Franklin Financial Services Corp (FRAF)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 68 US Dollar | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 4.501.000 | 6 | 6,09 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,63 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +42,67 % | – |
| 1 Jahr | +57,74 % | +57,74 % |
| 3 Jahre | +145,75 % | +34,95 % |
| 5 Jahre | +159,82 % | +21,04 % |
| 10 Jahre | +304,95 % | +15,01 % |
| 20 Jahre | +489,45 % | +9,28 % |
Über Franklin Financial Services Corp
(automatisch übersetzt)
Franklin Financial Services Corporation agiert als Bankholdinggesellschaft für die Farmers and Merchants Trust Company of Chambersburg, die Bankdienstleistungen für Unternehmen, Privatpersonen und Regierungsstellen in Pennsylvania anbietet. Sie bietet verschiedene Einlageprodukte, einschließlich Sichteinlagen, Sparkonten, Geldmanagementkonten, Termineinlagen und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet außerdem gewerbliche Immobilien-, Bau- und Landentwicklungs-, gewerbliche und industrielle sowie Wohnimmobilien-Darlehen, sowie Raten- und revolvierende Kredite; Konsumentenkredite bestehend aus ungesicherten persönlichen Kreditlinien und Ratenkrediten; und besicherte und unbesicherte gewerbliche und industrielle Kredite, einschließlich Forderungs- und Lagerfinanzierung sowie Finanzierung von Geschäftsausrüstung. Darüber hinaus bietet es verschiedene Treuhanddienstleistungen, einschließlich Nachlassplanung und -verwaltung, Verwaltung von Treuhandfonds für Unternehmen und Privatpersonen, Pensions-, Gewinnbeteiligungs- und andere Mitarbeiterbenefit-Fonds-Verwaltungsdienstleistungen sowie Verwahrdienste, sowie nicht-Treuhandbezogene Investmentdienstleistungen; verkauft Investmentfonds, Lebensversicherungen und Versicherungsprodukte; Schließfachservice; und Pension- und Treuhanddienstleistungen. Weiterhin betreibt das Unternehmen nicht-bankliche Investitionstätigkeiten, wie Risikokapitalinvestitionen. Das Unternehmen wurde 1906 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chambersburg, Pennsylvania.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 18,38 |
| Marktkapitalisierung ? | 316.465.312 USD | ROIC [%] ? | -19,18 |
| Enterprise Value ? | 342.749.248 USD | ROIC/WACC ? | -3,58 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,41 | EV/FCFF [TTM] ? | 4,81 |
| KGV [Forward] ? | 12 | EV/Sales [TTM] ? | 5,5 |
| KUV [TTM] ? | 3,29 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,78 | PEG [Trailing] ? | 1,07 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,03 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,59 | Cash Ratio - L1 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,23 | Quick Ratio - L2 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,68 | Current Ratio - L3 ? | 0,13 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,34 USD | Ausschüttungsquote ? | 22,39 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,36 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,94 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.421.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 5.963.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,33 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 7.384.000 USD | ||
Kennzahlen von Franklin Financial Services Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Franklin Financial Services Corp einen Umsatz von 133,5 Mio. USD (+17,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 21,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 15,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 133,5 Mio. | 113,8 Mio. | 90,4 Mio. | 70,3 Mio. | 64,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 85,9 Mio. | 67,9 Mio. | 64,5 Mio. | 64,8 Mio. | 63,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 26,3 Mio. | 13,3 Mio. | 15,8 Mio. | 17,5 Mio. | 23,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 21,2 Mio. | 11,1 Mio. | 13,6 Mio. | 14,9 Mio. | 19,6 Mio. |
| Brutto Marge | 64,3 % | 59,7 % | 71,4 % | 92,2 % | 98,7 % |
| Operative Marge | 19,7 % | 11,7 % | 17,4 % | 24,9 % | 36,0 % |
| Netto Marge | 15,9 % | 9,8 % | 15,0 % | 21,3 % | 30,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Franklin Financial Services Corp bei 25,4 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 866,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 24,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 25,4 Mio. | 21,8 Mio. | 26,6 Mio. | 25,2 Mio. | 26,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 866,0 Tsd. | 2,6 Mio. | 499,0 Tsd. | 12,2 Mio. | 8,8 Mio. |
| Free Cash Flow | 24,6 Mio. | 19,2 Mio. | 26,1 Mio. | 13,0 Mio. | 17,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 19,1 % | 19,1 % | 29,4 % | 35,9 % | 41,2 % |
| CapEx/Umsatz | 0,6 % | 2,3 % | 0,6 % | 17,4 % | 13,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 18,4 % | 16,9 % | 28,8 % | 18,5 % | 27,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Franklin Financial Services Corp Dividenden in Höhe von 5,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Franklin Financial Services Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,1 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,8 Mio. | 5,6 Mio. | 5,6 Mio. | 5,7 Mio. | 5,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,1 Mio. | 827,0 Tsd. | 2,4 Mio. | 3,3 Mio. | 1,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 6,9 Mio. | 6,5 Mio. | 8,0 Mio. | 9,0 Mio. | 6,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 28,3 % | 33,6 % | 30,6 % | 69,0 % | 38,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Franklin Financial Services Corp eine Bilanzsumme von 2,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 175,2 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,2 Mrd. | 2,2 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,1 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 175,2 Mio. | 144,7 Mio. | 132,1 Mio. | 114,2 Mio. | 157,1 Mio. |
| Investiertes Kapital | 160,1 Mio. | −155,4 Mio. | −90,1 Mio. | −425,7 Mio. | −533,9 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 7,8 % | 6,6 % | 7,2 % | 6,7 % | 8,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | First Community Corporation | 50,41 | 309.457.888 USD | Banken (regional) | USA | 11.51 | 11.64 |
 | Ames National Corporation | 32,65 | 299.196.896 USD | Banken (regional) | USA | 11.94 | 12.76 |
 | BayCom Corp | 54,58 | 332.517.568 USD | Banken (regional) | USA | 35.82 | 11.86 |
 | First United Corporation | 53,69 | 297.070.048 USD | Banken (regional) | USA | 11.8 | 5.27 |
 | Oak Valley Bancorp | 61,27 | 288.471.776 USD | Banken (regional) | USA | 12.33 | 10.45 |
 | C&F Financial Corporation | 29,84 | 353.036.096 USD | Banken (regional) | USA | 11.64 | 5.69 |
 | First National Corp | 67,24 | 278.965.120 USD | Banken (regional) | USA | 12.1 | 8.09 |
 | Blue Foundry Bancorp | 26,28 | 274.878.624 USD | Banken (regional) | USA | - | 625 |
 | Primis Financial Corp | 50,67 | 367.522.240 USD | Banken (regional) | USA | 6.65 | 5.99 |
 | Virginia National Bankshares Corp | 66,64 | 264.156.976 USD | Banken (regional) | USA | 10.68 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital