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BayCom Corp (BCML)

Takani Score ?
54.6

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
30,82 US Dollar34,631 US Dollar25,743 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
33 US Dollar1 0 3 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
10.920.1171,67 2,81

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,95 %–
Seit Jahresbeginn +8,00 %–
1 Jahr +17,92 %+17,92 %
3 Jahre +70,36 %+19,43 %
5 Jahre +83,30 %+12,88 %
10 Jahre +181,51 %+10,90 %
20 Jahre +188,54 %+5,44 %

Über BayCom Corp

(automatisch übersetzt)

BayCom Corp fungiert als Bankholdinggesellschaft für die United Business Bank, die verschiedene Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Dienstleister und Privatpersonen anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten und Festgeldkonten an. Darüber hinaus bietet es gewerbliche und multifamiliäre Immobilienkredite, einschließlich selbstgenutzter und investorengestützter Immobilienkredite, gewerbliche und industrielle Kredite, wie z. B. Ausrüstungskredite und Betriebsmittelkredite, Kredite für kleine Unternehmen, Bau- und Grundstückskredite, landwirtschaftliche Kredite sowie Verbraucherkredite, darunter Ratenkredite, unbesicherte und besicherte Privatkredite und Überziehungsschutz. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online- und Mobile-Banking, Geldautomaten, Remote Deposit Capture, Nachttresore, Kurierdienste und Direktüberweisungen, Treasury-Management-Dienstleistungen wie Saldenberichte, Überweisungen zwischen Konten, Überweisungsaufträge, ACH-Überweisungen (Automated Clearing House) und Zahlungssperren, Debitkarten, Bankschecks und Reiseschecks, Akkreditive sowie Lockbox-, Positive-Pay-, Reverse-Positive-Pay- und Kontenabstimmungsdienste sowie Nullsaldo-Konten und Sweep-Konten, einschließlich Loan Sweep. Das Unternehmen ist über ein Netzwerk von Full-Service-Bankfilialen in Nord- und Südkalifornien, Las Vegas (Nevada), Denver (Colorado), den Counties Custer, Delta und Grand (Colorado) sowie Seattle (Washington) und Zentral-New Mexico tätig. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Bay Commercial Bank bekannt und wurde im Januar 2017 in BayCom Corp umbenannt. BayCom Corp wurde 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Walnut Creek, Kalifornien.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?10,77
Marktkapitalisierung ?333.391.168 USDROIC [%] ?-86,58
Enterprise Value ?133.429.144 USDROIC/WACC ?-15,95
Bewertung
KGV [TTM] ?35,92EV/FCFF [TTM] ?2,86
KGV [Forward] ?11,86EV/Sales [TTM] ?3,61
KUV [TTM] ?3,63EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?0,99PEG [Trailing] ?3,05
PEG [Forward, 5J] ?0,99
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,8Cash Ratio - L1 ?55,05
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,07Quick Ratio - L2 ?57,27
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,07Current Ratio - L3 ?55,06
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1,2 USDAusschüttungsquote ?42,86 %
Erwartete Jahresdividende ?1,2 USDErwartete Dividendenrendite ?3,93 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?813.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?109,26 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?9.262.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,02 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?10.075.000 USD

Kennzahlen von BayCom Corp

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte BayCom Corp einen Umsatz von 141,8 Mio. USD (+3,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 23,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,2 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz141,8 Mio.137,7 Mio.132,9 Mio.111,2 Mio.92,8 Mio.
Brutto Gewinn97,1 Mio.95,9 Mio.102,4 Mio.96,5 Mio.83,5 Mio.
Operativer Gewinn32,9 Mio.32,1 Mio.38,2 Mio.32,4 Mio.28,5 Mio.
Netto Gewinn23,9 Mio.23,6 Mio.27,4 Mio.27,0 Mio.20,7 Mio.
Brutto Marge68,4 %69,6 %77,1 %86,7 %90,0 %
Operative Marge23,2 %23,3 %28,7 %29,2 %30,7 %
Netto Marge16,9 %17,1 %20,6 %24,3 %22,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von BayCom Corp

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von BayCom Corp bei 31,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 30,1 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow31,8 Mio.30,4 Mio.30,8 Mio.39,6 Mio.10,4 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)1,7 Mio.1,7 Mio.2,1 Mio.843,0 Tsd.1,3 Mio.
Free Cash Flow30,1 Mio.28,7 Mio.28,7 Mio.38,8 Mio.9,1 Mio.
Operative Cash Flow Marge22,4 %22,0 %23,2 %35,6 %11,2 %
CapEx/Umsatz1,2 %1,2 %1,6 %0,8 %1,4 %
Free Cash Flow Marge21,2 %20,8 %21,6 %34,8 %9,8 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von BayCom Corp

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte BayCom Corp Dividenden in Höhe von 6,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete BayCom Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 6,9 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden6,6 Mio.3,4 Mio.3,6 Mio.2,0 Mio.0
Netto-Aktienrückkäufe6,9 Mio.9,2 Mio.24,1 Mio.18,0 Mio.11,6 Mio.
Gesamtausschüttung13,5 Mio.12,6 Mio.27,8 Mio.20,0 Mio.11,6 Mio.
Ausschüttung in % des FCF44,9 %44,0 %96,8 %51,5 %126,7 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies BayCom Corp eine Bilanzsumme von 2,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 338,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,1 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme2,6 Mrd.2,7 Mrd.2,6 Mrd.2,5 Mrd.2,4 Mrd.
Verbindlichkeiten2,3 Mrd.2,3 Mrd.2,2 Mrd.2,2 Mrd.2,1 Mrd.
Eigenkapital338,6 Mio.324,4 Mio.312,9 Mio.317,1 Mio.262,6 Mio.
Investiertes Kapital154,4 Mio.385,8 Mio.374,6 Mio.223,3 Mio.166,8 Mio.
Eigenkapitalquote13,1 %12,2 %12,3 %12,6 %11,2 %
Vollständige Bilanz von BayCom Corp

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Franklin Financial Services Corp logoFranklin Financial Services Corp
47,3
314.385.792 USDBanken (regional) USA11.7812
C&F Financial Corporation logoC&F Financial Corporation
29,84
353.036.096 USDBanken (regional) USA11.645.69
First Community Corporation logoFirst Community Corporation
50,41
309.457.888 USDBanken (regional) USA11.5111.64
Primis Financial Corp logoPrimis Financial Corp
50,67
367.522.240 USDBanken (regional) USA6.655.99
Ames National Corporation logoAmes National Corporation
32,65
299.196.896 USDBanken (regional) USA11.9412.76
First United Corporation logoFirst United Corporation
53,69
297.070.048 USDBanken (regional) USA11.85.27
Investar Holding Corp logoInvestar Holding Corp
54,62
379.832.608 USDBanken (regional) USA11.359.84
Oak Valley Bancorp logoOak Valley Bancorp
61,27
288.471.776 USDBanken (regional) USA12.3310.45
MVB Financial Corp logoMVB Financial Corp
42,76
386.985.824 USDBanken (regional) USA10.0611.85
First National Corp logoFirst National Corp
67,24
278.965.120 USDBanken (regional) USA12.18.09

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