Community West Bancshares (CWBC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 30,1 US Dollar | 3 | 1 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 27.131.078 | 6,92 | 8,51 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,97 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +17,69 % | – |
| 1 Jahr | +26,27 % | +26,27 % |
| 3 Jahre | +84,23 % | +22,59 % |
| 5 Jahre | +43,64 % | +7,51 % |
| 10 Jahre | +150,54 % | +9,62 % |
| 20 Jahre | +176,61 % | +5,22 % |
Über Community West Bancshares
(automatisch übersetzt)
Community West Bancshares operiert als Bankholding-Gesellschaft für die Central Valley Community Bank, die in Kalifornien verschiedene kommerzielle Bankdienstleistungen für kleine und mittelständische Unternehmen sowie Privatpersonen anbietet. Das Unternehmen akzeptiert Sichteinlagen, Sparkonten und Termineinlagen; Certificates of Deposit; sowie nicht zinsbringende Sichteinlagen, außerdem NOW- und Money-Markets-Bankingkonten. Es bietet auch Produkte wie Commercial- und Industrial Loans an, ebenso Kredite, die durch Erträge aus Ernteproduktion und Viehbestand gesichert sind; Kredite für kommerzielle Immobilienkonstruktion und andere Landkredite, durch kommerzielle oder professionelle Immobilien als Sicherheit gedeckte Immobilienkredite mit Rückzahlung aus den Geschäftsliquiditätsströmen des Eigentümers, Investor Commercial Real Estate Loans, Farmland und Multi-Family Loans; 1-4 Familien Close-End-, Revolving-Real-Estate-Kredite und Wohnungsbaukredite; Kredite für Fertighausbau; sowie Eigenkapitalkredite, Kreditlinien und Raten- und andere Verbraucherkredite. Zusätzlich bietet das Unternehmen Inlands- und Auslandswire-Transfers, Abfrage, Kontostatus, Lastschriftzahlungen, Kontotransfers, Cash-Management und weitere übliche Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen war vormals bekannt als Central Valley Community Bancorp und änderte seinen Namen zu Community West Bancshares im November 2000. Community West Bancshares wurde 1979 gegründet und hat seinen Sitz in Fresno, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 21,05 |
| Marktkapitalisierung ? | 701.338.368 USD | ROIC [%] ? | -24,5 |
| Enterprise Value ? | 639.081.344 USD | ROIC/WACC ? | -4,48 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 17,35 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,49 |
| KGV [Forward] ? | 9,42 | EV/Sales [TTM] ? | 4,53 |
| KUV [TTM] ? | 3,96 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,17 | PEG [Trailing] ? | 1,29 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,5 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,06 | Cash Ratio - L1 ? | 5,66 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,35 | Quick Ratio - L2 ? | 5,66 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,2 | Current Ratio - L3 ? | 1,63 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,48 USD | Ausschüttungsquote ? | 16,61 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,48 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,85 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 227.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 24,18 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 7.854.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,15 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 8.081.000 USD | ||
Kennzahlen von Community West Bancshares
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Community West Bancshares einen Umsatz von 194,6 Mio. USD (+18,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 38,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 19,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +20,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 194,6 Mio. | 164,2 Mio. | 108,1 Mio. | 86,7 Mio. | 81,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 141,3 Mio. | 103,1 Mio. | 87,8 Mio. | 82,2 Mio. | 84,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 52,5 Mio. | 11,0 Mio. | 33,8 Mio. | 35,1 Mio. | 38,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 38,2 Mio. | 7,7 Mio. | 25,5 Mio. | 26,6 Mio. | 28,4 Mio. |
| Brutto Marge | 72,6 % | 62,8 % | 81,2 % | 94,9 % | 103,8 % |
| Operative Marge | 27,0 % | 6,7 % | 31,3 % | 40,6 % | 46,7 % |
| Netto Marge | 19,6 % | 4,7 % | 23,6 % | 30,7 % | 34,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Community West Bancshares bei 46,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 43,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 46,1 Mio. | 22,2 Mio. | 27,5 Mio. | 5,9 Mio. | 22,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,5 Mio. | 5,0 Mio. | 9,8 Mio. | 239,0 Tsd. | 206,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 43,6 Mio. | 17,2 Mio. | 17,7 Mio. | 5,6 Mio. | 22,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 23,7 % | 13,5 % | 25,5 % | 6,8 % | 27,3 % |
| CapEx/Umsatz | 1,3 % | 3,1 % | 9,1 % | 0,3 % | 0,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 22,4 % | 10,5 % | 16,4 % | 6,5 % | 27,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Community West Bancshares Dividenden in Höhe von 9,2 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Community West Bancshares im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 151,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 9,2 Mio. | 8,2 Mio. | 5,7 Mio. | 2,6 Mio. | 2,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 151,0 Tsd. | 38,0 Tsd. | 1,0 Tsd. | 974,0 Tsd. | −1,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 9,3 Mio. | 8,3 Mio. | 5,7 Mio. | 3,5 Mio. | 1,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 21,4 % | 48,2 % | 31,9 % | 63,2 % | 5,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Community West Bancshares eine Bilanzsumme von 3,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 409,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,7 Mrd. | 3,5 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,4 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,3 Mrd. | 3,2 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,2 Mrd. | 90,0 Mio. |
| Eigenkapital | 409,6 Mio. | 362,7 Mio. | 207,1 Mio. | 174,7 Mio. | 1,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 139,2 Mio. | 142,2 Mio. | −104,9 Mio. | −369,3 Mio. | 929,9 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 11,1 % | 10,3 % | 8,5 % | 7,2 % | 92,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Coastal Financial Corp | 54,58 | 697.973.696 USD | Banken (regional) | USA | - | 8.45 |
 | Midland States Bancorp, Inc. | 24,27 | 710.552.320 USD | Banken (regional) | USA | 15.08 | 8.22 |
 | Arrow Financial Corporation | 49,02 | 712.051.904 USD | Banken (regional) | USA | 12.4 | 13 |
 | Hingham Institution for Savings | 34,86 | 666.997.184 USD | Banken (regional) | USA | 10.08 | 10.63 |
 | ACNB Corporation | 46,48 | 663.629.248 USD | Banken (regional) | USA | 12.39 | 9.75 |
 | Kearny Financial Corp | 29 | 601.246.080 USD | Banken (regional) | USA | 15.97 | 11.49 |
 | Independent Bank Corporation | 49,99 | 824.259.904 USD | Banken (regional) | USA | 10.92 | 12.05 |
 | Heritage Commerce Corp | 59,06 | 828.429.632 USD | Banken (regional) | USA | 17.24 | 11.05 |
 | Bank7 Corp | 47,79 | 559.358.272 USD | Banken (regional) | USA | 13.66 | - |
 | Sierra Bancorp | 45,76 | 556.517.760 USD | Banken (regional) | USA | 11.12 | 11.44 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital