Lakeland Financial Corporation (LKFN)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 66 US Dollar | 0 | 0 | 5 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 24.701.150 | 11,98 | 10,35 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,03 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +10,71 % | – |
| 1 Jahr | +11,23 % | +11,23 % |
| 3 Jahre | +39,15 % | +11,64 % |
| 5 Jahre | −1,33 % | −0,27 % |
| 10 Jahre | +116,25 % | +8,02 % |
| 20 Jahre | +512,60 % | +9,49 % |
Über Lakeland Financial Corporation
(automatisch übersetzt)
Lakeland Financial Corporation fungiert als Muttergesellschaft der Lake City Bank, die in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagenprodukte an, wie zinslose Guthaben, zinsbringende Girokonten, Sparkonten, Money Market, NOW und Sichteinlagen. Es bietet auch Kreditprodukte an, darunter gewerbliche und industrielle Kredite, gewerbliche Immobilien- und Mehrfamilienwohneigentum, Baukredite, Agrar- und Landwirtschaftskredite, Konsumentenkredite in Form von Hypotheken für 1-4 Familien sowie weitere gewerbliche und Verbraucherkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Einzelhandels- und Händlerkreditkartendienste; Corporate Treasury Management-Dienstleistungen, Private Banking und Wealth Advisory; Einzelhandels-Brokerage-Dienstleistungen einschließlich Finanz- und Anlageprodukten, Rentenversicherungen und Lebensversicherung; sowie Treuhand- und Treuhanddienstleistungen und Beratung zu Nachlass- und Finanzplanung. Es bedient Branchen wie gewerbliche Immobilien, Fertigung, Landwirtschaft, Bauwesen, Einzelhandel, Großhandel, Finanz- und Versicherungswesen, Beherbergung und Gastronomie sowie Gesundheitswesen. Das Unternehmen wurde 1872 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warsaw, Indiana.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 32,52 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.507.264.128 USD | ROIC [%] ? | -62,33 |
| Enterprise Value ? | 1.500.383.488 USD | ROIC/WACC ? | -10,28 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,65 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,55 |
| KGV [Forward] ? | 20,08 | EV/Sales [TTM] ? | 5,63 |
| KUV [TTM] ? | 5,41 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,04 | PEG [Trailing] ? | 3,29 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,44 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,82 | Cash Ratio - L1 ? | 0,02 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,24 | Quick Ratio - L2 ? | 0,03 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,12 | Current Ratio - L3 ? | 0,03 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2,08 USD | Ausschüttungsquote ? | 37,82 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,08 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,44 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 44.761.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 85,23 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 52.129.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 6,43 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 96.890.000 USD | ||
Kennzahlen von Lakeland Financial Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Lakeland Financial Corporation einen Umsatz von 421,7 Mio. USD (−1,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 103,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 24,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 421,7 Mio. | 430,0 Mio. | 343,3 Mio. | 281,4 Mio. | 237,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 257,2 Mio. | 236,8 Mio. | 343,3 Mio. | 235,4 Mio. | 221,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | 125,6 Mio. | 111,7 Mio. | 110,3 Mio. | 125,2 Mio. | 117,4 Mio. |
| Netto Gewinn | 103,4 Mio. | 93,5 Mio. | 93,8 Mio. | 103,8 Mio. | 95,7 Mio. |
| Brutto Marge | 61,0 % | 55,1 % | 100,0 % | 83,6 % | 93,2 % |
| Operative Marge | 29,8 % | 26,0 % | 32,1 % | 44,5 % | 49,4 % |
| Netto Marge | 24,5 % | 21,7 % | 27,3 % | 36,9 % | 40,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Lakeland Financial Corporation bei 114,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 11,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 103,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 114,9 Mio. | 102,5 Mio. | 114,0 Mio. | 169,3 Mio. | 113,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 11,1 Mio. | 8,6 Mio. | 6,0 Mio. | 4,8 Mio. | 6,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 103,8 Mio. | 93,9 Mio. | 108,0 Mio. | 164,5 Mio. | 107,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 27,2 % | 23,8 % | 33,2 % | 60,2 % | 47,8 % |
| CapEx/Umsatz | 2,6 % | 2,0 % | 1,7 % | 1,7 % | 2,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 24,6 % | 21,8 % | 31,5 % | 58,5 % | 45,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Lakeland Financial Corporation Dividenden in Höhe von 51,4 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Lakeland Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 20,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 51,4 Mio. | 49,3 Mio. | 47,1 Mio. | 40,9 Mio. | 34,7 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 20,4 Mio. | 592,0 Tsd. | 575,0 Tsd. | 579,0 Tsd. | 559,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 71,8 Mio. | 49,9 Mio. | 47,7 Mio. | 41,4 Mio. | 35,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 69,2 % | 53,2 % | 44,2 % | 25,2 % | 32,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Lakeland Financial Corporation eine Bilanzsumme von 7,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 762,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 7,0 Mrd. | 6,7 Mrd. | 6,5 Mrd. | 6,4 Mrd. | 6,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 6,2 Mrd. | 6,0 Mrd. | 5,9 Mrd. | 5,9 Mrd. | 5,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 762,4 Mio. | 683,8 Mio. | 649,8 Mio. | 568,9 Mio. | 704,9 Mio. |
| Investiertes Kapital | 805,3 Mio. | 99,5 Mio. | −503,8 Mio. | 122,8 Mio. | −1,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,9 % | 10,2 % | 10,0 % | 8,8 % | 10,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Burke & Herbert Financial Services Corp. | 45,68 | 1.422.378.240 USD | Banken (regional) | USA | 11.72 | - |
![]() | Westamerica Bancorporation | 59,47 | 1.420.820.224 USD | Banken (regional) | USA | 13.27 | 21.1 |
![]() | OceanFirst Financial Corp. | 36,06 | 1.611.075.712 USD | Banken (regional) | USA | 20.84 | 10.5 |
![]() | Peoples Bancorp Inc | 60,14 | 1.380.553.344 USD | Banken (regional) | USA | 11.6 | 9.8 |
![]() | ConnectOne Bancorp, Inc. | 40,85 | 1.637.257.344 USD | Banken (regional) | USA | 11.39 | 10.21 |
![]() | TriCo Bancshares | 58,98 | 1.684.321.664 USD | Banken (regional) | USA | 12.25 | 12.12 |
![]() | Preferred Bank | 60,02 | 1.259.749.120 USD | Banken (regional) | USA | 9.91 | 8.32 |
![]() | Heritage Financial Corporation | 56,71 | 1.163.744.768 USD | Banken (regional) | USA | 14.48 | 12.33 |
![]() | City Holding Company | 56,74 | 1.990.746.752 USD | Banken (regional) | USA | 15.47 | 16.42 |
![]() | Five Star Bancorp | 47,79 | 1.115.434.496 USD | Banken (regional) | USA | 13.45 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









