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1st Source Corporation (SRCE)

Takani Score ?
56.9

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
88,23 US Dollar91,24 US Dollar57,144 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
95 US Dollar0 1 2 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
24.084.9194,37 5,65

Überblick
Finanzdaten
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Earnings-Trends
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Marktvergleich
Industrievergleich
Inhaber

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,97 %–
Seit Jahresbeginn +43,58 %–
1 Jahr +52,86 %+52,86 %
3 Jahre +114,26 %+28,92 %
5 Jahre +107,56 %+15,73 %
10 Jahre +223,98 %+12,47 %
20 Jahre +367,68 %+8,02 %

Über 1st Source Corporation

(automatisch übersetzt)

1st Source Corporation betreibt als Banken-Holdinggesellschaft für die 1st Source Bank, die kommerzielle und Privatbankdienstleistungen, Treuhand- und Vermögensberatung sowie Versicherungsprodukte für Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Die Verbraucherkbankdienstleistungen des Unternehmens umfassen Giro- und Sparkonten; Zertifikate für Einlagen (Certificates of Deposit); Health Savings Accounts und Individual Retirement Accounts; Online- und Mobile-Banking-Produkte; Konsumentenkredite, Immobilienhypothekendarlehen und Home Equity Lines of Credit; sowie Finanzplanung, finanzielle Allgemeinbildung und weitere beratende Dienstleistungen sowie Debit- und Kreditkarten. Es bietet auch kommerzielle, kleine Geschäftskredite, landwirtschaftliche Kredite und Immobilienkredite zur Finanzierung von Industrie- und Gewerbeimmobilien, Ausrüstung, Beständen, Forderungen aus Lieferung und Leistung, Akquisitionen und allgemeine Unternehmenszwecke; sowie kommerzielles Leasing, Treasury-Management, Zahlungsdienste, Fedwire, ACH- und Merchant-Dienste sowie Ruhestandsplanung, Bau- und Dauerdarlehen und steuerliche Eigenkapitalinvestitionen für Community-Solar-, kommerzielle und industrielle, kleine Versorgungsmaßstäbe, Universitäten und kommunale Projekte. Zusätzlich bietet das Unternehmen Treuhand-, Anlage-, Agentur- und Verwahrungsdienste für Privat-, Nachlass- und Treuhand-, Firmen- sowie gemeinnützige Kunden, ebenso wie Mitarbeiterbenefits-Pläne und Wohltätigkeitsstiftungen. Weiterhin bietet es Ausrüstungsdarlehen und Leasingprodukte für Bauausrüstung, Flugzeuge, Autos und Leichtlastwagen sowie mittlere und schwere Lastwagen; und Finanzdienstleistungen für Bauausrüstung, neue und gebrauchte private und Frachtflugzeuge sowie verschiedene Fahrzeugtypen für Flottenzwecke. Zudem bietet es Eigentums-, Unfall-, Privat- und Gruppenkranken- sowie Lebensversicherungslösungen und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen; und besitzt und verwaltet Wertpapiere, die zum Verkauf stehen. 1st Source Corporation wurde 1863 gegründet und hat ihren Hauptsitz in South Bend, Indiana.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?37,57
Marktkapitalisierung ?2.104.540.288 USDROIC [%] ?845,78
Enterprise Value ?2.359.088.128 USDROIC/WACC ?160,69
Bewertung
KGV [TTM] ?11,99EV/FCFF [TTM] ?6,88
KGV [Forward] ?13,68EV/Sales [TTM] ?4,99
KUV [TTM] ?4,66EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,61PEG [Trailing] ?0,84
PEG [Forward, 5J] ?1,37
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,23Cash Ratio - L1 ?12,62
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,27Quick Ratio - L2 ?12,62
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,16Current Ratio - L3 ?12,62
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,4 USDAusschüttungsquote ?18,4 %
Erwartete Jahresdividende ?1,8 USDErwartete Dividendenrendite ?2,05 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?27.545.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?39,1 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?42.119.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,31 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?69.664.000 USD

