Banca Popolare di Sondrio S.p.A. (BPSO)
Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 29.07.2025. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,86 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +61,08 % | – |
| 1 Jahr | +88,80 % | +88,80 % |
| 3 Jahre | +365,88 % | +67,02 % |
| 5 Jahre | +789,73 % | +54,83 % |
| 10 Jahre | +279,69 % | +14,27 % |
| 20 Jahre | +189,93 % | +5,47 % |
Über Banca Popolare di Sondrio S.p.A.
(automatisch übersetzt)
Die Banca Popolare di Sondrio S.p.A. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Italien an. Das Unternehmen bietet Girokonten und Sichteinlagen, Termineinlagen, Spareinlagen, Festgeldeinlagen und Anleihen, Handwerker-, Gehalts-, Landwirtschafts-, Privat- und Hypothekendarlehen für kleine und mittlere Unternehmen und private Haushalte sowie Lebens-, Sach-, Kranken-, Todesfall- oder dauerhafte Invaliditäts-, Unfall-, Reise-, Finanzierungs-, Motor- oder Segel-, Auto- und andere Versicherungen sowie Geldautomaten, Kredit- und Debitkarten, Pensionsfonds, Bankwechsel, Akkreditive und Finanzinstrumente. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Pensionsgeschäfte, Wertpapierleihe, Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren, Beratung, individuelles Portfoliomanagement, Garantien, Leasing, Beratung, Unternehmensfinanzierung, Treuhand, Allfinanz, Zahlungsverkehr und Liquiditätsmanagement, Schulungen und Factoring an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Konten und Hefte für Kinder sowie Online- und mobile Bankdienstleistungen an. Die Banca Popolare di Sondrio S.p.A. wurde 1871 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Sondrio, Italien. Seit dem 25. Juli 2025 ist die Banca Popolare di Sondrio S.p.A. als Tochtergesellschaft der BPER Banca SpA tätig.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 0 |
| Marktkapitalisierung ? | 5.505.417.216 EUR | ROIC [%] ? | 56,39 |
| Enterprise Value ? | 15.838.578.688 EUR | ROIC/WACC ? | 32,19 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,13 | EV/FCFF [TTM] ? | 45,96 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 5,89 |
| KUV [TTM] ? | 3,68 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,24 | PEG [Trailing] ? | 0,28 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,82 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,8 EUR | Ausschüttungsquote ? | 83,73 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,8 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 6,72 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 EUR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 EUR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 0 EUR | ||
Kennzahlen von Banca Popolare di Sondrio S.p.A.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte Banca Popolare di Sondrio S.p.A. einen Umsatz von 1,8 Mrd. EUR (+54,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 574,9 Mio. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 32,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,8 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 883,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 0 | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 883,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 0 | 353,9 Mio. | 507,4 Mio. | 481,3 Mio. | 258,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 574,9 Mio. | 251,3 Mio. | 251,3 Mio. | 268,6 Mio. | 106,6 Mio. |
| Brutto Marge | 0,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 0,0 % | 30,6 % | 43,8 % | 43,2 % | 29,2 % |
| Netto Marge | 32,2 % | 21,7 % | 21,7 % | 24,1 % | 12,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von Banca Popolare di Sondrio S.p.A. bei −505,9 Mio. EUR, die Investitionsausgaben bei 123,3 Mio. EUR und der Free Cashflow bei −629,2 Mio. EUR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | −505,9 Mio. | 155,0 Mio. | 1,6 Mrd. | 344,5 Mio. | 3,3 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 123,3 Mio. | 120,2 Mio. | 130,2 Mio. | 58,4 Mio. | 46,1 Mio. |
| Free Cash Flow | −629,2 Mio. | 34,8 Mio. | 1,4 Mrd. | 286,1 Mio. | 3,2 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | −28,3 % | 13,4 % | 136,3 % | 30,9 % | 369,6 % |
| CapEx/Umsatz | 6,9 % | 10,4 % | 11,2 % | 5,2 % | 5,2 % |
| Free Cash Flow Marge | −35,2 % | 3,0 % | 125,1 % | 25,7 % | 364,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 zahlte Banca Popolare di Sondrio S.p.A. Dividenden in Höhe von 251,9 Mio. EUR.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 251,9 Mio. | 126,9 Mio. | 90,5 Mio. | 26,4 Mio. | 26,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 69,0 Tsd. | 14,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 251,9 Mio. | 126,9 Mio. | 90,5 Mio. | 26,4 Mio. | 26,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | – | 364,7 % | 6,2 % | 9,2 % | 0,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies Banca Popolare di Sondrio S.p.A. eine Bilanzsumme von 56,6 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 4,2 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 56,6 Mrd. | 8,3 Mrd. | 57,9 Mrd. | 54,9 Mrd. | 49,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 52,5 Mrd. | 4,5 Mrd. | 54,5 Mrd. | 51,6 Mrd. | 46,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 4,2 Mrd. | 3,8 Mrd. | 3,4 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 31,8 Mio. | 3,7 Mrd. | 45,5 Mio. | −245,5 Mio. | −958,9 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 7,3 % | 46,0 % | 5,9 % | 6,0 % | 6,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Banca Monte dei Paschi di Siena SpA | 41,06 | 10.173.132.558,336 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 4.26 | - |
 | BPER Banca SpA | 66,16 | 12.351.202.335,232 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 7.83 | 5.83 |
 | FinecoBank Banca Fineco SpA | 62,68 | 13.310.454.298,624 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 17.48 | 25 |
 | Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A | 40,87 | 17.477.956.440,064 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 11.39 | 8.91 |
 | Banco Bpm SpA | 63,08 | 18.061.824.686,592 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 8.14 | 7 |
 | Intesa Sanpaolo SpA | 60,7 | 100.598.649.516,032 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 9.85 | 9.67 |
 | UniCredit S.p.A. | 65,86 | 104.212.192.649,216 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 9.58 | 10.19 |
 | Banca Generali S.p.A. | 53,68 | 6.262.885.309,44 USD | Investitionen & Vermögensverwaltung | Italien | 12.86 | - |
 | Banca Mediolanum SpA | 53,67 | 12.669.756.477,44 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Italien | 9.67 | - |
 | Chang Hwa Commercial Bank Ltd | 44,18 | 7.791.392.980,992 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 15.04 | - |
Italien
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital