, Kalifornien.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Banken (regional)	Operative Marge [%] ?	55,99
Marktkapitalisierung ?	1.406.277.248 USD	ROIC [%] ?	19,94
Enterprise Value ?	1.222.829.312 USD	ROIC/WACC ?	4,61
Bewertung
KGV [TTM] ?	13,42	EV/FCFF [TTM] ?	10,33
KGV [Forward] ?	21,1	EV/Sales [TTM] ?	5,63
KUV [TTM] ?	5,57	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1,8	PEG [Trailing] ?	1,76
		PEG [Forward, 5J] ?	4,62
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	12,43	Cash Ratio - L1 ?	0,43
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,17	Quick Ratio - L2 ?	0,43
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,11	Current Ratio - L3 ?	0,43
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	1,86 USD	Ausschüttungsquote ?	32,99 %
Erwartete Jahresdividende ?	1,92 USD	Erwartete Dividendenrendite ?	3,12 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	139.732.000 USD	Effektive Ausschüttungsquote ?	0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	45.701.000 USD	Effektive Auszahlungsrendite ?	13,19 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	185.433.000 USD

Kennzahlen von Westamerica Bancorporation

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Westamerica Bancorporation einen Umsatz von 271,8 Mio. USD (−12,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 116,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 42,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +5,5 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	271,8 Mio.	311,2 Mio.	327,5 Mio.	266,9 Mio.	216,8 Mio.
Brutto Gewinn	258,7 Mio.	293,5 Mio.	324,8 Mio.	265,0 Mio.	214,8 Mio.
Operativer Gewinn	156,7 Mio.	189,1 Mio.	221,6 Mio.	165,6 Mio.	117,0 Mio.
Netto Gewinn	116,2 Mio.	138,6 Mio.	161,8 Mio.	122,0 Mio.	86,5 Mio.
Brutto Marge	95,2 %	94,3 %	99,2 %	99,3 %	99,1 %
Operative Marge	57,6 %	60,8 %	67,7 %	62,0 %	54,0 %
Netto Marge	42,7 %	44,6 %	49,4 %	45,7 %	39,9 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Westamerica Bancorporation

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Westamerica Bancorporation bei 121,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 119,7 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	121,9 Mio.	141,6 Mio.	158,2 Mio.	113,7 Mio.	88,7 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)	2,2 Mio.	1,7 Mio.	1,2 Mio.	811,0 Tsd.	1,3 Mio.
Free Cash Flow	119,7 Mio.	139,8 Mio.	157,0 Mio.	112,9 Mio.	87,4 Mio.
Operative Cash Flow Marge	44,8 %	45,5 %	48,3 %	42,6 %	40,9 %
CapEx/Umsatz	0,8 %	0,6 %	0,4 %	0,3 %	0,6 %
Free Cash Flow Marge	44,0 %	44,9 %	47,9 %	42,3 %	40,3 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Westamerica Bancorporation

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Westamerica Bancorporation Dividenden in Höhe von 46,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Westamerica Bancorporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 103,8 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	46,9 Mio.	47,0 Mio.	46,0 Mio.	45,2 Mio.	44,3 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe	103,8 Mio.	210,0 Tsd.	13,7 Mio.	218,0 Tsd.	232,0 Tsd.
Gesamtausschüttung	150,7 Mio.	47,2 Mio.	59,7 Mio.	45,4 Mio.	44,5 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	126,0 %	33,7 %	38,0 %	40,2 %	51,0 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Westamerica Bancorporation eine Bilanzsumme von 6,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 933,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 15,7 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	6,0 Mrd.	6,1 Mrd.	6,4 Mrd.	7,0 Mrd.	7,5 Mrd.
Verbindlichkeiten	5,0 Mrd.	5,2 Mrd.	5,6 Mrd.	6,3 Mrd.	6,6 Mrd.
Eigenkapital	933,5 Mio.	890,0 Mio.	772,9 Mio.	602,1 Mio.	827,1 Mio.
Investiertes Kapital	−1,0 Mrd.	−911,8 Mio.	−3,3 Mrd.	−4,0 Mrd.	−4,8 Mrd.
Eigenkapitalquote	15,7 %	14,6 %	12,1 %	8,7 %	11,1 %

Vollständige Bilanz von Westamerica Bancorporation

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Burke & Herbert Financial Services Corp.	45,68	1.422.378.240 USD	Banken (regional)	USA	11.72	-
Peoples Bancorp Inc	60,14	1.380.553.344 USD	Banken (regional)	USA	11.6	9.8
Lakeland Financial Corporation	53,43	1.499.125.888 USD	Banken (regional)	USA	13.51	17.04
Preferred Bank	60,02	1.259.749.120 USD	Banken (regional)	USA	9.91	8.32
OceanFirst Financial Corp.	36,06	1.611.075.712 USD	Banken (regional)	USA	20.84	10.5
ConnectOne Bancorp, Inc.	40,85	1.637.257.344 USD	Banken (regional)	USA	11.39	10.21
TriCo Bancshares	58,98	1.684.321.664 USD	Banken (regional)	USA	12.25	12.12
Heritage Financial Corporation	56,71	1.163.744.768 USD	Banken (regional)	USA	14.48	12.33
Five Star Bancorp	47,79	1.115.434.496 USD	Banken (regional)	USA	13.45	-
CNB Financial Corporation	57,4	1.054.503.424 USD	Banken (regional)	USA	9.08	10.12

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