Kennzahlen von 1st Source Corporation

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte 1st Source Corporation einen Umsatz von 600,0 Mio. USD (+5,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 158,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 26,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz600,0 Mio.570,3 Mio.507,5 Mio.385,1 Mio.354,9 Mio.
Brutto Gewinn421,9 Mio.374,7 Mio.363,4 Mio.341,5 Mio.341,0 Mio.
Operativer Gewinn205,1 Mio.171,1 Mio.161,7 Mio.156,8 Mio.154,9 Mio.
Netto Gewinn158,3 Mio.132,6 Mio.124,9 Mio.120,5 Mio.118,5 Mio.
Brutto Marge70,3 %65,7 %71,6 %88,7 %96,1 %
Operative Marge34,2 %30,0 %31,9 %40,7 %43,6 %
Netto Marge26,4 %23,3 %24,6 %31,3 %33,4 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von 1st Source Corporation

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von 1st Source Corporation bei 223,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 10,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 213,0 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow223,1 Mio.193,9 Mio.187,9 Mio.175,5 Mio.166,8 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)10,1 Mio.12,4 Mio.6,0 Mio.2,4 Mio.2,9 Mio.
Free Cash Flow213,0 Mio.181,5 Mio.182,0 Mio.173,2 Mio.163,9 Mio.
Operative Cash Flow Marge37,2 %34,0 %37,0 %45,6 %47,0 %
CapEx/Umsatz1,7 %2,2 %1,2 %0,6 %0,8 %
Free Cash Flow Marge35,5 %31,8 %35,9 %45,0 %46,2 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von 1st Source Corporation

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte 1st Source Corporation Dividenden in Höhe von 38,4 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete 1st Source Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 13,9 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden38,4 Mio.35,4 Mio.33,1 Mio.32,1 Mio.31,3 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe13,9 Mio.178,0 Tsd.12,5 Mio.6,8 Mio.33,1 Mio.
Gesamtausschüttung52,3 Mio.35,6 Mio.45,5 Mio.38,9 Mio.64,5 Mio.
Ausschüttung in % des FCF24,5 %19,6 %25,0 %22,5 %39,3 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies 1st Source Corporation eine Bilanzsumme von 9,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,1 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme9,0 Mrd.8,9 Mrd.8,6 Mrd.8,3 Mrd.8,0 Mrd.
Verbindlichkeiten7,7 Mrd.7,8 Mrd.7,7 Mrd.7,4 Mrd.7,1 Mrd.
Eigenkapital1,3 Mrd.1,1 Mrd.989,6 Mio.864,1 Mio.916,3 Mio.
Investiertes Kapital24,0 Mio.414,6 Mio.−313,1 Mio.−692,8 Mio.−691,8 Mio.
Eigenkapitalquote14,1 %12,5 %11,4 %10,4 %11,4 %
Vollständige Bilanz von 1st Source Corporation

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
WaFd, Inc. logoWaFd, Inc.
41,21		2.170.017.792 USDBanken (regional) USA9.1313.55
City Holding Company logoCity Holding Company
56,74		1.990.746.752 USDBanken (regional) USA15.4716.42
Banner Corporation logoBanner Corporation
48,81		2.334.083.584 USDBanken (regional) USA11.812.39
First Busey Corp logoFirst Busey Corp
52,28		2.414.550.272 USDBanken (regional) USA12.449.59
First Merchants Corporation logoFirst Merchants Corporation
51,61		2.553.505.792 USDBanken (regional) USA12.7111.07
First Bancorp logoFirst Bancorp
48,52		2.623.055.360 USDBanken (regional) USA15.9614.64
TriCo Bancshares logoTriCo Bancshares
58,98		1.684.321.664 USDBanken (regional) USA12.2512.12
Trustmark Corporation logoTrustmark Corporation
50,47		2.678.214.912 USDBanken (regional) USA11.7111.89
ConnectOne Bancorp, Inc. logoConnectOne Bancorp, Inc.
40,85		1.637.257.344 USDBanken (regional) USA11.3910.21
NBT Bancorp Inc logoNBT Bancorp Inc
63,35		2.748.167.424 USDBanken (regional) USA12.9313.4

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