Oak Valley Bancorp (OVLY)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,76 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +17,37 % | – |
| 1 Jahr | +30,43 % | +30,43 % |
| 3 Jahre | +51,28 % | +14,80 % |
| 5 Jahre | +118,93 % | +16,97 % |
| 10 Jahre | +290,65 % | +14,60 % |
| 20 Jahre | +223,44 % | +6,04 % |
Über Oak Valley Bancorp
(automatisch übersetzt)
Oak Valley Bancorp agiert als Bankholding für Oak Valley Community Bank, die eine Reihe kommerzieller Bankdienstleistungen für Privatpersonen sowie kleine bis mittlere Unternehmen im Central Valley und in den Eastern Sierras anbietet. Das Unternehmen nimmt Einlagen durch Giro- und Sparkonten, Geldmarktkonten, Health Savings Accounts und Individual Retirement Accounts sowie Festgeldkonten entgegen. Es bietet auch gewerbliche Immobilienkredite, gewerbliche Unternehmensfinanzierung und Handelsfinanzierung sowie Kredite der Small Business Administration an, ebenso wie Konsumentenkredite, einschließlich Autokredite, Hypothekendarlehen, Kreditlinien und anderer persönlicher Kredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Internet-, Online- und Mobile-Banking-Dienste; Geldautomaten; und Remote-Deposit-Erfassung, Händlerdienstleistungen, Nachdepot, verlängerte Öffnungszeiten, Geldüberweisungen und Notensammlungsdienste. Oak Valley Bancorp wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Oakdale, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 35,08 |
| Marktkapitalisierung ? | 287.882.880 USD | ROIC [%] ? | 13,91 |
| Enterprise Value ? | 96.419.264 USD | ROIC/WACC ? | 3,22 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,31 | EV/FCFF [TTM] ? | 4,4 |
| KGV [Forward] ? | 10,45 | EV/Sales [TTM] ? | 3,41 |
| KUV [TTM] ? | 3,45 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,51 | PEG [Trailing] ? | 1,04 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 3,3 | Cash Ratio - L1 ? | 0,23 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,04 | Quick Ratio - L2 ? | 0,23 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,03 | Current Ratio - L3 ? | 0,23 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,75 USD | Ausschüttungsquote ? | 20,92 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,75 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,19 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 240.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 14,59 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 3.146.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,18 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 3.386.000 USD | ||
Kennzahlen von Oak Valley Bancorp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Oak Valley Bancorp einen Umsatz von 81,7 Mio. USD (−8,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 23,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 29,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +9,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 81,7 Mio. | 89,4 Mio. | 87,3 Mio. | 66,8 Mio. | 55,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 80,9 Mio. | 78,2 Mio. | 81,5 Mio. | 67,0 Mio. | 54,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 30,7 Mio. | 32,2 Mio. | 40,3 Mio. | 29,7 Mio. | 21,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 23,9 Mio. | 24,9 Mio. | 30,8 Mio. | 22,9 Mio. | 16,3 Mio. |
| Brutto Marge | 99,0 % | 87,4 % | 93,3 % | 100,3 % | 99,4 % |
| Operative Marge | 37,5 % | 36,0 % | 46,2 % | 44,5 % | 39,2 % |
| Netto Marge | 29,3 % | 27,9 % | 35,3 % | 34,3 % | 29,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Oak Valley Bancorp bei 28,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 24,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 28,7 Mio. | 25,6 Mio. | 33,1 Mio. | 23,3 Mio. | 11,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,1 Mio. | 1,8 Mio. | 1,9 Mio. | 1,2 Mio. | 978,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 24,6 Mio. | 23,9 Mio. | 31,2 Mio. | 22,1 Mio. | 10,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 35,1 % | 28,7 % | 37,9 % | 34,9 % | 20,4 % |
| CapEx/Umsatz | 5,0 % | 2,0 % | 2,2 % | 1,8 % | 1,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 30,0 % | 26,7 % | 35,7 % | 33,1 % | 18,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Oak Valley Bancorp Dividenden in Höhe von 5,0 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,0 Mio. | 3,7 Mio. | 2,6 Mio. | 2,5 Mio. | 2,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 158,0 Tsd. | 211,0 Tsd. | 121,0 Tsd. | 108,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 5,0 Mio. | 3,9 Mio. | 2,9 Mio. | 2,6 Mio. | 2,5 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 20,4 % | 16,4 % | 9,2 % | 11,7 % | 24,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Oak Valley Bancorp eine Bilanzsumme von 2,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 208,0 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,8 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,8 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 208,0 Mio. | 183,4 Mio. | 166,1 Mio. | 126,6 Mio. | 142,6 Mio. |
| Investiertes Kapital | −197,4 Mio. | −30,1 Mio. | −532,1 Mio. | −816,6 Mio. | −855,6 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,3 % | 9,7 % | 9,0 % | 6,4 % | 7,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | First United Corporation | 53,69 | 297.070.048 USD | Banken (regional) | USA | 11.8 | 5.27 |
 | First National Corp | 67,24 | 278.965.120 USD | Banken (regional) | USA | 12.1 | 8.09 |
 | Ames National Corporation | 32,65 | 299.196.896 USD | Banken (regional) | USA | 11.94 | 12.76 |
 | Blue Foundry Bancorp | 26,28 | 274.878.624 USD | Banken (regional) | USA | - | 625 |
 | First Community Corporation | 50,41 | 309.457.888 USD | Banken (regional) | USA | 11.51 | 11.64 |
 | Franklin Financial Services Corp | 47,3 | 314.385.792 USD | Banken (regional) | USA | 11.78 | 12 |
 | Virginia National Bankshares Corp | 66,64 | 264.156.976 USD | Banken (regional) | USA | 10.68 | - |
 | BayCom Corp | 54,58 | 332.517.568 USD | Banken (regional) | USA | 35.82 | 11.86 |
 | C&F Financial Corporation | 29,84 | 353.036.096 USD | Banken (regional) | USA | 11.64 | 5.69 |
 | First Internet Bancorp | 18,12 | 234.147.120 USD | Banken (regional) | USA | - | 8.45 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital