Mercantile Bank Corporation (MBWM)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 64,167 US Dollar | 0 | 2 | 4 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 17.285.929 | 3,33 | 4,89 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,53 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +28,83 % | – |
| 1 Jahr | +44,33 % | +44,33 % |
| 3 Jahre | +108,74 % | +27,80 % |
| 5 Jahre | +110,51 % | +16,05 % |
| 10 Jahre | +224,57 % | +12,49 % |
| 20 Jahre | +304,39 % | +7,24 % |
Über Mercantile Bank Corporation
(automatisch übersetzt)
Mercantile Bank Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Mercantile Bank, die kommerzielle und Privatkundengeschäftsdienstleistungen für kleine bis mittelgroße Unternehmen und Privatpersonen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagenprodukte an, wie Girokonten, Sparkonten und Termingeldkonten; Termineinlagen; und Zertifikate auf Einlagen. Es bietet auch gewerbliche und industrielle Kredite; unbebautes Land, Landentwicklungs- und Wohnbaudarlehen; Eigenutzer- und Nicht-Eigenutzer-Immobilienkredite; Kredite für Mehrfamilienhäuser und vermietete Wohnimmobilien; Darlehen für Einfamilienwohnimmobilien; Home-Equity-Kreditlinien-Programme; Verbraucherkredite, wie Neufahrzeug- und Gebrauchtwagen- sowie Bootsdarlehen, und Kreditkarten, sowie Überziehungsschutzdienste; und Wohnimmobilienhypotheken- und Ratenkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kurierdienste und Schließfachdienste an; sowie Versicherungsprodukte, wie Private-PKW-, Hauseigentümer-, persönliche Inland-Marine-, Bootseigentümer-, Freizeitfahrzeug-, Wohnungsbrand-, Regenschirmpolicen, Kleinunternehmens- und Lebensversicherungsprodukte. Mercantile Bank Corporation wurde 1997 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Grand Rapids, Michigan.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 28,69 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.042.860.096 USD | ROIC [%] ? | -62,49 |
| Enterprise Value ? | 1.081.226.240 USD | ROIC/WACC ? | -13,03 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,73 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,91 |
| KGV [Forward] ? | 10,87 | EV/Sales [TTM] ? | 5,59 |
| KUV [TTM] ? | 3,8 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,41 | PEG [Trailing] ? | 0,72 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,63 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,79 | Cash Ratio - L1 ? | 0,29 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,14 | Quick Ratio - L2 ? | 0,29 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,79 | Current Ratio - L3 ? | 0,29 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,56 USD | Ausschüttungsquote ? | 21,46 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,6 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,65 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 20,25 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 19.345.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,85 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 19.345.000 USD | ||
Kennzahlen von Mercantile Bank Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Mercantile Bank Corporation einen Umsatz von 371,8 Mio. USD (+2,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 88,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 23,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 371,8 Mio. | 361,9 Mio. | 303,5 Mio. | 213,9 Mio. | 198,7 Mio. |
| Brutto Gewinn | 238,1 Mio. | 224,1 Mio. | 218,0 Mio. | 183,8 Mio. | 183,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 102,1 Mio. | 98,3 Mio. | 102,7 Mio. | 75,8 Mio. | 73,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 88,8 Mio. | 79,6 Mio. | 82,2 Mio. | 61,1 Mio. | 59,0 Mio. |
| Brutto Marge | 64,0 % | 61,9 % | 71,8 % | 85,9 % | 92,4 % |
| Operative Marge | 27,5 % | 27,2 % | 33,8 % | 35,4 % | 37,1 % |
| Netto Marge | 23,9 % | 22,0 % | 27,1 % | 28,5 % | 29,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Mercantile Bank Corporation bei 18,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 6,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 11,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 18,0 Mio. | 101,1 Mio. | 66,6 Mio. | 119,9 Mio. | 64,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 6,8 Mio. | 8,5 Mio. | 6,7 Mio. | 3,0 Mio. | 5,6 Mio. |
| Free Cash Flow | 11,2 Mio. | 92,6 Mio. | 59,9 Mio. | 116,8 Mio. | 59,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 4,8 % | 27,9 % | 21,9 % | 56,0 % | 32,5 % |
| CapEx/Umsatz | 1,8 % | 2,4 % | 2,2 % | 1,4 % | 2,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 3,0 % | 25,6 % | 19,7 % | 54,6 % | 29,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Mercantile Bank Corporation Dividenden in Höhe von 24,0 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 24,0 Mio. | 22,5 Mio. | 21,0 Mio. | 19,6 Mio. | 18,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | −390,1 Mio. | −948,0 Tsd. | 21,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 24,0 Mio. | 22,5 Mio. | −369,1 Mio. | 18,7 Mio. | 39,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 213,7 % | 24,3 % | −615,9 % | 16,0 % | 67,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Mercantile Bank Corporation eine Bilanzsumme von 6,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 724,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 6,8 Mrd. | 6,1 Mrd. | 5,4 Mrd. | 4,9 Mrd. | 5,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 6,1 Mrd. | 5,5 Mrd. | 4,8 Mrd. | 4,4 Mrd. | 4,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 724,9 Mio. | 584,5 Mio. | 522,1 Mio. | 441,4 Mio. | 456,6 Mio. |
| Investiertes Kapital | −24,8 Mio. | 109,4 Mio. | 610,8 Mio. | 381,9 Mio. | −418,0 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,6 % | 9,7 % | 9,8 % | 9,1 % | 8,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | CNB Financial Corporation | 57,4 | 1.054.503.424 USD | Banken (regional) | USA | 9.08 | 10.12 |
 | Premier Financial Corp | 49,24 | 1.007.339.840 USD | Banken (regional) | USA | 14.16 | 11.56 |
 | Five Star Bancorp | 47,79 | 1.115.434.496 USD | Banken (regional) | USA | 13.45 | - |
 | Camden National Corporation | 44,18 | 972.256.128 USD | Banken (regional) | USA | 11.02 | 10.25 |
 | TrustCo Bank Corp NY | 46,97 | 962.237.568 USD | Banken (regional) | USA | 15.03 | 14.04 |
 | Hanmi Financial Corporation | 46,5 | 960.932.352 USD | Banken (regional) | USA | 10.95 | 8.62 |
 | Heritage Financial Corporation | 56,71 | 1.163.744.768 USD | Banken (regional) | USA | 14.48 | 12.33 |
 | Farmers National Banc Corp | 42,21 | 919.522.368 USD | Banken (regional) | USA | 10.49 | 11.19 |
 | Preferred Bank | 60,02 | 1.259.749.120 USD | Banken (regional) | USA | 9.91 | 8.32 |
 | Heritage Commerce Corp | 59,06 | 828.429.632 USD | Banken (regional) | USA | 17.24 | 11.05 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital