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Lakeland Financial Corporation (LKFN)

Takani Score ?
53.5

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
61,02 US Dollar63,985 US Dollar52,963 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
66 US Dollar0 0 5 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
24.701.15011,98 10,35

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,03 %–
Seit Jahresbeginn +10,71 %–
1 Jahr +11,23 %+11,23 %
3 Jahre +39,15 %+11,64 %
5 Jahre −1,33 %−0,27 %
10 Jahre +116,25 %+8,02 %
20 Jahre +512,60 %+9,49 %

Über Lakeland Financial Corporation

(automatisch übersetzt)

Lakeland Financial Corporation fungiert als Muttergesellschaft der Lake City Bank, die in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagenprodukte an, wie zinslose Guthaben, zinsbringende Girokonten, Sparkonten, Money Market, NOW und Sichteinlagen. Es bietet auch Kreditprodukte an, darunter gewerbliche und industrielle Kredite, gewerbliche Immobilien- und Mehrfamilienwohneigentum, Baukredite, Agrar- und Landwirtschaftskredite, Konsumentenkredite in Form von Hypotheken für 1-4 Familien sowie weitere gewerbliche und Verbraucherkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Einzelhandels- und Händlerkreditkartendienste; Corporate Treasury Management-Dienstleistungen, Private Banking und Wealth Advisory; Einzelhandels-Brokerage-Dienstleistungen einschließlich Finanz- und Anlageprodukten, Rentenversicherungen und Lebensversicherung; sowie Treuhand- und Treuhanddienstleistungen und Beratung zu Nachlass- und Finanzplanung. Es bedient Branchen wie gewerbliche Immobilien, Fertigung, Landwirtschaft, Bauwesen, Einzelhandel, Großhandel, Finanz- und Versicherungswesen, Beherbergung und Gastronomie sowie Gesundheitswesen. Das Unternehmen wurde 1872 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warsaw, Indiana.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?32,52
Marktkapitalisierung ?1.507.264.128 USDROIC [%] ?-62,33
Enterprise Value ?1.500.383.488 USDROIC/WACC ?-10,28
Bewertung
KGV [TTM] ?13,65EV/FCFF [TTM] ?6,55
KGV [Forward] ?20,08EV/Sales [TTM] ?5,63
KUV [TTM] ?5,41EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?2,04PEG [Trailing] ?3,29
PEG [Forward, 5J] ?1,44
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,82Cash Ratio - L1 ?0,02
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,24Quick Ratio - L2 ?0,03
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,12Current Ratio - L3 ?0,03
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?2,08 USDAusschüttungsquote ?37,82 %
Erwartete Jahresdividende ?2,08 USDErwartete Dividendenrendite ?3,44 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?44.761.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?85,23 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?52.129.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?6,43 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?96.890.000 USD

Kennzahlen von Lakeland Financial Corporation

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Lakeland Financial Corporation einen Umsatz von 421,7 Mio. USD (−1,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 103,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 24,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,1 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz421,7 Mio.430,0 Mio.343,3 Mio.281,4 Mio.237,9 Mio.
Brutto Gewinn257,2 Mio.236,8 Mio.343,3 Mio.235,4 Mio.221,7 Mio.
Operativer Gewinn125,6 Mio.111,7 Mio.110,3 Mio.125,2 Mio.117,4 Mio.
Netto Gewinn103,4 Mio.93,5 Mio.93,8 Mio.103,8 Mio.95,7 Mio.
Brutto Marge61,0 %55,1 %100,0 %83,6 %93,2 %
Operative Marge29,8 %26,0 %32,1 %44,5 %49,4 %
Netto Marge24,5 %21,7 %27,3 %36,9 %40,2 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Lakeland Financial Corporation

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Lakeland Financial Corporation bei 114,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 11,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 103,8 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow114,9 Mio.102,5 Mio.114,0 Mio.169,3 Mio.113,8 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)11,1 Mio.8,6 Mio.6,0 Mio.4,8 Mio.6,2 Mio.
Free Cash Flow103,8 Mio.93,9 Mio.108,0 Mio.164,5 Mio.107,6 Mio.
Operative Cash Flow Marge27,2 %23,8 %33,2 %60,2 %47,8 %
CapEx/Umsatz2,6 %2,0 %1,7 %1,7 %2,6 %
Free Cash Flow Marge24,6 %21,8 %31,5 %58,5 %45,2 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Lakeland Financial Corporation

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Lakeland Financial Corporation Dividenden in Höhe von 51,4 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Lakeland Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 20,4 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden51,4 Mio.49,3 Mio.47,1 Mio.40,9 Mio.34,7 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe20,4 Mio.592,0 Tsd.575,0 Tsd.579,0 Tsd.559,0 Tsd.
Gesamtausschüttung71,8 Mio.49,9 Mio.47,7 Mio.41,4 Mio.35,2 Mio.
Ausschüttung in % des FCF69,2 %53,2 %44,2 %25,2 %32,7 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Lakeland Financial Corporation eine Bilanzsumme von 7,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 762,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,9 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme7,0 Mrd.6,7 Mrd.6,5 Mrd.6,4 Mrd.6,6 Mrd.
Verbindlichkeiten6,2 Mrd.6,0 Mrd.5,9 Mrd.5,9 Mrd.5,9 Mrd.
Eigenkapital762,4 Mio.683,8 Mio.649,8 Mio.568,9 Mio.704,9 Mio.
Investiertes Kapital805,3 Mio.99,5 Mio.−503,8 Mio.122,8 Mio.−1,3 Mrd.
Eigenkapitalquote10,9 %10,2 %10,0 %8,8 %10,7 %
Vollständige Bilanz von Lakeland Financial Corporation

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Burke & Herbert Financial Services Corp. logoBurke & Herbert Financial Services Corp.
45,68
1.422.378.240 USDBanken (regional) USA11.72-
Westamerica Bancorporation logoWestamerica Bancorporation
59,47
1.420.820.224 USDBanken (regional) USA13.2721.1
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36,06
1.611.075.712 USDBanken (regional) USA20.8410.5
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60,14
1.380.553.344 USDBanken (regional) USA11.69.8
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40,85
1.637.257.344 USDBanken (regional) USA11.3910.21
TriCo Bancshares logoTriCo Bancshares
58,98
1.684.321.664 USDBanken (regional) USA12.2512.12
Preferred Bank logoPreferred Bank
60,02
1.259.749.120 USDBanken (regional) USA9.918.32
Heritage Financial Corporation logoHeritage Financial Corporation
56,71
1.163.744.768 USDBanken (regional) USA14.4812.33
City Holding Company logoCity Holding Company
56,74
1.990.746.752 USDBanken (regional) USA15.4716.42
Five Star Bancorp logoFive Star Bancorp
47,79
1.115.434.496 USDBanken (regional) USA13.45-

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