WaFd, Inc. (WAFD)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 31,75 US Dollar | 0 | 0 | 4 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 74.011.520 | 11,44 | 4,5 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,16 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −5,21 % | – |
| 1 Jahr | +5,05 % | +5,05 % |
| 3 Jahre | +35,84 % | +10,75 % |
| 5 Jahre | −1,39 % | −0,28 % |
| 10 Jahre | +46,12 % | +3,87 % |
| 20 Jahre | +114,11 % | +3,88 % |
Über WaFd, Inc.
(automatisch übersetzt)
WaFd, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft der Washington Federal Bank, die in den Vereinigten Staaten Kredit-, Einlagen-, Versicherungs- und andere Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte wie Geschäfts- und Privatgirokonten, Festgeldkonten sowie Geldmarktkonten und Sparbücher an. Es bietet Darlehen für Einfamilienhäuser, Bauvorhaben, Grundstückserwerb und -erschließung, Verbraucherdarlehen, Mehrfamilienhäuser, Gewerbeimmobilien, Eigenheimkredite, Geschäfts- und Verbraucherkredite sowie gewerbliche und industrielle Kredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungsmaklerdienste wie Privat- und Unternehmensversicherungen an, hält und vermarktet Immobilien, Debit- und Kreditkarten und fungiert als Treuhänder. Darüber hinaus bietet es Technologie- und Datendienste sowie personalisierte Finanzberatung und Investmentdienstleistungen an. Es bedient Verbraucher, mittelständische und große Unternehmen sowie Eigentümer und Entwickler von Gewerbeimmobilien. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Washington Federal, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im September 2023 in WaFd, Inc. WaFd, Inc. wurde 1917 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seattle, Washington.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 23,12 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.170.017.792 USD | ROIC [%] ? | -524,96 |
| Enterprise Value ? | 4.266.434.560 USD | ROIC/WACC ? | -121,1 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,13 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,29 |
| KGV [Forward] ? | 13,55 | EV/Sales [TTM] ? | 6,17 |
| KUV [TTM] ? | 2,8 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,8 | PEG [Trailing] ? | 1,33 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,85 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,54 | Cash Ratio - L1 ? | 0,24 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,85 | Quick Ratio - L2 ? | 0,24 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,17 | Current Ratio - L3 ? | 0,26 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,08 USD | Ausschüttungsquote ? | 27,34 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,08 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,68 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 174.382.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 95.659.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 12,44 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 270.041.000 USD | ||
Kennzahlen von WaFd, Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 30.09.2026 erzielte WaFd, Inc. einen Umsatz von 1,4 Mrd. USD (+0,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 255,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 30.09.2021 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. | 742,6 Mio. | 733,4 Mio. |
| Brutto Gewinn | 774,9 Mio. | 717,7 Mio. | 704,3 Mio. | 742,6 Mio. | 658,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 327,5 Mio. | 289,6 Mio. | 256,1 Mio. | 325,1 Mio. | 300,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 255,9 Mio. | 226,1 Mio. | 200,0 Mio. | 257,4 Mio. | 236,3 Mio. |
| Brutto Marge | 54,7 % | 50,9 % | 49,2 % | 100,0 % | 89,8 % |
| Operative Marge | 23,1 % | 20,5 % | 17,9 % | 43,8 % | 40,9 % |
| Netto Marge | 18,1 % | 16,0 % | 14,0 % | 34,7 % | 32,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 30.09.2025 lag der operative Cashflow von WaFd, Inc. bei 237,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 28,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 208,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 237,0 Mio. | 439,2 Mio. | 214,0 Mio. | 268,5 Mio. | 314,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 28,7 Mio. | 24,7 Mio. | 15,1 Mio. | 11,8 Mio. | 29,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 208,2 Mio. | 414,6 Mio. | 198,9 Mio. | 256,7 Mio. | 285,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 16,8 % | 30,7 % | 28,8 % | 36,6 % | 48,2 % |
| CapEx/Umsatz | 2,0 % | 1,7 % | 2,0 % | 1,6 % | 4,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 14,8 % | 28,9 % | 26,8 % | 35,0 % | 43,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 30.09.2025 zahlte WaFd, Inc. Dividenden in Höhe von 99,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete WaFd, Inc. im Geschäftsjahr zum 30.09.2025 netto 101,9 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 99,3 Mio. | 88,9 Mio. | 78,4 Mio. | 76,2 Mio. | 72,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 101,9 Mio. | 27,1 Mio. | 30,5 Mio. | 3,3 Mio. | 348,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 201,2 Mio. | 116,0 Mio. | 108,9 Mio. | 79,5 Mio. | 420,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 96,6 % | 28,0 % | 54,7 % | 31,0 % | 147,7 % |
Bilanz
Zum 30.09.2026 wies WaFd, Inc. eine Bilanzsumme von 27,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 3,0 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 27,2 Mrd. | 26,7 Mrd. | 28,1 Mrd. | 22,5 Mrd. | 20,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 24,2 Mrd. | 23,7 Mrd. | 25,1 Mrd. | 20,0 Mrd. | 18,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 3,0 Mrd. | 3,0 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,3 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −138,5 Mio. | 1,6 Mrd. | 1,4 Mrd. | 3,1 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 11,0 % | 11,4 % | 10,7 % | 10,8 % | 10,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | 1st Source Corporation | 56,95 | 2.118.268.672 USD | Banken (regional) | USA | 12.06 | 13.68 |
![]() | Banner Corporation | 48,81 | 2.334.083.584 USD | Banken (regional) | USA | 11.8 | 12.39 |
![]() | City Holding Company | 56,74 | 1.990.746.752 USD | Banken (regional) | USA | 15.47 | 16.42 |
![]() | First Busey Corp | 52,28 | 2.414.550.272 USD | Banken (regional) | USA | 12.44 | 9.59 |
![]() | First Merchants Corporation | 51,61 | 2.553.505.792 USD | Banken (regional) | USA | 12.71 | 11.07 |
![]() | First Bancorp | 48,52 | 2.623.055.360 USD | Banken (regional) | USA | 15.96 | 14.64 |
![]() | Trustmark Corporation | 50,47 | 2.678.214.912 USD | Banken (regional) | USA | 11.71 | 11.89 |
![]() | NBT Bancorp Inc | 63,35 | 2.748.167.424 USD | Banken (regional) | USA | 12.93 | 13.4 |
![]() | TriCo Bancshares | 58,98 | 1.684.321.664 USD | Banken (regional) | USA | 12.25 | 12.12 |
![]() | ConnectOne Bancorp, Inc. | 40,85 | 1.637.257.344 USD | Banken (regional) | USA | 11.39 | 10.21 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









