Banca Generali S.p.A. (BGN)
Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 29.07.2025. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,65 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +12,93 % | – |
| 1 Jahr | +25,21 % | +25,21 % |
| 3 Jahre | +100,86 % | +26,17 % |
| 5 Jahre | +143,42 % | +19,47 % |
| 10 Jahre | +183,70 % | +10,99 % |
Über Banca Generali S.p.A.
(automatisch übersetzt)
Die Banca Generali S.p.A. vertreibt über Finanzberater in Italien Finanzprodukte und -dienstleistungen für vermögende, vermögende und private Kunden. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig, Senior Partner CGU (SP CGU) und Private Banking CGU (PB CGU). Es bietet Bankkonten und -dienstleistungen an, darunter Giro- und Einlagenkonten, andere maßgeschneiderte Bankdienstleistungen und Zahlungsdienste; Verwahrungs- und Verwaltungsdienste für Finanzinstrumente; Beratungsdienste für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren auf den Sekundär- und Primärmärkten; Vermögensverwaltungsdienste wie Investmentfonds und Portfoliomanagementlösungen; Vertrieb von Versicherungsprodukten; Versicherungsinvestitionen; und Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienste, einschließlich Rentenplanung, Unternehmensfinanzierung, Immobilien- und Kunstberatung und Familienschutzlösungen. Das Unternehmen wurde 1997 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mailand, Italien. Die Banca Generali S.p.A. ist eine Tochtergesellschaft der Assicurazioni Generali S.p.A.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Investitionen & Vermögensverwaltung | Operative Marge [%] ? | 33,17 |
| Marktkapitalisierung ? | 5.485.505.024 EUR | ROIC [%] ? | 54,01 |
| Enterprise Value ? | 5.941.475.840 EUR | ROIC/WACC ? | 12,21 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,08 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,43 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 4,77 |
| KUV [TTM] ? | 5,54 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 3,42 | PEG [Trailing] ? | 1,36 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 9,35 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 4,44 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,07 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,02 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 EUR | Ausschüttungsquote ? | 74,77 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,8 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 5,91 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -40.061.000 EUR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 89,16 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 502.440.000 EUR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 8,43 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 462.379.000 EUR | ||
Kennzahlen von Banca Generali S.p.A.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte Banca Generali S.p.A. einen Umsatz von 1,5 Mrd. EUR (+98,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 431,2 Mio. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 27,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +18,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,5 Mrd. | 781,1 Mio. | 737,3 Mio. | 817,3 Mio. | 712,4 Mio. |
| Brutto Gewinn | 996,8 Mio. | 781,1 Mio. | 737,3 Mio. | 817,3 Mio. | 712,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 568,5 Mio. | 443,9 Mio. | 344,6 Mio. | 401,6 Mio. | 353,5 Mio. |
| Netto Gewinn | 431,2 Mio. | 326,1 Mio. | 213,0 Mio. | 323,1 Mio. | 274,9 Mio. |
| Brutto Marge | 64,5 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 36,8 % | 56,8 % | 46,7 % | 49,1 % | 49,6 % |
| Netto Marge | 27,9 % | 41,8 % | 28,9 % | 39,5 % | 38,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von Banca Generali S.p.A. bei 678,1 Mio. EUR, die Investitionsausgaben bei 24,3 Mio. EUR und der Free Cashflow bei 653,8 Mio. EUR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 678,1 Mio. | 314,3 Mio. | −592,1 Mio. | 1,2 Mrd. | 79,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 24,3 Mio. | 27,6 Mio. | 19,8 Mio. | 15,0 Mio. | 15,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 653,8 Mio. | 286,7 Mio. | −612,0 Mio. | 1,2 Mrd. | 63,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 43,9 % | 40,2 % | −80,3 % | 143,5 % | 11,1 % |
| CapEx/Umsatz | 1,6 % | 3,5 % | 2,7 % | 1,8 % | 2,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 42,3 % | 36,7 % | −83,0 % | 141,6 % | 8,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 zahlte Banca Generali S.p.A. Dividenden in Höhe von 253,3 Mio. EUR. Aus der Ausgabe von Aktien flossen Banca Generali S.p.A. im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 netto 40,1 Mio. EUR zu.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 253,3 Mio. | 210,5 Mio. | 209,1 Mio. | 285,4 Mio. | 2,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | −40,1 Mio. | 12,2 Mio. | 24,4 Mio. | 26,0 Mio. | 12,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 213,2 Mio. | 222,7 Mio. | 233,5 Mio. | 311,4 Mio. | 14,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 32,6 % | 77,7 % | – | 26,9 % | 23,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies Banca Generali S.p.A. eine Bilanzsumme von 16,8 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 1,5 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 16,8 Mrd. | 25,0 Mrd. | 17,3 Mrd. | 16,2 Mrd. | 13,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 15,4 Mrd. | 14,4 Mrd. | 16,2 Mrd. | 15,1 Mrd. | 12,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,5 Mrd. | 10,7 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 510,8 Mio. | 11,2 Mrd. | 2,4 Mrd. | −341,2 Mio. | 1,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 8,7 % | 42,7 % | 6,2 % | 6,8 % | 9,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Banca Popolare di Sondrio S.p.A. | 48,71 | 6.203.855.389,184 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 8.86 | - |
 | Banca Monte dei Paschi di Siena SpA | 41,06 | 10.173.132.558,336 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 4.26 | - |
 | BPER Banca SpA | 66,16 | 12.351.202.335,232 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 7.83 | 5.83 |
 | Banca Mediolanum SpA | 53,67 | 12.669.756.477,44 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Italien | 9.67 | - |
 | FinecoBank Banca Fineco SpA | 62,68 | 13.310.454.298,624 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 17.48 | 25 |
 | Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A | 40,87 | 17.477.956.440,064 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 11.39 | 8.91 |
 | Banco Bpm SpA | 63,08 | 18.061.824.686,592 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 8.14 | 7 |
 | Intesa Sanpaolo SpA | 60,7 | 100.598.649.516,032 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 9.85 | 9.67 |
 | UniCredit S.p.A. | 65,86 | 104.212.192.649,216 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 9.58 | 10.19 |
 | Turkiye Is Bankasi AS Class C | 33,08 | 9.237.060.701,389 USD | Bank (Großbanken) | Türkei | 8.37 | 2.72 |
Italien
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital