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Five Star Bancorp (FSBC)

Takani Score ?
47.7

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
45,76 US Dollar49,994 US Dollar31,634 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
51,6 US Dollar2 1 2 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
24.536.6146,44 6,44

Überblick
Finanzdaten
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Marktvergleich
Industrievergleich
Inhaber

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag −0,17 %–
Seit Jahresbeginn +30,18 %–
1 Jahr +29,47 %+29,47 %
3 Jahre +163,07 %+38,05 %
5 Jahre +90,38 %+13,74 %
10 Jahre +309,93 %+15,15 %

Über Five Star Bancorp

(automatisch übersetzt)

Five Star Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft für Five Star Bank, die Banking-Produkte und -Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Fachleute und Privatpersonen, überwiegend in Nordkalifornien, anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte, einschließlich Scheck-, Sparkonten, Money-Market- und Term-Certificate-Konten sowie Festgeldanlagen. Es bietet auch Debitkarten, Remote-Deposit-Capture, Online-Banking, Mobile-Banking und Direct-Deposit-Dienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditprodukte, wie z.B. gewerbliche Immobilienkredite; Kredite für gewerbliche Grundstücke und Bau; Kredite für Wohnimmobilien und Bau; landwirtschaftliche Kredite; Kredite der U.S. Small Business Administration; und Konsum- und andere Kredite sowie Betriebslinien. Weiterhin besteht das Anlageportfolio aus Wertpapieren der U.S. Government Agency, hypothekengesicherten Wertpapieren und Anleihen von Staaten und politischen Untergliederungen. Five Star Bancorp wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Rancho Cordova, Kalifornien.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?35,42
Marktkapitalisierung ?1.124.758.400 USDROIC [%] ?-255,92
Enterprise Value ?531.352.384 USDROIC/WACC ?-45,89
Bewertung
KGV [TTM] ?12,99EV/FCFF [TTM] ?3,84
KGV [Forward] ?0EV/Sales [TTM] ?6,8
KUV [TTM] ?6,29EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?2,35PEG [Trailing] ?1,14
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,86Cash Ratio - L1 ?0,13
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,19Quick Ratio - L2 ?0,14
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,08Current Ratio - L3 ?0,14
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1 USDAusschüttungsquote ?23,26 %
Erwartete Jahresdividende ?1 USDErwartete Dividendenrendite ?2,18 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 USDEffektive Ausschüttungsquote ?19,29 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?14.960.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?1,33 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?14.960.000 USD

Kennzahlen von Five Star Bancorp

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Five Star Bancorp einen Umsatz von 255,5 Mio. USD (+20,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 61,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 24,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +25,2 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz255,5 Mio.212,2 Mio.7,5 Mio.123,8 Mio.87,8 Mio.
Brutto Gewinn148,7 Mio.118,0 Mio.793,0 Tsd.102,2 Mio.82,1 Mio.
Operativer Gewinn83,7 Mio.64,7 Mio.−1,6 Mio.62,9 Mio.47,1 Mio.
Netto Gewinn61,6 Mio.45,7 Mio.47,7 Mio.44,8 Mio.42,4 Mio.
Brutto Marge58,2 %55,6 %10,6 %82,6 %93,5 %
Operative Marge32,8 %30,5 %−21,4 %50,8 %53,7 %
Netto Marge24,1 %21,5 %635,5 %36,2 %48,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Five Star Bancorp

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Five Star Bancorp bei 72,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 71,4 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow72,6 Mio.51,8 Mio.38,9 Mio.46,0 Mio.28,7 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)1,2 Mio.628,0 Tsd.653,0 Tsd.481,0 Tsd.717,0 Tsd.
Free Cash Flow71,4 Mio.51,2 Mio.38,3 Mio.45,5 Mio.27,9 Mio.
Operative Cash Flow Marge28,4 %24,4 %518,1 %37,1 %32,6 %
CapEx/Umsatz0,5 %0,3 %8,7 %0,4 %0,8 %
Free Cash Flow Marge28,0 %24,1 %509,4 %36,8 %31,8 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Five Star Bancorp

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Five Star Bancorp Dividenden in Höhe von 17,1 Mio. USD.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden17,1 Mio.16,2 Mio.12,9 Mio.15,3 Mio.51,9 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe00000
Gesamtausschüttung17,1 Mio.16,2 Mio.12,9 Mio.15,3 Mio.51,9 Mio.
Ausschüttung in % des FCF23,9 %31,8 %33,8 %33,6 %185,9 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Five Star Bancorp eine Bilanzsumme von 4,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 445,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,4 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme4,8 Mrd.4,1 Mrd.3,6 Mrd.3,2 Mrd.2,6 Mrd.
Verbindlichkeiten4,3 Mrd.3,7 Mrd.3,3 Mrd.3,0 Mrd.2,3 Mrd.
Eigenkapital445,8 Mio.396,6 Mio.285,8 Mio.252,8 Mio.235,0 Mio.
Investiertes Kapital−33,1 Mio.22,7 Mio.99,6 Mio.44,8 Mio.−325,2 Mio.
Eigenkapitalquote9,4 %9,8 %8,0 %7,8 %9,2 %
Vollständige Bilanz von Five Star Bancorp

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Heritage Financial Corporation logoHeritage Financial Corporation
56,71		1.163.744.768 USDBanken (regional) USA14.4812.33
CNB Financial Corporation logoCNB Financial Corporation
57,4		1.054.503.424 USDBanken (regional) USA9.0810.12
Mercantile Bank Corporation logoMercantile Bank Corporation
41		1.048.910.144 USDBanken (regional) USA10.6610.87
Premier Financial Corp logoPremier Financial Corp
49,24		1.007.339.840 USDBanken (regional) USA14.1611.56
Preferred Bank logoPreferred Bank
60,02		1.259.749.120 USDBanken (regional) USA9.918.32
Camden National Corporation logoCamden National Corporation
44,18		972.256.128 USDBanken (regional) USA11.0210.25
TrustCo Bank Corp NY logoTrustCo Bank Corp NY
46,97		962.237.568 USDBanken (regional) USA15.0314.04
Hanmi Financial Corporation logoHanmi Financial Corporation
46,5		960.932.352 USDBanken (regional) USA10.958.62
Farmers National Banc Corp logoFarmers National Banc Corp
42,21		919.522.368 USDBanken (regional) USA10.4911.19
Peoples Bancorp Inc logoPeoples Bancorp Inc
60,14		1.380.553.344 USDBanken (regional) USA11.69.8

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