OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 21,417 US Dollar | 2 | 1 | 4 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 96.645.219 | 6,08 | 5,5 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,74 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +2,41 % | – |
| 1 Jahr | −1,71 % | −1,71 % |
| 3 Jahre | +64,84 % | +18,13 % |
| 5 Jahre | −0,12 % | −0,02 % |
| 10 Jahre | +25,28 % | +2,28 % |
| 20 Jahre | +62,55 % | +2,46 % |
Über OceanFirst Financial Corp.
(automatisch übersetzt)
OceanFirst Financial Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft von OceanFirst Bank N.A., der gemeinschaftliche Bankdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen nimmt Einlagenprodukte entgegen, wie Geldmarktkonten, Sparkonten, zinsbringende Girokonten, zinslose Konten und Termineinlagen, einschließlich brokerierter Einlagen. Es bietet außerdem Kredite für gewerbliche Immobilien, Mehrfamilienhäuser, Land, Baukredite sowie gewerbliche und industrielle Kredite; Festzins- und variabel verzinsliche Hypothekendarlehen, die durch Wohnimmobilien mit einer bis vier Wohneinheiten gesichert sind; und Konsumentenkredite, wie Hypothekendarlehen auf Eigenheime und Kreditlinien, Studienkredite, Kredite auf Sparkonten, Überziehungskreditlinien und weitere Konsumentenkredite. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in hypothekenbesicherte Wertpapiere, Wertpapiere, die von der US-Regierung und Behörden emittiert werden, Unternehmenswertpapiere und andere Investitionen; und bietet Bankkartendienste, Treuhand- und Vermögensverwaltungsprodukte und -dienstleistungen, Einlagenkontodienstleistungen, den Verkauf von Krediten und Investitionen, bankeigen Lebensversicherung und Einnahmen aus dem Swap-Geschäft mit gewerblichen Krediten. Das Unternehmen wurde 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Toms River, New Jersey.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 8,35 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.708.687.488 USD | ROIC [%] ? | -72,12 |
| Enterprise Value ? | 3.714.106.880 USD | ROIC/WACC ? | -13,54 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 20,8 | EV/FCFF [TTM] ? | 10,85 |
| KGV [Forward] ? | 9,82 | EV/Sales [TTM] ? | 8,76 |
| KUV [TTM] ? | 4 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,67 | PEG [Trailing] ? | 8,99 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,15 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,33 | Cash Ratio - L1 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,98 | Quick Ratio - L2 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,96 | Current Ratio - L3 ? | 0,13 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 37,91 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,8 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,85 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 11.961.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 45.874.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,38 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 57.835.000 USD | ||
Kennzahlen von OceanFirst Financial Corp.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte OceanFirst Financial Corp. einen Umsatz von 655,6 Mio. USD (−4,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 71,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 10,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 655,6 Mio. | 687,9 Mio. | 637,0 Mio. | 485,3 Mio. | 388,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 357,2 Mio. | 372,1 Mio. | 381,0 Mio. | 423,8 Mio. | 363,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 92,5 Mio. | 130,7 Mio. | 136,8 Mio. | 193,9 Mio. | 142,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 71,0 Mio. | 100,1 Mio. | 104,0 Mio. | 146,6 Mio. | 110,1 Mio. |
| Brutto Marge | 54,5 % | 54,1 % | 59,8 % | 87,3 % | 93,6 % |
| Operative Marge | 14,1 % | 19,0 % | 21,5 % | 40,0 % | 36,6 % |
| Netto Marge | 10,8 % | 14,5 % | 16,3 % | 30,2 % | 28,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von OceanFirst Financial Corp. bei 87,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 7,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 79,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 87,2 Mio. | 92,2 Mio. | 124,3 Mio. | 250,5 Mio. | 160,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 7,7 Mio. | 7,6 Mio. | 7,7 Mio. | 20,9 Mio. | 42,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 79,5 Mio. | 84,7 Mio. | 116,6 Mio. | 229,6 Mio. | 117,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 13,3 % | 13,4 % | 19,5 % | 51,6 % | 41,1 % |
| CapEx/Umsatz | 1,2 % | 1,1 % | 1,2 % | 4,3 % | 10,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 12,1 % | 12,3 % | 18,3 % | 47,3 % | 30,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte OceanFirst Financial Corp. Dividenden in Höhe von 48,2 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete OceanFirst Financial Corp. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 82,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 48,2 Mio. | 50,9 Mio. | 51,3 Mio. | 47,5 Mio. | 44,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 82,3 Mio. | 21,5 Mio. | 2,4 Mio. | 7,4 Mio. | 36,1 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 130,5 Mio. | 72,4 Mio. | 53,6 Mio. | 54,9 Mio. | 80,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 164,2 % | 85,5 % | 46,0 % | 23,9 % | 68,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies OceanFirst Financial Corp. eine Bilanzsumme von 14,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,7 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 14,6 Mrd. | 13,4 Mrd. | 13,5 Mrd. | 13,1 Mrd. | 11,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 12,9 Mrd. | 11,7 Mrd. | 11,9 Mrd. | 11,5 Mrd. | 229,1 Mio. |
| Eigenkapital | 1,7 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,6 Mrd. | 11,5 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 1,9 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,8 Mrd. | 2,4 Mrd. | 11,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 11,4 % | 12,7 % | 12,3 % | 12,1 % | 98,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | ConnectOne Bancorp, Inc. | 40,85 | 1.637.257.344 USD | Banken (regional) | USA | 11.39 | 10.21 |
![]() | TriCo Bancshares | 58,98 | 1.684.321.664 USD | Banken (regional) | USA | 12.25 | 12.12 |
![]() | Lakeland Financial Corporation | 53,43 | 1.499.125.888 USD | Banken (regional) | USA | 13.51 | 17.04 |
![]() | Burke & Herbert Financial Services Corp. | 45,68 | 1.422.378.240 USD | Banken (regional) | USA | 11.72 | - |
![]() | Westamerica Bancorporation | 59,47 | 1.420.820.224 USD | Banken (regional) | USA | 13.27 | 21.1 |
![]() | Peoples Bancorp Inc | 60,14 | 1.380.553.344 USD | Banken (regional) | USA | 11.6 | 9.8 |
![]() | City Holding Company | 56,74 | 1.990.746.752 USD | Banken (regional) | USA | 15.47 | 16.42 |
![]() | Preferred Bank | 60,02 | 1.259.749.120 USD | Banken (regional) | USA | 9.91 | 8.32 |
![]() | 1st Source Corporation | 56,95 | 2.118.268.672 USD | Banken (regional) | USA | 12.06 | 13.68 |
![]() | WaFd, Inc. | 41,21 | 2.170.017.792 USD | Banken (regional) | USA | 9.13 | 13.55 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









