Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 34,75 US Dollar | 0 | 0 | 5 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 20.752.112 | 5,48 | 5,88 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −1,23 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +65,60 % | – |
| 1 Jahr | +121,36 % | +121,36 % |
| 3 Jahre | +96,33 % | +25,22 % |
| 5 Jahre | +71,70 % | +11,42 % |
| 10 Jahre | +106,89 % | +7,54 % |
Über Midland States Bancorp, Inc.
(automatisch übersetzt)
Midland States Bancorp, Inc. gilt als finanzielles Holdingunternehmen für die Midland States Bank, das verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen, Kommunen und andere Einrichtungen anbietet. Es ist in den Bereichen Banking und Wealth Management tätig. Das Unternehmen bietet gewerbliche Kredite; Kredite für gewerbliche Immobilien, die verschiedene Immobilienarten umfassen, wie z. B. eigenbewirtschaftete Büros, Lagerhäuser und Produktionsanlagen, Bürogebäude, Hotels, gemischt genutzte Wohn- und Geschäftsanlagen, Einzelhandelszentren, Mehrfamilienhäuser, betreute Wohnanlagen und farmland; Kredite für Bau und Landentwicklung, einschließlich Krediten an kleine und mittlere Unternehmen zum Bau eigenbedarfiger Immobilien, Kredite an Entwickler von gewerblichen Immobilien-Investmentobjekten und Wohnentwicklungen sowie Kredite an Einzelkunden für den Bau von Einfamilienhäusern; und Kredite für Wohnimmobilien, die Erst- und Zweithypothekendarlehen sowie Home-Equity-Linienkredite umfassen. Zudem bietet es kommerzielle Geräteleasing-Dienstleistungen, Einlagenprodukte, bestehend aus Girokonto, Sparkonto, Geldmarktkonto, Zertifikaten für Einlagen (CDs) und Sweep-Konten; und Trust- und Wealth-Management-Produkte und -Dienstleistungen wie Finanz- und Nachlassplanung, Treuhand- und Verwahrung, Vermögensverwaltung, Steuer- und Versicherungsplanung, Unternehmensplanung, Beratung und Verwaltung von betrieblichen Altersplänen sowie Einzelhandels-Brokerage-Dienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1881 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Effingham, Illinois.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 17,14 |
| Marktkapitalisierung ? | 710.759.808 USD | ROIC [%] ? | 14,86 |
| Enterprise Value ? | 1.307.342.720 USD | ROIC/WACC ? | 3,35 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 15,09 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,18 |
| KGV [Forward] ? | 8,22 | EV/Sales [TTM] ? | 4,26 |
| KUV [TTM] ? | 2,31 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,34 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,41 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 0,24 | Cash Ratio - L1 ? | 0,26 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,67 | Quick Ratio - L2 ? | 0,26 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,53 | Current Ratio - L3 ? | 0,26 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,28 USD | Ausschüttungsquote ? | 38,74 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,32 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,85 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 20.326.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 36.713.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 8,03 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 57.039.000 USD | ||
Kennzahlen von Midland States Bancorp, Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Midland States Bancorp, Inc. einen Umsatz von 467,6 Mio. USD (−14,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug −124,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von −26,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 467,6 Mio. | 546,1 Mio. | 66,6 Mio. | 436,5 Mio. | 313,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 268,3 Mio. | 235,9 Mio. | 66,6 Mio. | 303,7 Mio. | 279,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | −103,2 Mio. | 46,9 Mio. | 107,6 Mio. | 131,4 Mio. | 99,1 Mio. |
| Netto Gewinn | −124,3 Mio. | 38,0 Mio. | 75,5 Mio. | 100,2 Mio. | 81,3 Mio. |
| Brutto Marge | 57,4 % | 43,2 % | 100,0 % | 69,6 % | 89,3 % |
| Operative Marge | −22,1 % | 8,6 % | 161,5 % | 30,1 % | 31,6 % |
| Netto Marge | −26,6 % | 7,0 % | 113,3 % | 23,0 % | 26,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Midland States Bancorp, Inc. bei 125,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 120,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 125,7 Mio. | 176,5 Mio. | 154,6 Mio. | 236,8 Mio. | 334,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,3 Mio. | 6,9 Mio. | 8,7 Mio. | 3,5 Mio. | 2,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 120,3 Mio. | 169,6 Mio. | 145,9 Mio. | 233,3 Mio. | 331,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 26,9 % | 32,3 % | 232,2 % | 54,2 % | 106,8 % |
| CapEx/Umsatz | 1,1 % | 1,3 % | 13,1 % | 0,8 % | 0,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 25,7 % | 31,1 % | 219,1 % | 53,4 % | 105,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Midland States Bancorp, Inc. Dividenden in Höhe von 36,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Midland States Bancorp, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 9,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 36,6 Mio. | 36,0 Mio. | 35,5 Mio. | 29,1 Mio. | 25,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 9,7 Mio. | 5,5 Mio. | 17,9 Mio. | 1,1 Mio. | 11,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 46,3 Mio. | 41,5 Mio. | 53,4 Mio. | 30,2 Mio. | 36,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 38,4 % | 24,4 % | 36,6 % | 12,9 % | 11,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Midland States Bancorp, Inc. eine Bilanzsumme von 6,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 565,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 6,5 Mrd. | 7,5 Mrd. | 7,9 Mrd. | 7,9 Mrd. | 7,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,9 Mrd. | 6,8 Mrd. | 7,1 Mrd. | 7,1 Mrd. | 6,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 565,5 Mio. | 710,8 Mio. | 791,9 Mio. | 758,6 Mio. | 663,8 Mio. |
| Investiertes Kapital | −473,4 Mio. | 67,8 Mio. | 346,2 Mio. | 481,4 Mio. | −379,5 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 8,7 % | 9,5 % | 10,1 % | 9,7 % | 8,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Arrow Financial Corporation | 49,02 | 712.051.904 USD | Banken (regional) | USA | 12.4 | 13 |
 | Community West Bancshares | 55,47 | 703.780.160 USD | Banken (regional) | USA | 17.41 | 9.42 |
 | Coastal Financial Corp | 54,58 | 697.973.696 USD | Banken (regional) | USA | - | 8.45 |
 | Hingham Institution for Savings | 34,86 | 666.997.184 USD | Banken (regional) | USA | 10.08 | 10.63 |
 | ACNB Corporation | 46,48 | 663.629.248 USD | Banken (regional) | USA | 12.39 | 9.75 |
 | Independent Bank Corporation | 49,99 | 824.259.904 USD | Banken (regional) | USA | 10.92 | 12.05 |
 | Heritage Commerce Corp | 59,06 | 828.429.632 USD | Banken (regional) | USA | 17.24 | 11.05 |
 | Kearny Financial Corp | 29 | 601.246.080 USD | Banken (regional) | USA | 15.97 | 11.49 |
 | Bank7 Corp | 47,79 | 559.358.272 USD | Banken (regional) | USA | 13.66 | - |
 | Sierra Bancorp | 45,76 | 556.517.760 USD | Banken (regional) | USA | 11.12 | 11.44 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital