Heritage Financial Corporation (HFWA)

Takani Score

56.8

Datenstand: 29.10.2026

Preis (29.10.2026)	52W Hoch	52W Tief
28,91 US Dollar	30,994 US Dollar	20,768 US Dollar

Analysten Konsens	Buy	Outperform	Hold	Underperform	Sell
32,6 US Dollar	2	1	3	0	0

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares	Short [%]	Short Ratio
40.576.875	9,36	8,77

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.10.2026	+0,80 %	–
Seit Jahresbeginn 31.12.2025	+25,49 %	–
1 Jahr 29.10.2025	+32,92 %	+32,92 %
3 Jahre 27.10.2023	+99,94 %	+25,98 %
5 Jahre 29.10.2021	+41,88 %	+7,25 %
10 Jahre 28.10.2016	+125,54 %	+8,47 %
20 Jahre 27.10.2006	+124,92 %	+4,14 %

Über Heritage Financial Corporation

(nur auf Englisch verfügbar)

Heritage Financial Corporation operates as the bank holding company for Heritage Bank that provides various financial services to small and medium sized businesses and its owners in the United States. It accepts various deposit products, such as noninterest demand deposits, interest bearing demand deposits, money market accounts, savings accounts, personal checking accounts, and certificates of deposit. The company also offers commercial business loans, including lines of credit, term equipment financing and term owner-occupied, and non-owner occupied CRE loans; real estate construction and land development loans, as well as residential construction loans, and commercial and multifamily construction loans; residential real estate loans; and originate loans that are guaranteed by the U.S. SBA, and secured and unsecured consumer loans and lines of credit. In addition, it provides investment advice, online banking, online statements, mobile banking with mobile deposit, Visa debit cards, and access. The company was formerly known as Heritage Financial Corporation, M.H.C. and changed its name to Heritage Financial Corporation in 1998. Heritage Financial Corporation was founded in 1927 and is headquartered in Olympia, Washington.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Banken (regional)	Operative Marge [%] ?	13,17
Marktkapitalisierung ?	1.173.077.504 USD	ROIC [%] ?	-27,14
Enterprise Value ?	1.130.480.512 USD	ROIC/WACC ?	-4,93
Bewertung
KGV [TTM] ?	14,38	EV/FCFF [TTM] ?	9,26
KGV [Forward] ?	12,33	EV/Sales [TTM] ?	4,15
KUV [TTM] ?	3,72	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1,07	PEG [Trailing] ?	1,86
		PEG [Forward, 5J] ?	2,13
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	1,88	Cash Ratio - L1 ?	0,14
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,05	Quick Ratio - L2 ?	1,18
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,04	Current Ratio - L3 ?	1,18
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	0,49 USD	Ausschüttungsquote ?	33,45 %
Erwartete Jahresdividende ?	1 USD	Erwartete Dividendenrendite ?	3,49 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	11.116.000 USD	Effektive Ausschüttungsquote ?	48,17 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	26.194.000 USD	Effektive Auszahlungsrendite ?	3,18 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	37.310.000 USD

Kennzahlen von Heritage Financial Corporation

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Heritage Financial Corporation einen Umsatz von 336,0 Mio. USD (+5,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 67,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 20,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +6,0 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	336,0 Mio.	317,2 Mio.	303,1 Mio.	257,0 Mio.	247,4 Mio.
Brutto Gewinn	243,4 Mio.	210,6 Mio.	239,5 Mio.	250,4 Mio.	269,8 Mio.
Operativer Gewinn	77,8 Mio.	52,3 Mio.	72,9 Mio.	99,4 Mio.	120,5 Mio.
Netto Gewinn	67,5 Mio.	43,3 Mio.	61,8 Mio.	81,9 Mio.	98,0 Mio.
Brutto Marge	72,4 %	66,4 %	79,0 %	97,4 %	109,0 %
Operative Marge	23,2 %	16,5 %	24,1 %	38,7 %	48,7 %
Netto Marge	20,1 %	13,6 %	20,4 %	31,9 %	39,6 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Heritage Financial Corporation

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Heritage Financial Corporation bei 94,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 9,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 85,7 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	94,8 Mio.	64,5 Mio.	109,5 Mio.	94,5 Mio.	69,5 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)	9,2 Mio.	3,5 Mio.	10,4 Mio.	4,0 Mio.	3,0 Mio.
Free Cash Flow	85,7 Mio.	61,0 Mio.	99,1 Mio.	90,4 Mio.	66,5 Mio.
Operative Cash Flow Marge	28,2 %	20,3 %	36,1 %	36,7 %	28,1 %
CapEx/Umsatz	2,7 %	1,1 %	3,4 %	1,6 %	1,2 %
Free Cash Flow Marge	25,5 %	19,2 %	32,7 %	35,2 %	26,9 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Heritage Financial Corporation

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Heritage Financial Corporation Dividenden in Höhe von 32,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Heritage Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 5,5 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	32,6 Mio.	31,8 Mio.	30,8 Mio.	29,5 Mio.	28,9 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe	5,5 Mio.	22,4 Mio.	7,0 Mio.	3,2 Mio.	22,9 Mio.
Gesamtausschüttung	38,2 Mio.	54,2 Mio.	37,8 Mio.	32,7 Mio.	51,8 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	44,6 %	88,8 %	38,1 %	36,1 %	77,9 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Heritage Financial Corporation eine Bilanzsumme von 7,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 921,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,2 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	7,0 Mrd.	7,1 Mrd.	7,2 Mrd.	7,0 Mrd.	7,4 Mrd.
Verbindlichkeiten	6,0 Mrd.	6,2 Mrd.	6,3 Mrd.	21,5 Mio.	21,2 Mio.
Eigenkapital	921,5 Mio.	863,5 Mio.	853,3 Mio.	7,0 Mrd.	7,4 Mrd.
Investiertes Kapital	303,7 Mio.	387,1 Mio.	15,7 Mio.	5,6 Mrd.	4,9 Mrd.
Eigenkapitalquote	13,2 %	12,2 %	11,9 %	99,7 %	99,7 %

Vollständige Bilanz von Heritage Financial Corporation

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Five Star Bancorp	47,79	1.115.434.496 USD	Banken (regional)	USA	13.45	-
Preferred Bank	60,02	1.259.749.120 USD	Banken (regional)	USA	9.91	8.32
CNB Financial Corporation	57,4	1.054.503.424 USD	Banken (regional)	USA	9.08	10.12
Mercantile Bank Corporation	41	1.048.910.144 USD	Banken (regional)	USA	10.66	10.87
Premier Financial Corp	49,24	1.007.339.840 USD	Banken (regional)	USA	14.16	11.56
Peoples Bancorp Inc	60,14	1.380.553.344 USD	Banken (regional)	USA	11.6	9.8
Camden National Corporation	44,18	972.256.128 USD	Banken (regional)	USA	11.02	10.25
TrustCo Bank Corp NY	46,97	962.237.568 USD	Banken (regional)	USA	15.03	14.04
Hanmi Financial Corporation	46,5	960.932.352 USD	Banken (regional)	USA	10.95	8.62
Westamerica Bancorporation	59,47	1.420.820.224 USD	Banken (regional)	USA	13.27	21.1

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