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OceanFirst Financial Corp. (OCFC)

Takani Score ?
36.2

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
17,81 US Dollar20,116 US Dollar15,6 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
21,417 US Dollar2 1 4 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
96.645.2196,08 5,5

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,74 %–
Seit Jahresbeginn +2,41 %–
1 Jahr −1,71 %−1,71 %
3 Jahre +64,84 %+18,13 %
5 Jahre −0,12 %−0,02 %
10 Jahre +25,28 %+2,28 %
20 Jahre +62,55 %+2,46 %

Über OceanFirst Financial Corp.

(automatisch übersetzt)

OceanFirst Financial Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft von OceanFirst Bank N.A., der gemeinschaftliche Bankdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen nimmt Einlagenprodukte entgegen, wie Geldmarktkonten, Sparkonten, zinsbringende Girokonten, zinslose Konten und Termineinlagen, einschließlich brokerierter Einlagen. Es bietet außerdem Kredite für gewerbliche Immobilien, Mehrfamilienhäuser, Land, Baukredite sowie gewerbliche und industrielle Kredite; Festzins- und variabel verzinsliche Hypothekendarlehen, die durch Wohnimmobilien mit einer bis vier Wohneinheiten gesichert sind; und Konsumentenkredite, wie Hypothekendarlehen auf Eigenheime und Kreditlinien, Studienkredite, Kredite auf Sparkonten, Überziehungskreditlinien und weitere Konsumentenkredite. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in hypothekenbesicherte Wertpapiere, Wertpapiere, die von der US-Regierung und Behörden emittiert werden, Unternehmenswertpapiere und andere Investitionen; und bietet Bankkartendienste, Treuhand- und Vermögensverwaltungsprodukte und -dienstleistungen, Einlagenkontodienstleistungen, den Verkauf von Krediten und Investitionen, bankeigen Lebensversicherung und Einnahmen aus dem Swap-Geschäft mit gewerblichen Krediten. Das Unternehmen wurde 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Toms River, New Jersey.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?8,35
Marktkapitalisierung ?1.708.687.488 USDROIC [%] ?-72,12
Enterprise Value ?3.714.106.880 USDROIC/WACC ?-13,54
Bewertung
KGV [TTM] ?20,8EV/FCFF [TTM] ?10,85
KGV [Forward] ?9,82EV/Sales [TTM] ?8,76
KUV [TTM] ?4EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?0,67PEG [Trailing] ?8,99
PEG [Forward, 5J] ?1,15
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,33Cash Ratio - L1 ?0,12
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,98Quick Ratio - L2 ?0,13
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,96Current Ratio - L3 ?0,13
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0 USDAusschüttungsquote ?37,91 %
Erwartete Jahresdividende ?0,8 USDErwartete Dividendenrendite ?4,85 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?11.961.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?45.874.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,38 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?57.835.000 USD

Kennzahlen von OceanFirst Financial Corp.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte OceanFirst Financial Corp. einen Umsatz von 655,6 Mio. USD (−4,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 71,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 10,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,6 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz655,6 Mio.687,9 Mio.637,0 Mio.485,3 Mio.388,8 Mio.
Brutto Gewinn357,2 Mio.372,1 Mio.381,0 Mio.423,8 Mio.363,9 Mio.
Operativer Gewinn92,5 Mio.130,7 Mio.136,8 Mio.193,9 Mio.142,2 Mio.
Netto Gewinn71,0 Mio.100,1 Mio.104,0 Mio.146,6 Mio.110,1 Mio.
Brutto Marge54,5 %54,1 %59,8 %87,3 %93,6 %
Operative Marge14,1 %19,0 %21,5 %40,0 %36,6 %
Netto Marge10,8 %14,5 %16,3 %30,2 %28,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von OceanFirst Financial Corp.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von OceanFirst Financial Corp. bei 87,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 7,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 79,5 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow87,2 Mio.92,2 Mio.124,3 Mio.250,5 Mio.160,0 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)7,7 Mio.7,6 Mio.7,7 Mio.20,9 Mio.42,0 Mio.
Free Cash Flow79,5 Mio.84,7 Mio.116,6 Mio.229,6 Mio.117,9 Mio.
Operative Cash Flow Marge13,3 %13,4 %19,5 %51,6 %41,1 %
CapEx/Umsatz1,2 %1,1 %1,2 %4,3 %10,8 %
Free Cash Flow Marge12,1 %12,3 %18,3 %47,3 %30,3 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von OceanFirst Financial Corp.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte OceanFirst Financial Corp. Dividenden in Höhe von 48,2 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete OceanFirst Financial Corp. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 82,3 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden48,2 Mio.50,9 Mio.51,3 Mio.47,5 Mio.44,5 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe82,3 Mio.21,5 Mio.2,4 Mio.7,4 Mio.36,1 Mio.
Gesamtausschüttung130,5 Mio.72,4 Mio.53,6 Mio.54,9 Mio.80,6 Mio.
Ausschüttung in % des FCF164,2 %85,5 %46,0 %23,9 %68,3 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies OceanFirst Financial Corp. eine Bilanzsumme von 14,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,7 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,4 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme14,6 Mrd.13,4 Mrd.13,5 Mrd.13,1 Mrd.11,7 Mrd.
Verbindlichkeiten12,9 Mrd.11,7 Mrd.11,9 Mrd.11,5 Mrd.229,1 Mio.
Eigenkapital1,7 Mrd.1,7 Mrd.1,7 Mrd.1,6 Mrd.11,5 Mrd.
Investiertes Kapital1,9 Mrd.2,0 Mrd.1,8 Mrd.2,4 Mrd.11,1 Mrd.
Eigenkapitalquote11,4 %12,7 %12,3 %12,1 %98,0 %
Vollständige Bilanz von OceanFirst Financial Corp.

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
ConnectOne Bancorp, Inc. logoConnectOne Bancorp, Inc.
40,85
1.637.257.344 USDBanken (regional) USA11.3910.21
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58,98
1.684.321.664 USDBanken (regional) USA12.2512.12
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60,14
1.380.553.344 USDBanken (regional) USA11.69.8
City Holding Company logoCity Holding Company
56,74
1.990.746.752 USDBanken (regional) USA15.4716.42
Preferred Bank logoPreferred Bank
60,02
1.259.749.120 USDBanken (regional) USA9.918.32
1st Source Corporation logo1st Source Corporation
56,95
2.118.268.672 USDBanken (regional) USA12.0613.68
WaFd, Inc. logoWaFd, Inc.
41,21
2.170.017.792 USDBanken (regional) USA9.1313.55

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