TriCo Bancshares (TCBK)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 57,838 US Dollar | 1 | 0 | 5 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 31.966.630 | 5,12 | 5,49 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,87 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +15,33 % | – |
| 1 Jahr | +24,92 % | +24,92 % |
| 3 Jahre | +79,57 % | +21,55 % |
| 5 Jahre | +41,31 % | +7,16 % |
| 10 Jahre | +163,05 % | +10,16 % |
| 20 Jahre | +239,72 % | +6,31 % |
Über TriCo Bancshares
(automatisch übersetzt)
TriCo Bancshares fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Tri Counties Bank, die kommerzielle und Privatkundengeschäftsbankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden anbietet. Das Unternehmen nimmt Sichteinlagen, Sparkonten und Termineinlagen entgegen; und bietet Girokonten, Spezialkonten, Geldmarktkonten, Bildungssparpläne, Gesundheits-Sparpläne, Festgeldkonten sowie Sparkonten für Geschäftskunden und öffentliche Mittel, sowie Einzel-Renten-Konten (IRAs). Es bietet auch Kredite für kleine Unternehmen; Hypothekendarlehen für Immobilien, wie Wohn- und Gewerbehypotheken; Verbraucherkredite; Hypothekendarlehen, Autokredite und Privatkredite; Geschäftskredite, einschließlich landwirtschaftlicher Kredite; Motorrad-, Wohnmobil-, Boot- und andere Fahrzeugkredite; und Baufinanzierungskredite für Immobilien. Zusätzlich bietet das Unternehmen Treasury-Management-Dienstleistungen; Kredit- und Debitkarten; weitere übliche Bankdienstleistungen, einschließlich Schließfächer; sowie Brokerage- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Ferner bietet es Ausrüstungsfinanzierung, digitales Banking, Überziehung und Zahlungsabwicklungsdienste. Das Unternehmen wurde 1975 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chico, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 35,49 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.694.870.784 USD | ROIC [%] ? | 18,3 |
| Enterprise Value ? | 1.565.660.672 USD | ROIC/WACC ? | 2,99 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,27 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,19 |
| KGV [Forward] ? | 12,12 | EV/Sales [TTM] ? | 3,99 |
| KUV [TTM] ? | 3,87 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,27 | PEG [Trailing] ? | 0,92 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,94 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,39 | Cash Ratio - L1 ? | 0,02 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,06 | Quick Ratio - L2 ? | 0,02 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,05 | Current Ratio - L3 ? | 0,02 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,44 USD | Ausschüttungsquote ? | 26,92 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,44 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,74 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 36.428.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 46.424.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,89 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 82.852.000 USD | ||
Kennzahlen von TriCo Bancshares
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte TriCo Bancshares einen Umsatz von 533,3 Mio. USD (+1,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 121,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 22,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +11,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 533,3 Mio. | 524,0 Mio. | 492,8 Mio. | 412,0 Mio. | 334,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 404,5 Mio. | 382,1 Mio. | 387,1 Mio. | 384,0 Mio. | 336,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 169,2 Mio. | 155,1 Mio. | 160,9 Mio. | 173,9 Mio. | 163,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 121,6 Mio. | 114,9 Mio. | 117,4 Mio. | 125,4 Mio. | 117,7 Mio. |
| Brutto Marge | 75,9 % | 72,9 % | 78,6 % | 93,2 % | 100,4 % |
| Operative Marge | 31,7 % | 29,6 % | 32,7 % | 42,2 % | 48,9 % |
| Netto Marge | 22,8 % | 21,9 % | 23,8 % | 30,4 % | 35,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von TriCo Bancshares bei 133,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 127,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 133,3 Mio. | 109,7 Mio. | 138,9 Mio. | 162,9 Mio. | 132,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,4 Mio. | 4,6 Mio. | 4,9 Mio. | 3,6 Mio. | 3,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 127,9 Mio. | 105,2 Mio. | 134,0 Mio. | 159,3 Mio. | 129,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 25,0 % | 20,9 % | 28,2 % | 39,5 % | 39,5 % |
| CapEx/Umsatz | 1,0 % | 0,9 % | 1,0 % | 0,9 % | 1,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 24,0 % | 20,1 % | 27,2 % | 38,7 % | 38,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte TriCo Bancshares Dividenden in Höhe von 45,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete TriCo Bancshares im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 32,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 45,0 Mio. | 43,6 Mio. | 39,9 Mio. | 35,8 Mio. | 29,7 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 32,0 Mio. | 15,5 Mio. | 9,2 Mio. | 27,1 Mio. | 4,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 77,1 Mio. | 59,2 Mio. | 49,1 Mio. | 62,9 Mio. | 34,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 60,2 % | 56,3 % | 36,7 % | 39,5 % | 26,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies TriCo Bancshares eine Bilanzsumme von 9,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 9,8 Mrd. | 9,7 Mrd. | 9,9 Mrd. | 9,9 Mrd. | 8,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 8,5 Mrd. | 8,5 Mrd. | 8,8 Mrd. | 8,9 Mrd. | 7,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,0 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | −297,0 Mio. | −1,1 Mrd. | −1,8 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 13,5 % | 12,6 % | 11,7 % | 10,5 % | 11,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | ConnectOne Bancorp, Inc. | 40,85 | 1.637.257.344 USD | Banken (regional) | USA | 11.39 | 10.21 |
 | OceanFirst Financial Corp. | 36,06 | 1.611.075.712 USD | Banken (regional) | USA | 20.84 | 10.5 |
 | Lakeland Financial Corporation | 53,43 | 1.499.125.888 USD | Banken (regional) | USA | 13.51 | 17.04 |
 | City Holding Company | 56,74 | 1.990.746.752 USD | Banken (regional) | USA | 15.47 | 16.42 |
 | Burke & Herbert Financial Services Corp. | 45,68 | 1.422.378.240 USD | Banken (regional) | USA | 11.72 | - |
 | Westamerica Bancorporation | 59,47 | 1.420.820.224 USD | Banken (regional) | USA | 13.27 | 21.1 |
 | Peoples Bancorp Inc | 60,14 | 1.380.553.344 USD | Banken (regional) | USA | 11.6 | 9.8 |
 | 1st Source Corporation | 56,95 | 2.118.268.672 USD | Banken (regional) | USA | 12.06 | 13.68 |
 | WaFd, Inc. | 41,21 | 2.170.017.792 USD | Banken (regional) | USA | 9.13 | 13.55 |
 | Preferred Bank | 60,02 | 1.259.749.120 USD | Banken (regional) | USA | 9.91 | 8.32 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital