Independent Bank Corporation (IBCP)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 41 US Dollar | 1 | 1 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 22.081.450 | 3,68 | 4,1 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,49 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +16,75 % | – |
| 1 Jahr | +24,45 % | +24,45 % |
| 3 Jahre | +117,07 % | +29,48 % |
| 5 Jahre | +98,46 % | +14,69 % |
| 10 Jahre | +213,19 % | +12,09 % |
| 20 Jahre | −74,12 % | −6,54 % |
Über Independent Bank Corporation
(automatisch übersetzt)
Independent Bank Corporation betreibt als Holdinggesellschaft der Bank Independent Bank Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet Sichteinlagen, zinsbringende Girokonten, Geldmarktkonten, Sparkonten und Festgeldkonten, einschließlich kostenloser Girokonten. Es bietet auch Konsumentenkredite an, die aus Immobilienkrediten bestehen, einschließlich Wohnungsbaudarlehen und Eigenheim-Darlehen sowie geeignete Kreditlinien, alle gesichert durch Ein- bis Vier-Familien-Wohnimmobilien, sowie weitere Konsumentenkredite; und Investment- und Finanzdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash Management; Investment Management und Treuhanddienstleistungen; zusätzliche Dienstleistungen wie Nachlassabwicklung, Finanzplanung, Steuerberatungen und andere besondere Dienstleistungen; Verkauf von Anteilen an Investmentfonds, anteilgesteuerten Investmentfonds, portfoliobezogene Modelle von Drittanbietern, allgemeine Wertpapiere sowie festverzinsliche und variable Rentenversicherungen, sowie Lebensversicherungsprodukte; Debit- und Kreditkarten; Schließfächer; Geldautomaten; und Internet- sowie Mobile-Banking-Dienste. Independent Bank Corporation wurde 1864 gegründet und hat seinen Sitz in Grand Rapids, Michigan.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 26,72 |
| Marktkapitalisierung ? | 815.247.104 USD | ROIC [%] ? | 104,09 |
| Enterprise Value ? | 822.537.792 USD | ROIC/WACC ? | 17,57 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,86 | EV/FCFF [TTM] ? | 9,37 |
| KGV [Forward] ? | 10,59 | EV/Sales [TTM] ? | 3,56 |
| KUV [TTM] ? | 3,53 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,42 | PEG [Trailing] ? | 2,67 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,4 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,91 | Cash Ratio - L1 ? | 0,03 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,23 | Quick Ratio - L2 ? | 0,04 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,14 | Current Ratio - L3 ? | 0,03 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 25,57 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,12 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,01 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 6.464.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 40,09 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 22.304.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,53 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 28.768.000 USD | ||
Kennzahlen von Independent Bank Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Independent Bank Corporation einen Umsatz von 315,4 Mio. USD (−0,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 68,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 21,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 315,4 Mio. | 316,3 Mio. | 283,8 Mio. | 224,2 Mio. | 207,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 219,5 Mio. | 211,7 Mio. | 193,8 Mio. | 198,8 Mio. | 199,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 81,3 Mio. | 83,0 Mio. | 73,7 Mio. | 77,8 Mio. | 77,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 68,5 Mio. | 66,8 Mio. | 59,1 Mio. | 63,4 Mio. | 62,9 Mio. |
| Brutto Marge | 69,6 % | 66,9 % | 68,3 % | 88,7 % | 96,3 % |
| Operative Marge | 25,8 % | 26,3 % | 26,0 % | 34,7 % | 37,3 % |
| Netto Marge | 21,7 % | 21,1 % | 20,8 % | 28,3 % | 30,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Independent Bank Corporation bei 76,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 6,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 70,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 76,7 Mio. | 63,2 Mio. | 75,6 Mio. | 94,6 Mio. | 110,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 6,5 Mio. | 8,0 Mio. | 6,0 Mio. | 5,7 Mio. | 5,8 Mio. |
| Free Cash Flow | 70,2 Mio. | 55,2 Mio. | 69,6 Mio. | 89,0 Mio. | 104,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 24,3 % | 20,0 % | 26,6 % | 42,2 % | 53,2 % |
| CapEx/Umsatz | 2,1 % | 2,5 % | 2,1 % | 2,5 % | 2,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 22,2 % | 17,5 % | 24,5 % | 39,7 % | 50,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Independent Bank Corporation Dividenden in Höhe von 21,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Independent Bank Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 12,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 21,6 Mio. | 20,0 Mio. | 19,3 Mio. | 18,6 Mio. | 18,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 12,4 Mio. | 0 | 5,2 Mio. | 4,0 Mio. | 17,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 34,0 Mio. | 20,0 Mio. | 24,5 Mio. | 22,6 Mio. | 35,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 48,5 % | 36,3 % | 35,2 % | 25,4 % | 34,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Independent Bank Corporation eine Bilanzsumme von 5,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 503,0 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 5,5 Mrd. | 5,3 Mrd. | 5,3 Mrd. | 5,0 Mrd. | 4,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,0 Mrd. | 4,9 Mrd. | 4,9 Mrd. | 4,7 Mrd. | 109,0 Mio. |
| Eigenkapital | 503,0 Mio. | 454,7 Mio. | 404,4 Mio. | 347,6 Mio. | 4,6 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 458,2 Mio. | 433,8 Mio. | −315,4 Mio. | −280,0 Mio. | 3,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 9,1 % | 8,5 % | 7,7 % | 7,0 % | 97,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Heritage Commerce Corp | 59,06 | 828.429.632 USD | Banken (regional) | USA | 17.24 | 11.05 |
 | Farmers National Banc Corp | 42,21 | 919.522.368 USD | Banken (regional) | USA | 10.49 | 11.19 |
 | Arrow Financial Corporation | 49,02 | 712.051.904 USD | Banken (regional) | USA | 12.4 | 13 |
 | Midland States Bancorp, Inc. | 24,27 | 710.552.320 USD | Banken (regional) | USA | 15.08 | 8.22 |
 | Hanmi Financial Corporation | 46,5 | 960.932.352 USD | Banken (regional) | USA | 10.95 | 8.62 |
 | TrustCo Bank Corp NY | 46,97 | 962.237.568 USD | Banken (regional) | USA | 15.03 | 14.04 |
 | Community West Bancshares | 55,47 | 703.780.160 USD | Banken (regional) | USA | 17.41 | 9.42 |
 | Camden National Corporation | 44,18 | 972.256.128 USD | Banken (regional) | USA | 11.02 | 10.25 |
 | Coastal Financial Corp | 54,58 | 697.973.696 USD | Banken (regional) | USA | - | 8.45 |
| Premier Financial Corp | 49,24 | 1.007.339.840 USD | Banken (regional) | USA | 14.16 | 11.56 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital