Premier Financial Corp (PFC) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 26,583 US Dollar | 1 | 0 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 35.925.100 | 1,27 | 1,77 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,11 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +10,89 % | – |
| 1 Jahr | +55,76 % | +55,76 % |
| 3 Jahre | +7,68 % | +2,50 % |
| 5 Jahre | +49,73 % | +8,41 % |
| 10 Jahre | +150,79 % | +9,63 % |
| 20 Jahre | +264,11 % | +6,67 % |
Über Premier Financial Corp
(automatisch übersetzt)
Premier Financial Corp. bietet durch seine Tochtergesellschaften verschiedene Bankdienstleistungen. Es bietet Sichteinlagen, Girokonten, Money-Market- und Sparkonten sowie Zertifikate für Einlagen und einen Registry-Service für Einlagenkonten; und Anlageprodukte. Das Unternehmen bietet außerdem Wohn- und Gewerbeimmobilienfinanzierungen, kommerzielle, Bau-, Renovierungs- und Eigenheimfinanzierungen sowie Eigenheimkredite, Ratenkredite und Verbraucherkredite. Außerdem investiert es in US-Staatsanleihen und Verpflichtungen federal government agency obligations, obligations of states and political subdivisions, mortgage-backed securities that are issued by federal agencies, residential collateralized mortgage obligations, und corporate bonds. Weiterhin bietet das Unternehmen Versicherungsdienstleistungen für Sach- und Unfallversicherung, Lebensversicherung und Gruppenkrankenversicherung; Mezzanine-Finanzierungsdienste; und digitale Bankdienstleistungen, zu denen mobiles Banking, Zelle, Online-Rechnungszahlung und Eröffnung von Online-Konten gehören, sowie das MoneyPass-ATM-Netzwerk. Es ist in Ohio, Michigan, Indiana, Pennsylvania und West Virginia tätig. Das Unternehmen war früher unter dem Namen First Defiance Financial Corp. bekannt und änderte im Juni 2020 seinen Namen in Premier Financial Corp. Premier Financial Corp. wurde 1920 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Defiance, Ohio. Zum 28. Februar 2025 operiert Premier Financial Corp. als Tochtergesellschaft der WesBanco, Inc.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | -1,77 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.007.339.840 USD | ROIC [%] ? | 69,99 |
| Enterprise Value ? | 1.476.605.696 USD | ROIC/WACC ? | 14,63 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 14,16 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,41 |
| KGV [Forward] ? | 11,56 | EV/Sales [TTM] ? | 6,56 |
| KUV [TTM] ? | 4,03 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1 | PEG [Trailing] ? | 2,65 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 1,59 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,43 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,59 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,59 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,24 USD | Ausschüttungsquote ? | 60,78 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,24 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,41 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 68,07 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 44.409.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,41 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 44.409.000 USD | ||
Kennzahlen von Premier Financial Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte Premier Financial Corp einen Umsatz von 392,7 Mio. USD (+30,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 64,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +19,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 392,7 Mio. | 300,6 Mio. | 305,1 Mio. | 307,3 Mio. | 288,7 Mio. |
| Brutto Gewinn | 392,7 Mio. | 294,5 Mio. | 305,1 Mio. | 307,3 Mio. | 288,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | −287,7 Mio. | 178,9 Mio. | 161,1 Mio. | 156,4 Mio. | 79,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 64,0 Mio. | 104,6 Mio. | 102,2 Mio. | 126,1 Mio. | 63,1 Mio. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 98,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | −73,3 % | 59,5 % | 52,8 % | 50,9 % | 27,5 % |
| Netto Marge | 16,3 % | 34,8 % | 33,5 % | 41,0 % | 21,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von Premier Financial Corp bei 92,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 89,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 92,3 Mio. | 77,3 Mio. | 180,1 Mio. | 165,2 Mio. | −55,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,6 Mio. | 7,1 Mio. | 5,6 Mio. | 3,0 Mio. | 5,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 89,7 Mio. | 70,2 Mio. | 174,5 Mio. | 162,1 Mio. | −61,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 23,5 % | 25,7 % | 59,0 % | 53,7 % | −19,3 % |
| CapEx/Umsatz | 0,7 % | 2,4 % | 1,8 % | 1,0 % | 1,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 22,8 % | 23,4 % | 57,2 % | 52,8 % | −21,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 zahlte Premier Financial Corp Dividenden in Höhe von 44,4 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 44,4 Mio. | 44,3 Mio. | 42,8 Mio. | 38,9 Mio. | 32,9 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 11,0 Tsd. | 26,9 Mio. | 29,6 Mio. | 10,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 44,4 Mio. | 44,3 Mio. | 69,7 Mio. | 68,5 Mio. | 43,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 49,5 % | 63,1 % | 39,9 % | 42,3 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies Premier Financial Corp eine Bilanzsumme von 8,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,0 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 8,6 Mrd. | 8,6 Mrd. | 8,5 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 7,6 Mrd. | 7,7 Mrd. | 7,6 Mrd. | 85,0 Mio. | 84,9 Mio. |
| Eigenkapital | 1,0 Mrd. | 975,6 Mio. | 887,7 Mio. | 1,0 Mrd. | 982,3 Mio. |
| Investiertes Kapital | 316,1 Mio. | 279,4 Mio. | 235,0 Mio. | −256,8 Mio. | 173,6 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 11,7 % | 11,3 % | 10,5 % | 92,3 % | 92,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Mercantile Bank Corporation | 40,92 | 1.022.289.792 USD | Banken (regional) | USA | 10.5 | 10.87 |
 | CNB Financial Corporation | 57,46 | 989.929.920 USD | Banken (regional) | USA | 10.64 | 10.12 |
 | TrustCo Bank Corp NY | 46,94 | 956.107.648 USD | Banken (regional) | USA | 15.6 | 14.04 |
 | Camden National Corporation | 44,3 | 954.345.280 USD | Banken (regional) | USA | 10.82 | 10.25 |
 | Hanmi Financial Corporation | 46,51 | 914.976.064 USD | Banken (regional) | USA | 10.43 | 8.62 |
 | Five Star Bancorp | 47,7 | 1.112.490.112 USD | Banken (regional) | USA | 13.53 | - |
 | Farmers National Banc Corp | 42,17 | 910.635.200 USD | Banken (regional) | USA | 10.53 | 11.19 |
 | Heritage Financial Corporation | 57,23 | 1.168.548.352 USD | Banken (regional) | USA | 13.6 | 12.33 |
 | Preferred Bank | 60,09 | 1.205.936.000 USD | Banken (regional) | USA | 9.56 | 8.32 |
 | Heritage Commerce Corp | 59,06 | 828.429.632 USD | Banken (regional) | USA | 17.24 | 11.05 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital