First Merchants Corporation (FRME)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 46,333 US Dollar | 2 | 3 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 62.801.423 | 4,18 | 4,29 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,06 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +12,69 % | – |
| 1 Jahr | +19,65 % | +19,65 % |
| 3 Jahre | +71,65 % | +19,73 % |
| 5 Jahre | +18,69 % | +3,49 % |
| 10 Jahre | +100,25 % | +7,19 % |
| 20 Jahre | +184,61 % | +5,37 % |
Über First Merchants Corporation
(automatisch übersetzt)
First Merchants Corporation fungiert als Finanzholding der First Merchants Bank, die kommerzielle und Privatkunden-Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Giro-, Spark- und Einlagenprodukte; Debit- und Kreditkarten; Hypotheken, Refinanzierung, Bau oder Renovierung von Wohnimmobilien, landwirtschaftliche Kreditvergabe, Treasury-Management-Dienstleistungen und Einlagengeschäftsprodukte. Es bietet außerdem private und kommerzielle Vermögensverwaltung, Brokerage, Investment Management, Private Banking, treuhänderische Nachlassverwaltung und Finanzplanungsdienste. Das Unternehmen betreibt Bankstandorte in den Grafschaften Indiana, Ohio und Michigan. Es bietet seine Dienstleistungen über elektronische und mobile Vertriebskanäle an. First Merchants Corporation wurde 1893 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Muncie, Indiana.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 19,64 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.580.510.464 USD | ROIC [%] ? | 158,82 |
| Enterprise Value ? | 3.420.326.400 USD | ROIC/WACC ? | 29,08 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,76 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,51 |
| KGV [Forward] ? | 11,07 | EV/Sales [TTM] ? | 5,06 |
| KUV [TTM] ? | 3,82 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,98 | PEG [Trailing] ? | 1,46 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,4 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,67 | Cash Ratio - L1 ? | 0,19 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,41 | Quick Ratio - L2 ? | 0,2 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,39 | Current Ratio - L3 ? | 0,2 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,46 USD | Ausschüttungsquote ? | 30,17 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,48 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,64 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 48.703.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 59,22 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 68.273.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,53 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 116.976.000 USD | ||
Kennzahlen von First Merchants Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte First Merchants Corporation einen Umsatz von 1,1 Mrd. USD (−0,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 226,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 21,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. | 999,5 Mio. | 712,9 Mio. | 556,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 640,2 Mio. | 591,0 Mio. | 647,5 Mio. | 611,4 Mio. | 520,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 259,1 Mio. | 231,7 Mio. | 259,2 Mio. | 255,7 Mio. | 240,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 226,0 Mio. | 201,4 Mio. | 223,8 Mio. | 222,1 Mio. | 205,5 Mio. |
| Brutto Marge | 61,0 % | 56,1 % | 64,8 % | 85,8 % | 93,5 % |
| Operative Marge | 24,7 % | 22,0 % | 25,9 % | 35,9 % | 43,3 % |
| Netto Marge | 21,5 % | 19,1 % | 22,4 % | 31,2 % | 37,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von First Merchants Corporation bei 283,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 0 USD und der Free Cashflow bei 283,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 283,6 Mio. | 266,2 Mio. | 258,8 Mio. | 268,0 Mio. | 207,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 0 | 0 | 0 | 0 | 64,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 283,6 Mio. | 266,2 Mio. | 258,8 Mio. | 268,0 Mio. | 143,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 27,0 % | 25,3 % | 25,9 % | 37,6 % | 37,3 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 11,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 27,0 % | 25,3 % | 25,9 % | 37,6 % | 25,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte First Merchants Corporation Dividenden in Höhe von 84,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete First Merchants Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 46,9 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 84,8 Mio. | 83,5 Mio. | 81,9 Mio. | 74,2 Mio. | 61,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 46,9 Mio. | 56,2 Mio. | 0 | −3,1 Mio. | 25,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 131,7 Mio. | 139,7 Mio. | 81,9 Mio. | 71,0 Mio. | 86,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 46,4 % | 52,5 % | 31,7 % | 26,5 % | 60,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies First Merchants Corporation eine Bilanzsumme von 19,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,5 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 19,0 Mrd. | 18,3 Mrd. | 18,4 Mrd. | 17,9 Mrd. | 15,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 16,6 Mrd. | 16,0 Mrd. | 16,2 Mrd. | 15,9 Mrd. | 13,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,5 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 2,0 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,9 Mrd. | −65,3 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 13,0 % | 12,6 % | 12,2 % | 11,3 % | 12,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | First Bancorp | 48,52 | 2.623.055.360 USD | Banken (regional) | USA | 15.96 | 14.64 |
 | Trustmark Corporation | 50,47 | 2.678.214.912 USD | Banken (regional) | USA | 11.71 | 11.89 |
 | First Busey Corp | 52,28 | 2.414.550.272 USD | Banken (regional) | USA | 12.44 | 9.59 |
 | NBT Bancorp Inc | 63,35 | 2.748.167.424 USD | Banken (regional) | USA | 12.93 | 13.4 |
 | Banner Corporation | 48,81 | 2.334.083.584 USD | Banken (regional) | USA | 11.8 | 12.39 |
 | WaFd, Inc. | 41,21 | 2.170.017.792 USD | Banken (regional) | USA | 9.13 | 13.55 |
 | 1st Source Corporation | 56,95 | 2.118.268.672 USD | Banken (regional) | USA | 12.06 | 13.68 |
 | Seacoast Banking Corporation of Florida | 45,84 | 3.265.832.960 USD | Banken (regional) | USA | 21.76 | 16.92 |
 | City Holding Company | 56,74 | 1.990.746.752 USD | Banken (regional) | USA | 15.47 | 16.42 |
 | Simmons First National Corporation | 28,79 | 3.371.506.688 USD | Banken (regional) | USA | 12.09 | 9.52 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital