Chang Hwa Commercial Bank Ltd (2801)

Takani Score

60.4

Datenstand: 29.10.2026

Preis (29.10.2026)	52W Hoch	52W Tief
30,5 Dollar (TWD)	30,5 Dollar (TWD)	18,641 Dollar (TWD)

Analysten Konsens
15,4 Dollar (TWD)

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares
12.060.197.409

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.10.2026	+1,84 %	–
Seit Jahresbeginn 31.12.2025	+58,01 %	–
1 Jahr 29.10.2025	+61,97 %	+61,97 %
3 Jahre 27.10.2023	+115,09 %	+29,08 %
5 Jahre 29.10.2021	+148,37 %	+19,96 %
10 Jahre 28.10.2016	+231,60 %	+12,74 %
20 Jahre 27.10.2006	+391,10 %	+8,28 %

Über Chang Hwa Commercial Bank Ltd

(automatisch übersetzt)

Chang Hwa Commercial Bank, Ltd., zusammen mit seinen Tochtergesellschaften, bietet kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen in Taiwan und international an. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte, einschließlich Giro-, Sichteinlagen, Termin-, Omnibus- und Sparkonten, sowie Auslandsdienstleistungen, einschließlich Währungseinlagen, handelbare Einlagenzertifikate; Überweisungen; und Kredit- und Debitkarten. Es bietet auch Versicherungsprodukte und Syndikatsdarlehen sowie kurzfristige, mittelfristige und langfristige Darlehen an. Zusätzlich bietet das Unternehmen Devisen-, Fonds- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen; Treuhand- und internationales Bankwesen; Internet-, Telefon- und mobiles Banking; sowie Wertpapier-Underwriting, Finanzierung und Brokerage-Dienstleistungen. Des Weiteren investiert es in Staatsanleihen, Finanz- und Unternehmensanleihen. Das Unternehmen wurde 1905 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Taipeh, Taiwan.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Bank (Großbanken)	Operative Marge [%] ?	23,01
Marktkapitalisierung ?	364.820.987.904 TWD	ROIC [%] ?	11,83
Enterprise Value ?	401.647.501.312 TWD	ROIC/WACC ?	4,6
Bewertung
KGV [TTM] ?	19,52	EV/FCFF [TTM] ?	32,84
KGV [Forward] ?	13,72	EV/Sales [TTM] ?	8,78
KUV [TTM] ?	8,04	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1,63	PEG [Trailing] ?	0,96
		PEG [Forward, 5J] ?	2,88
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	1,42	Cash Ratio - L1 ?	0,06
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,2	Quick Ratio - L2 ?	0,06
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,12	Current Ratio - L3 ?	0,06
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	0,781 TWD	Ausschüttungsquote ?	32,05 %
Erwartete Jahresdividende ?	0,8 TWD	Erwartete Dividendenrendite ?	2,67 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	0 TWD	Effektive Ausschüttungsquote ?	28,07 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	5.602.879.000 TWD	Effektive Auszahlungsrendite ?	1,54 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	5.602.879.000 TWD

Kennzahlen von Chang Hwa Commercial Bank Ltd

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Chang Hwa Commercial Bank Ltd einen Umsatz von 98,5 Mrd. TWD (+3,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 17,8 Mrd. TWD, das entspricht einer Nettomarge von 18,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +21,0 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	98,5 Mrd.	95,4 Mrd.	81,4 Mrd.	51,2 Mrd.	35,7 Mrd.
Brutto Gewinn	44,6 Mrd.	42,0 Mrd.	38,8 Mrd.	34,3 Mrd.	28,7 Mrd.
Operativer Gewinn	21,1 Mrd.	18,4 Mrd.	16,2 Mrd.	13,1 Mrd.	10,1 Mrd.
Netto Gewinn	17,8 Mrd.	14,9 Mrd.	13,0 Mrd.	11,0 Mrd.	8,8 Mrd.
Brutto Marge	45,3 %	44,0 %	47,6 %	66,9 %	80,3 %
Operative Marge	21,4 %	19,2 %	20,0 %	25,5 %	28,3 %
Netto Marge	18,1 %	15,7 %	16,0 %	21,4 %	24,6 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Chang Hwa Commercial Bank Ltd

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Chang Hwa Commercial Bank Ltd bei −32,9 Mrd. TWD, die Investitionsausgaben bei 1,7 Mrd. TWD und der Free Cashflow bei −34,7 Mrd. TWD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	−32,9 Mrd.	−43,5 Mrd.	−30,5 Mrd.	−37,5 Mrd.	52,6 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)	1,7 Mrd.	1,3 Mrd.	1,0 Mrd.	1,5 Mrd.	728,0 Mio.
Free Cash Flow	−34,7 Mrd.	−44,8 Mrd.	−31,6 Mrd.	−39,0 Mrd.	51,8 Mrd.
Operative Cash Flow Marge	−33,5 %	−45,6 %	−37,5 %	−73,2 %	147,1 %
CapEx/Umsatz	1,7 %	1,4 %	1,3 %	2,9 %	2,0 %
Free Cash Flow Marge	−35,2 %	−46,9 %	−38,8 %	−76,1 %	145,1 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Chang Hwa Commercial Bank Ltd

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Chang Hwa Commercial Bank Ltd Dividenden in Höhe von 5,6 Mrd. TWD.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	5,6 Mrd.	6,0 Mrd.	5,8 Mrd.	5,2 Mrd.	3,7 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe	0	0	0	0	0
Gesamtausschüttung	5,6 Mrd.	6,0 Mrd.	5,8 Mrd.	5,2 Mrd.	3,7 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF	–	–	–	–	7,2 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Chang Hwa Commercial Bank Ltd eine Bilanzsumme von 3,4 Bio. TWD und ein Eigenkapital von 220,3 Mrd. TWD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	3,4 Bio.	3,2 Bio.	2,9 Bio.	2,7 Bio.	2,6 Bio.
Verbindlichkeiten	3,2 Bio.	3,0 Bio.	2,7 Bio.	2,5 Bio.	2,4 Bio.
Eigenkapital	220,3 Mrd.	201,4 Mrd.	188,0 Mrd.	169,0 Mrd.	171,5 Mrd.
Investiertes Kapital	87,4 Mrd.	53,1 Mrd.	195,4 Mrd.	73,7 Mrd.	87,2 Mrd.
Eigenkapitalquote	6,5 %	6,3 %	6,5 %	6,3 %	6,7 %

Vollständige Bilanz von Chang Hwa Commercial Bank Ltd

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Taiwan Cooperative Financial Holding Co Ltd	32,7	14.089.529.108,495 USD	Bank (Großbanken)	Taiwan	21.39	11.19
Shanghai Commercial & Savings Bank Ltd	37,13	8.120.723.027,602 USD	Bank (Großbanken)	Taiwan	17.24	11.48
First Financial Holding Co Ltd	43,95	18.962.908.254,774 USD	Bank (Großbanken)	Taiwan	22.89	13.57
Sinopac Financial Holdings Co Ltd	46,89	21.248.596.979,313 USD	Bank (Großbanken)	Taiwan	24.11	10.19
Hua Nan Financial Holdings Co Ltd	49,02	21.351.637.211,762 USD	Bank (Großbanken)	Taiwan	26.22	12.99
Taiwan Business Bank	38,63	5.767.057.998,582 USD	Bank (Großbanken)	Taiwan	14.88	12.42
Mega Financial Holding Co Ltd	37,89	24.634.696.746,283 USD	Bank (Großbanken)	Taiwan	22.84	13.23
E.SUN Financial Holding Co Ltd	43,28	26.664.919.277,206 USD	Bank (Großbanken)	Taiwan	23.55	14.75
Taishin Financial Holding Co Ltd	51,07	32.501.229.265,518 USD	Bank (Großbanken)	Taiwan	22.22	9.94
Taichung Commercial Bank Co Ltd	48,01	3.682.218.015,922 USD	Bank (Großbanken)	Taiwan	11.7	6.31

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